出自:银行合规考试

银行业从业人员在处理兼职方面应遵循什么原则？
银行汇票金额起点为（）元。
法律、法规规定应当办理登记手续的合同，合同生效时间为（）
A:合同签订时
B:合同标的交付时
C:办理完毕登记手续时
D:一方开始履行义务时
下列哪些权限属于总行法规部关联交易管理岗所有（）
A:关联交易公告发布及维护
B:全机构关联方及公告查询
C:日志查询
D:备份档案查询
假币可以分为伪造币和变造币，下列假币（）属于变造币。
A:机制
B:拓印
C:剪贴拼凑
D:剥离
常见虚假财务报表数据主要表现在哪几个方面（）
A:资产虚增
B:负债虚假
C:虚增利润
下列不是审计部门的合规职责是（）
A:开展合规性审计
B:对规章制度和业务流程的合规性进行检查，纠正违规行为
C:对合规工作进行独立评价
D:对合规工作进行检查和评价
银行承兑汇票注有“不得转让”字样的，银行（）贴现业务。
A:可以办理
B:经查询后办理
C:经审查后办理
D:不得办理
银行承诺为客户办理某笔柜面业务在5分钟内可以完成，而实际上只花了3分钟就能完成了一笔业务，这是方便附加。（）
关于反洗钱调查，下列哪一级机构可以向金融机构进行调查（）
A:中国银行业监督管理委员会
B:人民银行在设区的市一级的派出机构
C:中国保险监督管理委员会
D:人民银行省一级派出机构
以下不属于直接融资的是（）
A:商业信用
B:国家信用
C:消费信用
D:银行信用
政策指导性玉米收购贷款结零时间为每年（）底
A:9月
B:10月
C:11月
D:12月
银行卡是指由商业银行向社会发行的具有支付信用、现金存取、转账收付和消费等全部或部分功能的（），包括借记卡和信用卡。
影响客户忠诚的因素主要有（）、交易成本、各种关系利益人的互动和社会情感承诺。
A:产品和服务的内在价值
B:媒体报道
C:网点的服务态度
D:成本最小
一般来说，真正能够从事征信业务的机构都是一些具有公信力的机构。因此，征信机构可以是以下（）的。
A:中央银行
B:股份制商业银行
C:国有商业银行
D:外资银行
E:市场化的专业机构
（）阶段，要对借款人的资金用途进行深入调查。
A:贷前调查
B:贷中
C:贷后
D:放款
对于借款人有下列哪些情形之一，其借款不能归还的，应认定为损失？（）
A:法院宣布借款人破产，已清算完毕的
B:借款人被依法撤销、关闭、解散，并终止法人资格的
C:借款人虽未被依法终止法人资格，但生产经营已停止，借款人已名存实亡的
D:借款人的经营活动虽未停止，但公司、企业已亏损严重，资不抵债的
E:其他应认定为损失的情形
处于新兴阶段行业发展快，销售额逐年增长，其主要风险包括。技术不成熟、缺乏标准，初期运行成本较高，以及（）。
A:无市场经验
B:用户信息少
C:资金需求量大
D:收益无保障
国务院银行业监督管理机构批准或不批准金融机构设立的期限是（）
A:自收到申请文件之日起六个月内
B:自收到申请文件之日起三个月内
C:自收到申请文件之日起三十日内
D:自收到申请文件之日起十日内
《印章保管使用登记簿》中“领取人”栏的签字人至少应（）。
A:1
B:2
C:3
D:4
商业银行制定的贷款分类制度应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行（）。
A:审查
B:审批
C:审核
D:报备
某企业1996年5月10日从银行取得5年期基本建设贷款100万元，利率14.94%，8月23日，人民银行调整存贷款利率，5年期贷款利率下调至11.7%，该企业的100万元利率应如何调整？（）
A:从1996年8月23日起执行11.7%利率
B:从1997年1月1日起执行11.7%利率
C:从1997年5月10日起执行11.7%利率
D:利率不调整，一直执行14.94%
在商业银行总体层面上，经风险调整的收益率RAROC可以用于（）方面的管理。
A:绩效考核
B:资本配臵
C:目标设定
D:业务决策
E:计量损失
土地收储整理开发项目取得有权部门同意借款人收购、整理、储备项目用地的审批文件，并提供经同级人民政府批准的（）
A:项目施工许可证
B:项目用地预审
C:项目建设工程规划许可证
D:项目实施方案
根据法人信贷客户分类办法，对仅办理低风险业务的客户，由（）直接认定，列入优质客户管理。
A:分理处
B:经营行
C:省分行
D:市分行
若对汇划报文进行复核时发现（）有误的，只能由录入柜员使用反交易删除该笔报文，重新录入新的报文。
A:收报行行号、借方账号或金额
B:收款人账号、户名
C:付款人账号、户名
D:收、付款人账号
财务账户的开立、使用、变更和撤销必须遵循（）的原则。
A:统一管理
B:职责明确
C:防范风险
D:控制成本
借款人自主支付的对象应当为符合合同约定用途的交易对象，除（）
A:借款人未在农发行开立基本存款账户，并符合自主支付现金结算形式的情况，需将贷款资金汇划到其在其他金融机构开立的基本存款账户取现
B:借款人需将贷款资金汇划到其工商银行网上银行账户进行支付的
C:借款人在开户行辖内设立基层网点收购粮棉油，需将贷款资金汇划到其在收购点其他金融机构开立的临时存款账户的
D:经省级分行批准的其他情形
不得作为实名证件使用的有（）
A:临时身份证
B:学生证
C:机动车驾驶证
D:介绍信
E:法定身份证件的复印件
应用开发类项目中的技术改造和优化项目投入金额在（）万（含）以上或投入工时在200人天（含）以上，必须申请立项。
A:300
B:200
C:100
D:50
首页 <上一页 149 150 151 152 153 下一页> 尾页