出自:中国银行

经济周期主要是指以下哪项的变动（）
A:价格的变动
B:利率的变动
C:国民总收入与总支出的变动
D:就业率的变动
结算凭证及其附件折超过（）层的，结算凭证及其附件装入专用信封
A:2
B:3
C:4
D:5
网点运营管理辅助平台简称（）系统
A:SCPS
B:RCPS
C:SOPS
D:ICCS
柜员实行一人（）卡（凭证卡除外）。离柜时柜员卡入柜（箱）妥善保管，柜员密码相互保密。
A:一
B:二
C:三
D:四
7419金库/机构用户现金暂付款、8421金库/机构用户现金暂收款挂账时间最长不超过（）。
A:3天
B:1个月
C:3个月
D:1年
有关每日账实核对、账账核对的具体规定？
关键风险指标的具体指标不包括（）
A:每亿元资产损失率
B:每百万人案件发生率
C:百万元以上案件发生比率
D:员工流动率
BGL账户金融类交易核准时，检查（）
A:业务背景是否真实、原始纸制凭证和业务传票是否有效
B:经办柜员业务操作是否合规、是否履行必要的审批手续
C:交易码选择是否准确、交易信息是否填列完整
D:以上都对
一般在海外设有分行或附属机构、国际业务达到一定规模的大型商业银行，外国监管当局可以将其认定为“国际活跃银行”。（）
零售风险暴露资产组合的预期损失，次数很多，但损失金额小。（）
良好监管的六条标准为：促进金融稳定和金融创新的共同发展；提升银行业在国际金融服务中的竞争力；设限科学、合理；以及（）
A:实施严格、明确的问责制度
B:高效、节约地使用一切监管资源
C:鼓励公平竞争、反对无序竞争
D:强调合规监管和风险监管相结合
严禁借银行名义（）代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。
A:擅自
B:私自
C:独自
D:亲自
操作风险损失在大多数情况与收益的产生（）
A:有必然联系
B:没有必然联系
C:存在正相关关系
D:存在负相关关系
金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据等金融票证的，但没有违法所得的，依据《金融违法行为处罚办法》有关规定，可以处以（）的罚款。
A:5万元以上50万元以下
B:10万元以上50万元以下
C:20万元以上50万元以下
D:50万元以上200万元以下
银行业金融机构应建立与（）相适应的内部审计报告制度和报告线路。
A:管理体系
B:垂直管理体系
C:自身体系
D:内部管理体系
小额支付系统的业务处理机制是（）
A:逐笔实时处理支付业务
B:批量处理支付业务
C:全额清算资金
D:轧差净额清算资金
商业银行办理保证贷款时，保证方式可以有（）
A:一般保证
B:特殊保证
C:连带责任保证
在兑付中行银行汇票时，票据状态在（）的状态下，系统才允许进行兑付。
A:签发
B:冲正
C:兑付冲正
D:使用
监管部门在审查银行押汇业务内部审批流程时，应重点审查押汇业务（）
A:前、后台是否分开
B:操作与审批是否分开
C:是否纳入统一授信额度
D:押汇时间是否与合同时间一致
非现场监管的预警功能在于通过对有问题的银行业金融机构的风险提示，将金融监管由事后监管变为事前监管、事中监管，提高监管工作的主动性。（）
金融资产管理公司应建立内部控制问题和缺陷的纠正和处理机制，（）应根据内部控制的检查情况和评价结果，提出整改意见和纠正措施，督促落实，并对落实情况进行跟踪检查。
A:监事会
B:董事会
C:决策层
D:主要负责人
《新资本协议》构建了资本充足率监管的“三大支柱”，具体构成为（）
A:充足的拨备计提
B:维持8%最低资本充足率
C:信息披露
D:资本充足率监督检查
E:对操作风险计提拨备
重组贷款是指银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对（）还款条款作出调整的贷款。
A:保证合同
B:借款合同
C:抵押合同
D:质押合同
“29187支取方式变更及密码管理”交易可以实现的功能包括（）
A:密码变更
B:密码重置
C:支取方式变更
D:当前支取方式查询
E:密码挂失
转入信用卡长期不动户或总行客服系统无记录的账户信息查询流程？
银行签发本票自出票日起，付款期限最长不得超过（）
A:六个月
B:一年
C:半年
D:二个月
我国公司治理模式中最基础的环节是股东大会。（）
（）既是“1104”工程信息流的起点，也是非现场监管工作的基础。
A:监管评级
B:风险评估
C:数据审核
D:制定《机构概览》
内部控制环境中，明确了各部门之间的责任，下列属于高级管理层责任的有（）
A:保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系
B:负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
C:负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行
持有公司百分之（）以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化，属重大事件，上市公司应当予以公告。
A:一
B:五
C:十
D:十五
E:三十
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