出自:银行合规考试

临柜员工的双手接递是指当客户提交业务单据时应双手接收；当业务办理完毕后，应双手接递客户。（）
常规性稽核包括（）。
A:农村信用社年终决算的稽核
B:农村信用社高管人员任职期间的经济责任审计
C:农村信用社副主任以上管理人员、重要岗位人员（信贷、会计等部门负责人）的离任稽核
D:农村信用社案件专项治理
E:“九种人”及“四双”制度专项排查
贷审会采取“一人一票”记名投票表决方式，并经实际参加人数（不含贷审委主任）（）以上（含）成员同意方可通过。
A:二分之一
B:三分之二
C:四分之三
D:五分之三
管辖机构对所属营业机构上缴的停用会计业务印章核对无误后双人加封入库保管，并按（）填制《会计业务印章上缴清单》上缴至市、县联社。
A:月
B:季
C:日
D:年
违反信贷和资金管理规章制度行为的处理方式有（）。
A:纪律处分
B:组织处理
C:经济处罚
D:其他处理
抵押合同终止后，当事人应按合同的约定，解除设定的（）。
A:质押权
B:抵押权
C:抵押物登记
D:贷款合同
第二还款来源风险防范要点：（）
A:从严控制信用贷款。
B:严格保证担保。
C:严格抵押担保。
D:严格质押担保。
重组贷款期限应根据（）等因素合理确定。
A:借款人综合还款能力
B:借款人其他主要债务的构成及到期时间
C:抵（质）押物（权利）的价值和变现能力
D:保证人的代偿能力
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的（），防止对集团客户过度授信。
A:贷款卡信息
B:负债信息
C:大事记
D:关联方信息
E:对外对内担保信息和诉讼情况
银行进行贷款项目总评估要坚持的原则有（）
A:定向性
B:科学性
C:客观性
D:全局性
E:计划性
对违规行为责任人，给予组织处理、党纪政纪处分的，应按规定附带经济处罚，可以以处代罚。
信贷在线预警内容中的事实风险贷款包括：（）。
A:当年新发放事实风险贷款
B:当年新发生事实风险贷款
C:当年新发生或有资产垫款
D:往年发生的事实风险
营业终了，营业单位要及时清场，锁好门窗柜，做到“三断三不留”，“三断”是指：（）.
A:断水
B:断警报
C:断电
D:断火
非国家工作人员受贿罪，是指（）、（）或者（）的工作人员利用职务上的便利，索取他人财务或者非法收受他人财务，为他人谋取利益，数额较大的行为。
根据储蓄业务处理系统岗位设置，个人人民币储蓄业务人员分为操作类和管理类两大类。
操作风险与控制评估，在评估类别上分为（）
A:固有风险评估
B:剩余风险评估
C:控制设计评估
D:控制执行评估
根据《企业破产法》，企业法人的破产原因包括下列（）情况。
A:因企业经营管理不善造成严重亏损，并导致其不能清偿到期债务的情形。
B:不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务。
C:不能清偿到期债务，明显缺乏清偿能力的。
D:不能清偿到期债务，明显丧失清偿能力可能的。
留学贷款借款人可以是（）。
A:留学人员本人；
B:留学人员配偶；
C:留学人员父母；
D:留学人员兄妹。
随着粮棉市场化改革深化，农发行经营管理的宏观环境发生了较大的变化，同时贷款范围不断扩大，封闭管理已经过时。
对集团成员企业发放贷款或提供其他用信的（）均为贷后管理的第一责任行。
A:各开户行
B:管理行
C:共同上级行
D:一级分行
查询某客户的贷款处理台账情况在“综合信息查询>贷款情况查询>贷款借据查询>贷款处理台账查询”模块，可查询出（）明细情况。
A:单客户单笔借据贷款处理
B:单个项目
C:单笔合同
根据个人信贷期限不同，个人贷款可分为（）。
A:短期贷款；
B:中期贷款；
C:中长期贷款；
D:长期贷款。
新建企业法人客户信用等级评定办法规定，新建企业法人客户，是指（）
A:至评级时的上年末止，经营期不足一年的境内企业法人客户以及能够提供企业财务报表上事业法人客户。
B:截至评级时点上年年末，未投入营运或部分投入营运，专为项目建设（不含房地产项目）而新组建的企业法人客户以及能够提供企业财务报表的事业法人客户。
C:因重组、改制等方式重新设立，原有的上年年末财务报表不能真实反映企业实际经营情况，客户又不能提供追溯调整后的上年年末报表的企业法人客户以及能够提供企业财务报表的事业法人客户。
D:符合小企业信用等级评定办法规定条件的新建企业。
对被否决的关联交易，兴业银行在（）内不再就同一内容的关联交易进行审议。
A:一个月
B:三个月
C:六个月
D:一年
以下岗位中不能信贷员岗兼任的是（）。
A:受理岗；
B:小额贷款业务主管岗；
C:贷后管理岗；
D:信贷会计岗
企业层面的内部控制，涉及以下哪些要素（）
A:内部环境
B:风险评估
C:控制活动
D:信息与沟通
E:内部监督
对于审贷会退回的贷款，（）天以内可以再提交一次。
A:10；
B:30；
C:90；
D:180
表外科目均采取（）记账，余额在借方。
《贷款通则》所称贷款人，系指在中国境内依法设立的经营贷款业务的（）金融机构。
A:外资
B:中资
C:中外资
D:其他
项目营运期贷款期限应根据（）等因素合理确定。
A:项目经营情况、预期经营现金流量
B:未来发展前景
C:银行前期已审批项目贷款期限
D:同业占比
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