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出自:银行合规考试
银行开办银团贷款业务,应当遵守国家有关法律法规,符合国家信贷政策,坚持()的原则
A:平等互利
B:公平协商
C:诚实履约
D:风险自担
以下关于员工合规档案管理的表述中,正确的是()
A:员工违规积分周期为每年的1月1日至12月31日。每个积分周期结束,违规积分清零
B:员工在兴业银行系统内交流、轮岗、调动时,在原单位的合规档案管理内容清零并移交至新单位管理
C:员工合规档案记录的是员工的各项违规处罚信息,不包括合规嘉奖信息
D:兴业银行员工合规档案管理相关制度适用于与兴业银行存在劳动合同关系的员工,不包括以劳务派遣等形式为兴业银行提供各类服务的人员
下面关于客户货币资金审核叙述
不正确
的是()。
A:审核货币资金的真实性
B:判断货币资金规模是否适当
C:分析客户货币资金内部控制制度建立和运行情况
D:货币资金占用越多越好
审计人员必须坚持“四铁”,“四铁”的内容是什么?
重要单证必须纳入()核算。
A:表内科目
B:资产类科目
C:表外科目
D:负债类科目
企业申请粮食调控贷款,在按规定填写借款申请书的同时,还需要向开户行提供能反映和表明具备粮食调控贷款条件的相关资料是()。
A:政府或政府授权部门下达的政府调控粮食购进计划和贷款利息、相关费用、销售差价补贴资金来源书面承诺或政府对贷款风险弥补保证的文件
B:借款人拟订的粮食购进资金需求计划,包括粮食购进数量、价格、粮源安排和购粮进度安排
C:借款人是否具有与还款来源直接相关的粮食销售合同
D:借款人自有资金或风险准备金筹集情况
固定资产贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,必要时可约定专门的贷款发放账户和()。
A:借款人帐户
B:还款准备金帐户
印章保管使用登记簿由()登记并保管
A:业务主管人员
B:业务柜员
C:行长
D:分管副行长
企业开展(),应当准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险,确定相应的风险承受度。
A:风险识别
B:风险检测
C:风险评估
D:风险控制
农业生产资料贷款
当商务贷款发生逾期,管户信贷员应在发生逾期后的()天内电话联系借款人,了解逾期原因,并催促借款归还当期应还本息。
A:1;
B:3;
C:7;
D:10
《个人贷款管理暂行办法》中,对于贷款审查是如何进行规定的?
县级行社同业拆借实行限额管理,拆入和拆出最高限额分别不超过其各项存款余额的()。
A:4%、4%
B:4%、8%
C:8%、4%
D:8%、8%
商业银行提供超值服务的途径包括()等。
A:价值附加
B:信息附加
C:效率附加
D:方便附加
贷记卡按持卡人资信状况不同分为()。
A:金卡和普通卡
B:主卡和副卡
福祥便民卡发卡工作,分为规划准备、资格申请、资格审批、()、对外公开发行等五个步骤及程序。
审计机关负责人在任职期间若有下列哪些()情形的,须撤换。
A:因犯罪被追究刑事责任的
B:因严重违法、失职受到处分,不适宜继续担任审计机关负责人的
C:因健康原因不能履行职责1年以上的
D:不符合国家规定的其他任职条件的
国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到()内予以回复。
A:二个月
B:七个工作日
C:三十日
D:十日
客户证书补发时若需重新申领证书介质,只收取工本费。
业务受理针对初步咨询客户的目标
不包括
()
A:详细、准确介绍我行产品要素;
B:初步了解客户未来的资金需求;
C:让客户明了申请需要具备的条件;
D:询问全面的财务信息,填写《受理信息登记表》
根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》,以下选项哪些层级应设立反洗钱领导小组()。
A:一级分行
B:二级分行
C:一级支行
D:二级支行
按照农发行行业信贷政策,以下哪些行业属于保证支持类()。
A:已经落实了补贴资金,并能够确保及时足额到位的地方储备粮油收储、轮换
B:中央或地方政府给予全额利息、费用和价差补贴的糖、肉类储备
C:最低收购价预案区按国家规定的粮食品种和收购价格进行的粮食收购
D:农发行开户企业之间自主开展的主要粮食品种和棉花的调销业务
银行在办理代理保险业务中不得有下列行为()
A:发布虚假广告和开展虚假宣传。
B:捏造、散布虚假信息,损害其他保险机构的商业信誉。
C:超出保险公司的委托权限从事保险代理业务活动。
D:利用行政权力、行业优势地位限制投保人订立保险合同
E:接受或协助超出经营区域和经营范围开展保险活动的保险公司的委托,为其办理保险代理业务
“作业监督查询”分为()查询两部分。
A:移交清单查询
B:作业监督意见书
C:作业监督流程
以下哪些属于兴业银行的内部控制措施()。
A:不相容职务分离控制
B:授权审批控制
C:会计系统控制
D:财产保护控制
商业银行为私人银行客户和()提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。
A:VIP客户
B:高资产净值客户
C:贵宾卡客户
D:白金卡客户
以下介绍顺序正确的是()。
A:先介绍女士给男士
B:把职位低的介绍给职位高
C:把晚辈介绍给长辈
D:未婚的介绍给已婚
银行业金融机构应摸清重点区域、重点行业和重点客户的风险情况,加强形势研判,制度合理的年度“双控”目标,“双控”是指()
A:不良贷款余额
B:不良贷款比率
C:不良贷款净额
D:不良贷款增幅
企业产品一般经过()这么几个周期。
A:投入期
B:成长期
C:成熟期
D:衰退期
请阐述信贷新规则的主要内容。
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