出自:银行合规考试

借款人自主支付
停用的业务印章，保管人员应在停用当日将印章交本营业机构（），业务主管核对无误后，在《印章保管使用登记簿》上注明停用日期，与交出人办理交接，并于当日、最迟次日上缴至管辖机构。
A:凭证库柜员
B:业务主管人员
C:综合员
D:现金库柜员
资产负债率法下核定客户的最高理论授信额度，优质客户、小优客户的授信系数为（）
A:1.0
B:0.9
C:0.8
D:0.7
湖南省农村信用社贷款流程实行限时答复制度，个人信用贷款从受理申请到回复原则上不超过（）个工作日，其他贷款原则上不超过60个工作日。
反洗钱调查过程中，在什么情况下金融机构有权拒绝（）
A:查人员的人数两人
B:金融机构要求出示合法证件和调查通知书，调查人员拒绝出示的
C:中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料进行封存
D:人民银行县级支行进行检查
合规管理流程由合规风险识别、（）、报告/披露等环节组成。
A:评估
B:应对
C:监测
D:处置
根据《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》的规定，违法行为在年内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。（）
A:三
B:四
C:一
D:两
特约商户原则上只有（）行业才可开通联机退货功能。
无纸化办贷中，影像资料的补充操作描述正确的是（）
A:已经过的环节若需要补充业务影像资料（新增影像资料），相关处理人可进入影像加载模块补充上传影像资料。
B:已经过的环节若影像资料上传错误，需要替换或删除，则由主流程当前处理人进入影像资料>流程影像授权模块，对已经过环节处理人进行授权，被授权人进入影像资料>影像加载模块将错误影像数据删除，如需替换则重新上传加载。
C:若业务流程已发送至审查环节，原则上不允许删除流程中已申报的影像资料。
D:对影像资料需要补充、删除的一般按照“谁的环节谁处理”原则进行相应操作。
被贷审会两次否决的业务（）内不得再提交贷审会。
A:三个月
B:半年
C:一年
D:二年
严格落实高管人员任职交流、重要岗位轮换、强制休假制度，加大行务公开力度，确保各项职权在阳光下公开透明运行，形成（）的廉政风险防控长效机制。
A:以岗位制衡为点
B:以业务流程为线
C:以制度执行为面
D:以文化建设为本
银行业金融机构因违反审慎经营规则被责令整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关特别监管措施。
A:5日
B:10日
C:3日
D:30日
中国农业发展银行对地方政府融资平台贷款实行“二率一额度”准入管理，“二率一额度”包括（）
A:债务率
B:偿债率
C:区域融资最高额度
D:资产负债率
商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前（）按照本办法规定进行公示，必要时应当采用书面、电话、短信、电子邮件、合同约定的其他形式等多种方式通知相关客户。
A:一个月
B:二个月
C:三个月
D:十五天
关于服务价格信息的公示涉及优惠措施的，银行应明确标注优惠措施的（）。
贷款发放后（）内，调查人应按规定移交信贷档案
A:5个工作日
B:7个工作日
C:10个工作日
D:12个工作日
贷款用途合法合规性监管重点。（）
A:信贷业务发生后，有无按批复要求履行监管职责。
B:约定用途是否与客户实际需求相吻合，是否与客户经营范围相匹配，贷款用途是否有实际业务往来背景；C、是否存在短期流动资金用于长期投资或固定资产投资现象；
C:关联企业是否存在非贸易性占用资金。
（）由经营行直接认定。
A:优质客户
B:调整
C:限制
D:淘汰客户
商业银行建立与实施内部控制，应当遵循的原则是（）。
A:全面覆盖原则
B:审慎性原则
C:制衡性原则
D:相匹配原则
当柜员因柜员卡损坏（或遗失）不能临柜时，确因人员紧张无法换班，经申请审批可由县级联社科技部门将系统调为“手工输入柜员号＋授权”方式登录，使用此种方式最长时间不得超过（）（含节假日）。
行社对固定资产盘点、清查，每年不得少于（）。
A:一次
B:二次
C:三次
D:四次
借款人须向贷款人承诺哪些事项？
在对借款人采取所有可能的措施或启动一切必要的法律程序后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款，应属于（）。
A:损失类贷款
B:次级类贷款
C:可疑类贷款
D:关注类贷款
农村信用社稽核工作是农村信用社对其业务经营管理活动的各项自律、自控机制进行的（）。
A:监督
B:再监督
C:评价
D:检查
客户服务人员在向客户道歉时，以下说法不妥当的是（）。
A:深感歉疚
B:非常惭愧
C:我真笨
D:多多包涵
粮油准政策性贷款贷后管理的基本要求是什么？
CM2006系统中贷后检查的风险预警信息检查的检查频率为（）
A:每月进行一次
B:每季度进行一次
C:每半年进行一次
“农民工银行卡”特色服务单日单卡最高取款限额为（）。
A:2000元
B:5000元
C:20000元
D:50000元
各法人机构应根据实际，本着有利于业务发展与风险防控并重的原则，科学设置信贷业务分级审批权限。授权情况要于调整后（）个月内，以正式文件逐级报省联社备案。
A:半
B:1
C:2
D:3
定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）个月的，按支取日活期利率计息.
A:三
B:五
C:六
D:八
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