出自:银行合规考试

购买生产经营车辆贷款期限不超过：（）
A:3年
B:4年
C:5年
D:8年
你的客户张师傅开出租车。他每天早上7点开车出门，晚上8点钟回家，中午休息1个小时。当天下午2点你分析他的贷款申请时，他向你展示了身上有的现金，共166元。早上出门时，张师傅带了80元现金找零用，十点钟他加了一次油花了100元。那么张师傅现在每天能有多少营业额？（）
A:360；
B:365；
C:372；
D:380
下列哪一项不是小额贷款客户经营财务状况信息（）
A:应收/预付款；
B:应付/预收款；
C:职工工资；
D:所有者权益
兴业银行应该按照下列哪些外部法律和监管要求开展合规经营？（）
A:《商业银行法》
B:《商业银行合规风险管理指引》
C:《银行业金融机构从业人员职业操守指引》
D:《兴业银行关于进一步贯彻从严治行的若干补充规定》
申请并购贷款的并购方应符合以下基本条件（）。
A:在我行开立基本存款账户或一般存款账户；依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录；
B:主业突出，经营稳健，财务状况良好，流动性及盈利能力较强，在行业或一定区域内具有明显的竞争优势和良好的发展潜力；
C:信用等级在AA-级（含）以上；
D:符合国家产业政策和我行行业信贷政策；
E:与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力；
F:并购交易依法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得或即将取得有关方面的批准。
县级行社的稽核检查罚没款列入营业外收入科目，办事处（市级联社）的稽核检查罚没款列入“（）--其他收入”科目。
下列不属于合规管理中“规”的范围是（）。
A:反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规
B:隐私和数据保护方面的法律法规
C:消费信贷方面的法律法规
D:银行与客户签署的合同
对应授信客户必须遵循“先授信，后用信”的原则，做到（）。
A:授信主体统一
B:标准统一
C:内容统一
D:对象统一
信贷员实地调查时，应该按照事先制定的（）进行调查，把握主线和调查重点，在访谈过程中做好调查记录。
A:调查提纲；
B:调查思路；
C:调查方法；
D:调查技巧
各部门、各岗位的员工应加强相互间的合作与配合，后线部门员工应为（）提供令人满意的服务。
A:储蓄网点
B:综合部门
C:管理部门
D:一线部门
开户行主办客户经理是贷前条件落实的经办人，其主要职责是（）。
A:将上级行的用信批复内容通知客户
B:按照批复要求，逐项落实贷前条件
C:填制《中国农业发展银行贷前条件落实情况表》
D:整理上报贷前条件落实资料
营业终了，下列哪些物品须入库保管（）。
A:现金
B:有价证券
C:业务印章
D:质押存单
公开授信需符合以下的（）条件。
A:信用等级在AA－级（含）以上
B:经营状况良好，近2年未出现经营亏损
C:经营规模较大，产品知名度较高
D:新设法人客户
通过对销售环节分析，可以有效地判定借款人是否存在经营风险，对销售环节主要应分析是以下（）方面
A:借款人市场营销能力是否较强；
B:借款人销售对象是否多元化；
C:借款人产品的销售价格和销售利润是否存在不利变化；
D:借款人能否按时履行定单。
客户骗贷行为具有哪些显著特征？（）
A:无还款能力；
B:无还款意愿；
C:贷后借款人经营发生重大变化；
D:贷后借款人资产减少
《中国农业银行信贷管理基本制度》规定，除人民银行批准之外，银行不得发放以下用途贷款（）
A:从事有价证券、期货等投资的贷款
B:财政性收支贷款
C:未依法取得经营房地产资格的客户经营房地产业务的贷款
D:对事业法人发放流动资金贷款
对于同时使用两类贷款（即一类是粮油政策指导性收购贷款和调销贷款，一类是粮油购销流动资金贷款和商业性流动资金管理）的龙头加工企业，除设立“基本存款账户”或“一般存款账户”外，还应针对不同类型贷款设立相应的存款账户，使用商业性流动资金贷款应设立（）；使用政策指导性粮油收购贷款应设立（）
A:信贷资金存款专户、项目收入专户
B:信贷资金存款专户、收购资金存款专户
C:收购资金存款专户、项目收入专户
D:收购资金存款专户、信贷资金存款专户
网点负责人与合规经理对具体业务处理有不同意见时，应进行协商，协商不一致时，应（）。
A:以网点负责人的意见为准
B:以合规经理的意见为准
C:提请上级机构主管部门裁定
D:不进行处理
按期限分类，不良贷款是指（）
A:损失贷款
B:逾期贷款
C:呆滞贷款
D:呆帐贷款
简述粮食收购贷款的用途。
自主支付条件下如何进行支付控制？
各级机构应当确定案件风险排查发现问题整改的标准，包括但不限于（）。
A:行为纠正到位
B:制度完善到位
C:风险控制到位
D:责任追究到位
根据《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，下列哪些项目属于实行市场调节价的商业银行服务范围：（）
A:代收费业务
B:代发工资
C:代理保险
D:银行承兑汇票业务
任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A:五
B:八
C:十
D:十五
根据《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012-2015）》，宣传规划应做到制定年度和中远期的宣传工作规划，将宣传工作持续化、常态化。宣传工作开展可采取的方式有（）。
A:自由开展
B:持续进行
C:专项行动
D:集中开展
商业银行应建立独立垂直的（）。
A:组织架构
B:内部审计体系
C:合规管理体系
D:案件防控体系
呆账核销应坚持什么原则？
《中国邮政储蓄银行规章制度制定办法》中的规章制度是指（）
A:法律性文件
B:本规章制度
C:重要规章制度
D:一般规章制度
未分配利润是指留于以后年度分配的利润或待分配利润。“未分配利润”帐户借方余额为（），贷方余额为（）。
信贷业务操作遵循审贷分离、职责明确、横向制衡、纵向制约的原则，实行主责任人和（）制度。
A:重要责任人
B:经办责任人
C:次要责任人
D:一般责任人
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