出自:反洗钱

主合同无效导致担保合同无效的，担保人无过错的，担保人不承担（）。
《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发[2008]391号）规定细化反洗钱操作规程，健全反洗钱内部制度包括（）
A:金融机构应当在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能够及时获得所需信息及其他资源。
B:金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。
C:金融机构应加强对金融机构从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训，通过各种形式及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定、监管政策和内控要求。
D:金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
典型的洗钱过程通常被分那几个阶段？
《刑法修正案（六）》第一百九十一条规定，以下（）行为是洗钱罪的具体行为。
A:协助将资金汇往境外的
B:提供资金账户的
C:提供藏匿场所或运输服务的
D:提供虚假票证的
证券公司及工作人员配合中国人民银行调查可疑交易活动等反洗钱工作所获得信息可以向客户提供。
反洗钱保密信息和资料包括因依法履行反洗钱职责和义务获得的客户身份资料和交易信息、客户洗钱风险等级分类信息、报告大额和可疑交易信息、配合中国人民银行调查（）的有关反洗钱工作信息、反洗钱非现场监管报送信息等。
A:可疑交易活动
B:大额交易活动
C:柜面交易活动
D:现金交易活动
反洗钱临时冻结不得超过（）
A:12小时
B:24小时
C:48小时
D:72小时
反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此（）
A:中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。
B:现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在，检查结论必定成立”的充分严密的逻辑关系。
C:行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。
D:人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的，而不是法定的
交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构（）。
A:应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
B:可以分别提交大额交易报告
C:应当分别提交大额交易报告
D:只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各首发网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。
客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权（）。
A:继续为客户办理业务
B:中止为客户办理业务
C:有权更新资料
D:有权上报交易
发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有（）。
A:责令限期改正
B:情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
C:情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D:处二十万元以上五十万元以下罚款
中国人民银行各级分支机构应将金融机构在办理银行卡业务过程中履行反洗钱义务的情况，列入反洗钱现场检查的重点内容，以下不属于重点检查内容是（）。
A:金融机构在办理批量发卡
B:金融机构对于持有多张信用卡的客户
C:金融机构委托第三方开展客户身份识别
D:金融机构办理银行卡开卡
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是（）。
A:该银行应该对该客户进行重新识别
B:该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C:该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D:该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（六）项规定的“多头开户、销户”可从账户（）方面进行判断。
A:类型
B:所属网点
C:地址
D:数量
对以下临时冻结措施说法正确的有（）。
A:客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B:中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C:临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D:金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
简述金融行动特别工作组（FATF）建议实施客户身份识别制度的非金融行业。
客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。
中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝。
A:行员证
B:执法证
C:检查证
D:身份证
下列哪些说法体现了我国“一部门牵头，多部门合作协调”的反洗钱工作机制（）
A:国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
B:国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
C:国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
D:国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
在履行客户身份识别义务时，使用身份证鉴别仪对身份证防伪细节进行仔细鉴别，并通过中国人民银行建立的（）进行核查。
A:互联网
B:联网核查公民身份信息系统
C:点钞机
D:验钞机
金融机构在履行客户身份识别义务时客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应（）。
A:提交大额报告
B:提交可疑报告
C:提交重点可疑报告
D:提交尽职调查报告
根据人民银行相关规定，大额和可疑支付交易报告的主体是什么单位？
FATF《关于反洗钱工作的四十项建议》规定，在对洗钱和恐怖分子筹资的调查、检控和相关诉讼方面，各国应迅速、富有建设性而有效地提供最大范围的法律互助。应尤其要做到哪几点？
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。
公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事调查。
人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（）
A:参与调查义务
B:配合调查义务
C:如实提供信息义务
D:不得拒绝和阻碍义务
中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。
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