出自:银行合规考试

以背书转让的汇票，如转让人有约定，背书可以不连续。
抵押担保
经济资本事商业银行为应对未来一定时期内（）而持有的资本，其规模取决于自身的（）和风险管理策略。
A:预期损失；实际风险水平
B:非预期损失；实际风险水平
C:灾难性损失；预期风险水平
D:非预期损失；预期风险水平
金桥盐业公司持未到期承兑汇票向苍梧支行申请票据贴现，该贴现期限最长不得超过（）
A:3个月
B:6个月
C:9个月
D:12个月
合规风险（）是商业银行合规风险管理的前提和基础。
A:识别、评估
B:应对
C:监测
D:报告
县级农信联社科技管理部门要指定（）入库房存放、管理POS机具，并建立《河北省农村信用社POS出入库登记簿》，对POS出入库的情况进行记录，保证账实相符，准确记录每一台POS机的流转使用过程。布放的自动柜员机数量超过（）台的营业网点，应当配备专职人员，实行集中管理维护。
农户小额贷款用于非农业用途时，后续风险较小的是（）。
A:农产品加工；
B:医疗卫生用品制造；
C:餐饮店；
D:百货店
下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是（）。
A:制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策
B:审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度
C:确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督
D:确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是（）。
A:法律
B:法律、行政法规
C:行政法规
D:法律、金融法规
农业银行可不评级的客户，拟评为AA级客户的，其注册资本或开办资金需在（）（含）以上。
A:4000万元
B:2000万元
C:1000万元
D:500万元
自然人客户调查报告内容包括（）
A:申请人的基本情况
B:申请信贷业务的用途
C:担保情况
D:收入和还款来源
贷款人受理的固定资产贷款申请应具备哪些条件？
关于资产出售说法正确的有（）。
A:借款人出售资产应事先征得农发行书面同意
B:如出售部分资产，没有影响其偿债能力，可继续承担其原有债务
C:如出售行为影响企业偿债能力，其出售资产所得应全部或部分用于清偿农发行债务
D:对以明显不合理的价格出售资产，可能导致农发行债权不能实现的，应通过法律途径，请求法院撤销其资产出售行为
以下行为哪一项不会改变客户资产负债表表内的权益（）
A:购买生意用设备；
B:生意外的资金流入或流出；
C:生意内的盈利/亏损；
D:生意外的亏损
营业网点安全员职责是什么？
《中国邮政储蓄银行民事诉讼管理办法》所称被诉事项，包括中国邮政储蓄银行总行及其各级分支机构以（）身份参与民事诉讼。
A:原告
B:相当于原告的身份
C:被告
D:第三人
E:被执行人
根据《中国农业发展银行资金支付管理暂行办法》，贷款资金支付采用自主支付和（）方式
A:电汇
B:转账
C:现金
D:受托支付
保护好自身账户资金财产安全，严密保管自身（）等是每个投资者应尽的基本职责。
操作风险包括（）
A:外部事件所造成损失的风险
B:法律风险
C:策略风险
D:声誉风险
网上银行消费者可以向确认无误的银行工作人员提供以下哪种密码？（）
A:网银证书保护密码
B:网上银行登录密码
C:账户支付密码
D:以上均不正确。自设密码不能向任何人透露。
下列不属于汇票的绝对应记载事项的是（）。
A:付款人名称
B:出票地
C:出票日期
D:出票人签章
合规风险是指本行因未能遵循合规要求可能遭受（）的风险。
A:法律制裁
B:监管处罚
C:财务损失
D:声誉损失
根据银监会贷款新规规定，还款准备金账户、项目收入账户等专门账户可以使用（）
A:专用账户
B:临时账户
C:一般存款账户
D:基本存款账户
根据我国《人民币银行结算账户管理办法》，单位可以开立（）
A:基本存款账户
B:一般存款账户
C:临时存款账户
D:专用存款账户
E:活期存款账户
以下关于兴业银行全面合规管理的背景中“外部监管要求”中叙述正确的是（）
A:是外部竞争需要
B:是商业银行法规定
C:是银监会监管要求
D:是巴塞尔委员会推荐
业务运行重要事项，是指可能或者已经与我行（）相关联并对其产生一定影响的业务事项。
A:业务运行效果
B:业务运行质量
C:业务运行效率
D:业务运行安全
商业银行理财产品宣传材料应在醒目位置提示消费者（）.
A:产品有风险，极端情况下有损失本金的可能
B:本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险
C:本产品解除合同时，仅退还相应现金价值
D:理财非存款、产品有风险、投资须谨慎
客户因承担政策指导性业务导致所需授信额度扩大，可以调增（）额度
A:政策指令性非专项
B:政策指令性专项
C:政策指导性非专项
D:商业性非专项
商业银行（）及（）应采取有效措施，确保内部审计结果得到充分利用，整改措施得到及时落实。
A:审计委员会
B:董事会
C:监事会
D:高级管理层
会计主管（主办会计或营业经理）应督促柜员执行现金业务（）轧账制度，不定期审核日间库现金的真实性，对日间库上缴、寄存现金、钱箱封箱等过程进行监督
A:一日一次
B:一日两次
C:两日一次
D:两日两次
首页 <上一页 141 142 143 144 145 下一页> 尾页