出自:银行柜员

存款人申请开立备案类存款账户时，必须出具机构代码证。（）
金融机构建立和实施客户身份识别制度的要求有（）
A:客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新
B:了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
C:对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D:保证有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
阳光卡代理理财业务中，（）当持卡人的阳光卡人民币活期主账户余额同时满足指定基本转账单位与保留余额时，光大银行即将超过保留余额的部分自动转存为代理理财账户。
A:每月末
B:每日日终
C:每周末
D:每日日初
差错处理必须遵循的原则是（）。
A:改必准确
B:有错必改
C:更改有据
D:更改及时
柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（）。
A:审核是否有行长（主任）的签名
B:确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存
C:认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性
D:收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现
E:或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致
下列哪些情况，兴业银行应凭外汇局加盖“货物贸易外汇业务监管章”的《货物贸易外汇业务登记表》予以办理（）
A:C类企业贸易外汇收支
B:B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支
C:B类企业同一合同项下转口贸易收入金额超过相应支出金额20%（不含）的贸易外汇收支
个人理财业务销售，客户需要签署的材料包括（）。
A:产品说明书（含产品适合度评估）
B:个人投资者风险承受能力评估问卷
C:理财产品协议
D:产品认购/申购委托书
以下关于集团客户评级，说法正确的有（）。
A:对没有实际经营、仅行使管理职能的集团本部，应根据其自身所属的行业选择行业属性及适用的评级敞口
B:对第一类型集团客户，集团整体、集团成员客户均需单独进行评级
C:经我国银监会批准设立的企业集团财务公司的信用等级，可直接应用企业集团整体或最大控股股东的信用等级，无需另行评级
D:集团财务公司、分公司或核心类企业违约的，应直接认定集团整体为违约级
E:对总行（含总行大客户部）管理的集团客户，若集团本部的风险状况与集团整体相当，经信贷部门审核、有权认定人认定，可直接应用集团整体的评级
个人外汇买卖的交易方式分为“（）”和“保证金交易”。
A:现金交易
B:实盘交易
C:转账交易
D:委托交易
能辩别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人（）兑换。
A:按原面额的全额
B:按原面额的一半
C:不予
世界旅行白金卡持卡人可享受以下建行（）的优先服务。
A:400客户服务
B:临时额度调整
C:争议款项处理
D:优先办理网点业务
E:优惠洗车服务
客户经理对客户用信申请和提交的材料的完整性、合规性和规范性初步调查后，决定是否受理申请的信贷业务是（）。
A:业务受理行上级行
B:业务受理行信贷部门负责人和客户部门负责人
C:业务受理行信贷部门负责人
D:业务受理行负责人或客户部门负责人
华夏银行目前结售汇综合头寸上限为（）亿美元.
A:1
B:2
C:3
D:5
华夏银行出口信用证业务分以下业务（）。
A:信用证通知、信用证转让、信用证审单议付
B:信用证通知、信用证转开、信用证押汇
C:信用证通知、信用证转让、信用证押汇
D:信用证通知、信用证转开阔、信用证寄单
“一卡通”VISA金卡的BIN号是（）。
A:524011
B:410062
C:468203
D:512425
E:402658
网上支付每日限额的最高上限是人民币（），网上支付额度的限额是人民币（）。
A:5000；10000
B:5000；5000
C:1000；10000
D:3000；10000
财政部门零余额账户可以（）。
A:可以办理转账等支付结算业务，不得办理现金支取业务
B:仅可以办理现金支取业务，不得办理转账等支付结算业务
C:可以办理转账和现金支取业务
下列选项属于经常项目的有（）。
A:货物贸易
B:外债
C:外商直接投资
D:境外投资
付款人开户行接到收款人开户行寄来的托收凭证第三、四、五联及交易单证并审核无误进行相关处理后，应在托收凭证第五联加盖（）。
A:会计业务专用章和名章
B:结算专用章和名章
C:转讫章和名章
D:转讫章
个人网上银行对外转账、个人汇款、B2C（含e通卡）当日累计最高限额（）
A:5000元
B:1万元
C:2万元
D:3万元
以住房作贷款抵押物的，抵押合同生效日期为（）。
A:抵押合同签订日
B:抵押物移交日
C:抵押物登记日
D:借款合同签订日
出口票证通业务中哪种情况下可以办理单据置换（）。
A:已办理出口单据项下信用证结算方式
B:已办理出口单据项下托收结算方式
C:可以提交符合置换要求的单据
D:以上都可以
下列（）被视为非中国居民
A:因公到外国旅行（超过一年）的中国旅游者
B:因私到中国旅行（超过一年）的外国旅游者
C:外国公司在中国的直接投资企业
D:中国各级政府驻外的大使馆
外汇业务中，票汇是按汇款人的要求，（）开立以上海银行为付款行的汇票，交由汇款人自行寄送给收款人，由收款人持票取款的汇款方式。
A:代理行
B:账户行
C:汇出行
D:解付行
贷记卡的查询密码是由（）位数字组成的。
A:5
B:6
C:8
D:10
关于运营档案的系统外移交，下列说法错误的是（）。
A:系统外移交是指发生不同系统之间机构合并时，系统内、外两机构之间的档案交接。
B:发生系统外档案移交时，由我行机构档案操作员编制待移交档案清单，逐级上报至一级分行运营管理部。
C:系统外移交档案，应由各级行运营部档案管理员审核，档案主管总经理审批。
D:一级分行同意移交申请后，方可组织档案移交。
分行在办理外汇清算付汇业务时，应认真审核付款指令，引导客户和业务对手行选择合适的、标准的、直通的（）。
A:清算路径
B:收款人账号及户名
C:付款人账号及户名
D:账户行信息
农行信用卡拥有成熟完善的特约商户及特惠商户体系，其不断扩大的特惠商户网络，现已遍及全国几个省市（）。
A:28
B:29
C:30
D:31
个人质押贷款取消质押户口为存单或凭证式国债收款凭证时可以到（）申请办理
A:放款一卡通开户行
B:质押户口的开户行
C:协议申请行
不能办理现金支取的银行结算账户是（）
A:基本存款账户
B:一般存款账户
C:工会经费专用存款账户
D:临时存款账户
首页 <上一页 1430 1431 1432 1433 1434 下一页> 尾页