出自:中国银行

与财务公司有业务往来的成员单位由于产权变化脱离企业集团的，（）应当及时向中国银行业监督管理委员会备案，存有遗留业务的，应当同时提交遗留业务的处理方案。
A:集团母公司
B:该成员单位
C:财务公司
D:属地银监局
以下属于对金融安全网络搭便车的监管方法的是（）
A:要求金融集团下属的商业银行发行长期附属债券
B:要求金融集团建立防火墙
C:要求金融集团实行强制性信息披露
D:要求金融集团加强市场监督
暂收款项结清时，复核人员应对（）予以特别关注。
A:业务背景
B:付款审批手续
C:业务凭证的合法合规性
D:以上都对
金融创新引发了（）等方面的一系列问题，使得金融监管机构实施有效监管时遇到许多新的困难。
A:金融体系
B:金融体制
C:金融业务
D:货币政策
市场监测指标做为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，需（）
A:在合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释
B:签订合同时，口头向客户解释相关指标
C:告知客户市场监测指标的数据来源
D:向客户定期提供市场监测指标
对提货担保业务的检查内容包括（）
A:出具提货担保条件
B:提货担保手续
C:提货担保授信管理
D:提货担保内控制度执行情况
流动性资产包括（）到期的合格贷款。
A:一年内
B:一月内
C:贷款期限内
D:两年内
银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？
法人监管就是以法人为主要监管对象，各项监管指标以分支机构作为考评对象。（）
（）不可以透支使用
A:贷记卡
B:准贷记卡
C:借记卡
D:中国银行长城卡
下列对银监会颁布的《商业银行监管评级内部指引（试行）》的说法正确的是（）
A:它将中外资商业银行的CAMEL评级统一了起来
B:颁布后，《商业银行考核评价暂行办法》、《股份制商业银行风险评价体系（暂行）》和《外资银行法人机构风险评级体系》同时废止
C:颁布后，农村信用社仍执行《农村合作金融机构风险评价和预警指标体系（试行）》
D:《内部指引》是对商业银行六个单项要素进行评级，加权汇总得出综合评级
E:在综合评级基础上结合其他要素的性质和对银行风险的影响程度，对综合评级结果做出更加细微的正向或负向调整
现代化支付系统密押设备由（）负责使用。
A:总行会计结算部
B:总行科技信息部
C:总行计划财务部
D:支行会计部门
按照《行政许可法》规定，通过下列（）方式能够予以规范的，可以不设行政许可。
A:行业组织或者中介机构能够自律管理的
B:市场竞争机制能够有效调节的
C:公民、法人或其他组织能够自主决定的
D:行政机关采用事后监督等其他行政管理方式能够解决的
（）指一定时间跨度内，实际损失超过预期损失的部分，一般通过分配经济资本来抵御。
A:预期损失
B:非预期损失
C:压力损失
D:非压力损失
商业银行在（）急剧扩张时需向监管部门报送有说服力的安全运营计划，说明资金来源和应用情况以及在资产急剧扩张或负债流失情况下的流动性安排及应急计划。
A:存款
B:负债
C:资产
D:贷款
受系统限制，不可以办理撤销的挂失种类（）。
A:密码挂失
B:存单折挂失
C:借记卡挂失
D:借记卡与密码同时挂失
货币主义认为经济政策的实行可以起到熨平宏观经济波动的作用。（）
巴塞尔委员会强调有效公司治理的关键因素包括（）
A:董事会成员应称职
B:高级管理层应称职
C:银行应保持公司治理的透明度
D:高级管理层应制定并在全行贯彻执行条线清晰的责任制和问责制
商业银行要发起设立贷款公司，资产规模要求不低于（）亿元人民币。
A:10
B:20
C:30
D:50
银行办理以物抵债前，应当进行实地调查，并到有关主管部门核实，了解资产的产权及实物状况，包括资产是否存在（）上的瑕疵。
A:产权
B:外形
C:质量
D:数量
在没有明确的监管法律法规和政策标准的情况下，监管当局按一般原理和正常程序，对某些特殊事项实施符合监管目的的监管，这种监管理念叫做（）
A:依法监管
B:创新监管
C:有效监管
D:合理监管
贷款结清交易的定义是什么？
各级派出机构都要进一步健全和落实党风廉政建设责任制的配套措施，建立党风廉政建设巡查任务落实情况的通报制度。（）
（）对未按要求进行整改的问题，应督促整改，追究相关人员责任，并承担未对审计发现采取纠正措施所产生的责任和风险。
A:高级管理层
B:首席审计官
C:审计人员
D:工作人员
银监会与（）建立了三方联系会议制度。
A:证监会
B:保监会
C:人民银行
D:财政部
甲企业于3月31日持面额为10万元的银行承兑汇票，到乙银行办理贴现，汇票到期日为4月30日，若按6‰的贴现率计算，乙银行实付甲企业的贴现金额为（）元。
A:600
B:99400
C:620
D:99380
有效银行监管核心原则要求，监管措施应不影响和抑制银行业务的正常发展以及金融活动的深入进行。（）
如果人民币的汇率是1/8，则美元的汇率是（）
A:1/8元人民币
B:4元人民币
C:2元人民币
D:8元人民币
E:无法确定
理财风险评级有哪些等级？
风险评估时，认为银行的信贷业务风险小，管理有效，可能只就不同种类的贷款各抽查（）笔进行核实就完成了信贷测试。
A:1
B:2-3
C:3-5
D:5-10
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