出自:银行合规考试

国内贸易融资核心企业须满足以下基本条件（）。
A:近两年我行评定信用等级在AA-（含）以上。
B:非我行行业信贷政策规定的维持类、限制类或退出类客户。
C:在供应链中处于核心地位，具有较强的上下游辐射能力。
D:具有较强的市场竞争能力和良好的发展前景。
E:经我行统一授信，且有可用授信额度。
实贷实付
无追索权保理融资利息须在融资发放前扣除，采取以下方式确定融资利率（）：
A:在人民银行规定的同期限档次的贷款基准利率基础上合理确定
B:参照我行票据贴现利率确定，并执行票据贴现业务利率管理相关规定
C:双方协商确定，但不得低于基准利率
D:双方协商确定，但不得高于基准利率
《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“频繁”的含义系指外汇资金交易行为每天发生（）以上或每天发生持续以上。
A:5次、5天
B:3次、3天
C:3次、5天
D:2次、3天
各行在非交易转按贷款业务开办后（）个工作日内，要向市分行书面报告
A:1
B:2
C:3
D:4
银行汇票可以背书转让，转让金额以（）为准。
（）是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
A:非法吸收公众存款
B:变相吸收公众存款
C:非法集资
D:集资诈骗
以下各项中，哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定？（）
A:借款人不提供担保的，一律不予贷款
B:不得向关系人发放信用贷款和担保贷款
C:贷款银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75％
D:对同一借款人贷款余额与银行资本余额比例不得超过10％
要妥善保管抵债资产，根据抵债资产的类别、特点等采取（）和（）方式。
A:代理
B:自用
C:自管
D:托管
按照（）的原则，在各级管理行设立前、中、后台信贷部门，明确界定各级行、各部门、各岗位职责。
A:分工协作
B:横向制衡
C:纵向制约
D:权责对等
关于商业银行的判断，有错误的一项是（）
A:商业银行的注册资本并不必须是实缴资本
B:商业银行的接管银行业监督管理机构决定，并组织实施
C:商业银行贷款，应当最受资产负债比例管理的规定，其资本充足率不得低于8％
D:商业银行的分立、合并，适用《公司法》的规定
损失类贷款就是大部分或全部发生损失，即在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回的或只能极少部分收回的贷款。
个人类贷款业务实行（）模式。
A:贷款证和非贷款证
B:循环和非循环
C:贷款证和循环
D:非贷款证和非循环
对已审批信贷事项发生实质性变更的，开户行应及时提出申请，报有权审批行审批。以下哪几项属于实质性变更（）。
A:以保证担保方式审批的贷款，由于保证人保证能力下降，贷款方式拟改为抵押担保方式的
B:已审批的棉纺企业技改项目，由于纺织行业整体经营下滑，目前处于缓建状态
C:贷款期限审批为三年的项目，由于项目投资增加申请贷款期限延长为五年
D:原审批的粮油技改贷款项目，由于借款人经营方式调整项目停建，企业申请项目贷款改为流动资金贷款
站立迎接客户时，站姿正确，挺胸，下颌微收，双手自然下垂，脚跟并拢，脚尖略微张开。双手不得（）
A:抱在胸前
B:叉腰
C:插入衣袋
D:放在体侧
“代客”行为是指代客办理业务，包括但不限于代客户办理（）电子银行签约、对账业务。
A:开立变更账户
B:预留变更印鉴
C:支付结算
D:挂失后续管理
不属于文明服务规范要求在营业网点设置的标牌是（）。
A:温馨提示牌
B:业务品种项目牌
C:服务收费标准牌和员工工号牌
D:规章制度目录牌
统筹安排增减挂钩试点的原则是（）
A:统筹规划
B:有序推进
C:因地制宜
D:量力而行
依据《关于进一步明确信贷业务报备范围的通知》，下列哪些业务必须进行报备？（）。
A:首笔信贷业务
B:中长期项目贷款
C:借新还旧贷款
D:A级（含）以下客户的增量信贷业务
E:新增信用
属于基础产业类项目贷款的是：（）
A:用于收费公路建设及收购收费公路资产的项目贷款
B:铁路部门及铁路运输企业用于铁路路网建设和铁路车辆购置的项目贷款
C:符合总行行业信贷政策规定的城市道路、桥梁、隧道、轨道交通、供水排水、供气供热、污水处理和城市片区综合改造等城市基础设施建设的项目贷款
D:房地产开发贷款
客户用信管理的主责任人是（）
A:主办客户经理
B:有权审批行分管客户部门副行长
C:开户行行长
D:有权审批行行长
网点投诉按照严重程度分为（）。
A:重大投诉
B:紧急投诉
C:一般投诉
D:日常投诉
信贷活动产生的基础是（）
A:偿还
B:付息
C:信用
D:还本
商业银行在理财产品销售中要将（）放在首位，严禁未经授权销售产品，严禁员工以银行的名义开展资金中介、销售产品，严禁员工在营业网点进行社会融资和个人放贷。
A:理财理念
B:风险提示
C:收益保证
D:手续费收入
基本规章制度的制定权力为（）。
A:总行
B:省分行
C:市分行
D:一级支行
商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用双（多）因素验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备双（多）因素认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
固定资产贷款和项目贷款，单笔金额超过项目总投资（）%且超过50万元或超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
A:2，1000
B:5，200
C:2，500
D:5，500
按币种，农业银行信贷业务可分为人民币信贷业务和外币信贷业务。
有下列（）情形之一的，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权：
A:公司连续五年不向股东分配利润，而公司该五年连续盈利，并且符合本法规定的分配利润条件的；
B:公司合并、分立、转让主要财产的；
C:将股份奖励给本公司职工；
D:公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。
下列关于固定资产贷款展期正确的说法是（）
A:固定资产贷款到期，借款人因正当理由不能按期履约还款，经有权审批行批准可办理一次展期
B:短期贷款展期期限不得超过原贷款期限
C:中期贷款展期期限不得超过原贷款期限的一半
D:长期贷款展期期限不得超过三年
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