出自:银行合规考试

由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达半个小时（含）以上的突发事件，应属于（）。
A:特别重大突发事件（Ⅰ级）
B:重大突发事件（Ⅱ级）
C:较大突发事件（Ⅲ级）
D:一般突发事件
《审计法》规定，审计机关依法查询被审计单位以个人名义在金融机构的存款的，应当持（）签发的协助查询个人存款通知书。有关金融机构应当予以协助，并提供证明材料，审计机关和审计人员负有保密义务。
A:县级以上人民政府审计机关负责人
B:县级以上人民政府审计机关主要负责人
C:审计部门负责人
D:审计组组长
反洗钱工作委员会会议分为定期会议与临时会议。定期会议原则上每年召开（），如遇国家重大政策调整或者出现其他特别、突发事件，经秘书处或成员部门提议，可以召开临时会议。
A:三次
B:一次
C:两次
D:多次
国有独资公司监事会是由（）。
A:股东代表组成
B:股东代表与职工代表共同组成
C:国务院或者国务院授权的机构、部门委派的人员和公司职工代表组成
D:国务院授权的机构、部门委派的人员组成
汽车贷款对以担保公司担保的，必须采用（）等多种组担保方式。
A:本车抵押+担保公司担保
B:本车抵押+回购
C:担保公司担保+回购
D:本车抵押+担保公司担保+回购
下列关于担保的形式中，正确的是（）
A:抵押是债权人在担保财产中合法利益的保障
B:抵押的一个重要特征是债务人仍保持对抵押财产的占有权
C:质押是将为债务提供的动产担保品存放在债权人处的行为
D:保证是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为
E:留置是指债权人按照合同约定占有债务人的动产
对于年销售额在（）万元以上的有限责任公司，必须查询企业征信报告。
A:100；
B:300；
C:500；
D:1000
福祥借记卡单位卡的资金一律从其（）转账存入，不得存取现金，不得将销售收入的款项存入其账户。
A:基本存款账户
B:特种账户
C:专用账户
D:临时账户
在全面合规管理的工作中（）
A:总行法律与合规部员工小王要协助高级管理层制定、有效推动和执行兴业银行的合规管理制度
B:分行合规管理职能部门员工小范具体负责识别、评估、通报、监控并报告兴业银行合规风险
C:分行负责人老范带头贯彻执行各项法律和规章制度，不搞违法违纪经营
D:支行合规经理小汤负责支行日常合规管理工作
不良贷款管理是根据不良贷款的内在特性，通过科学的管理方法与流程，对不良贷款实行全面管理与最佳处置，包括对不良贷款进行审批认定、估值及预案管理、（）等全过程管理。
A:分类管理
B:迁徙管理
C:处置管理
D:监测检查
抵押贷款到期后，借款人未能如数归还银行贷款本息，银行应按与抵押人达成的协议处分抵押物；若协议不成，银行应及时采取的措施是（）
A:自行拍卖
B:自行折价处理
C:自行变卖
D:向人民法院提起诉讼
原始凭证是（）和（）的原始记录，明确经济责任的书面证明，是登记账簿、核对账务及事后考查的依据。
银行个人理财业务人员应满足以下资格要求（）
A:对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；
B:遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；
C:具备相应的学历水平和工作经验；
D:具备相关监管部门要求的行业资格；具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。
以经济适用房、房改房用于抵押的，原则上最高授信额度不得超过房产评估价值的（）。
A:30%
B:40%
C:50%
D:60%
注册验资的单位经工商行政管理部门核准登记后，验资账户应全额划转到其在信用社开立的基本账户或转为基本存款账户，并且应向信用社出具（）等证明。
A:营业执照（正本）
B:营业执照（副本）
C:组织机构代码证
D:人民银行当地分行核发的开户许可证
个人信用信息的主要提供者是（）
A:人民银行
B:商业银行等金融机构
C:司法机关
D:个人
销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则（）：
A:勤勉尽职原则。
B:诚实守信原则。
C:充分告知原则
D:公平对待客户原则。
E:专业胜任原则。
（）应对客户用信情况进行全程监测，发现可能危及农发行信贷资产安全的风险预警信号，及时采取相应的防范措施。
A:开户行
B:管理行
C:审批行
D:上级行
同一岗位信贷人员应定期进行调整客户经理管理同一客户原则上不得超过（）
A:1年
B:2年
C:3年
D:4年
按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）
A:五年
B:十年
C:十五年
D:永久
支付机构有（）情形的，中国人民银行分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款。
A:未按规定建立有关制度办法或风险管理措施的；
B:未按规定办理相关备案手续的；
C:未按规定公开披露相关事项的；
D:未按规定向客户开具发票的；
下列关于目前的定活两便储蓄存款政策，叙述不正确的有（）。
A:定活两便储蓄存款，支取时根据实际存期确定利率档次，利率按整存整取储蓄存款同档次利率打六折计算
B:实际存期超过一年以上（含）一年，无论存期多长，整个存期一律按存入日定期整存整取一年期储蓄存款利率打六折计算
C:定活两便储蓄存款一般50元起存
D:定活两便储蓄存款按支取日挂牌公告的一年期以内（含一年）相应档次的定期整存整取存款利率打折计息，打折后低于活期存款利率时，按活期存款利率计息。
按照《商业银行内部控制评价试行办法》的要求，对商业银行内部控制的评价应从充分性、合规性、（）和适宜性等四个方面进行
A:独立性
B:公性
C:重要性
D:有效性
信贷责任管理应建立（）制度
A:主责任人
B:经办责任人
C:经营责任
D:清收责任
下列哪些内容属于财务因素审查（）
A:借款人治理结构
B:产品定价分析
C:借款人财务报告的完整性、真实性和合理性
D:财务数据间的逻辑关系
根据《审计法》的规定，审计机关根据审计项目计划确定的审计事项组成审计组，一般情况下，应在实施审计的（）日前，向被审计单位送达审计通知书。
A:3
B:5
C:10
D:15
商业银行伪造服务记录、服务成果的，应当认定为（）
A:违法服务
B:违法收费
C:只收费不服务
D:收费违法服务
有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列事项（）
A:公司名称
B:公司成立日期
C:公司注册资本
D:股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期
E:出资证明书的编号和核发日期
对银行业金融机构的投诉处理工作人员的要求包括（）.
A:充分了解法律、行政法规、规章和银监会有关监管规定
B:熟悉金融产品与金融服务情况
C:掌握本机构有关规章制度与业务流程
D:有心理学专业背景
国家储备棉规模总量管理和所需贷款分别由（）负责
A:财政部和农发行
B:国家发展与改革委、财政部
C:国家发展与改革委、农发行
D:财政部、国家发展与改革委
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