出自:银行合规考试

兴业银行与附属机构及附属机构之间发生的内部交易包括但不限于（）
A:交叉持股
B:理财安排
C:服务收费
D:以上均是
对套现的危害理解正确的是（）。
A:套现污染了社会风气；
B:套现是诈骗、洗钱案件滋生的土壤；
C:套现形成发卡行风险；
D:套现扰乱金融秩序。
采用信用担保基金为保证人的小企业贷款，信用担保基金应具备以下条件（）。
A:担保基金符合国家的有关规定，并有明确的资金补充机制
B:担保基金经二级分行（含）以上机构认可
C:已经为我行小企业贷款提供过信用担保
D:单个客户以基金担保的信贷总额不得超过该担保基金总额的10％，同时我行以基金担保的信贷总额不得超过该担保基金存入我行专户资金的5倍
农户小额信用贷款采取（）的管理办法。
管理行客户部门是贷后检查的（）
A:管理部门
B:牵头部门
C:督导部门
不规范的互联网金融服务可能导致非正规金融活动传染加剧。
合规风险识别、评估步骤包括收集梳理本行所有的合规风险点、（）。
A:分析合规风险形成或产生的原因
B:对合规风险进行“高、中、低”分类
C:划分“固有风险”和“剩余风险”
D:形成整体合规风险评估报告并进行预警提示
营业经理工作制度包括（）等。
A:坐班制度
B:巡查制度
C:工作计划制度
D:报告制度
E:定期轮岗制度
下列关于客户信用评级的说法，错误的是（）。
A:评价主体是商业银行
B:评价目标是客户违约风险
C:评价结果是信用等级和违约概率
D:评价内容是客户违约后特定债项损失大小
对设定的质物，在质押期届满之前，贷款人不得擅自（）。
A:拍卖
B:处分
C:变现
D:转让
商业银行担任授信审查委员会的成员包括（）等
A:商业银行的行长
B:分管的副行长
C:信贷部门负责人
D:财务部门负责人
下列哪几种情况不能做转汇退回处理，只能重走转汇交易流程，返回给发送机构。（）
A:未对接
B:已对接
C:已入帐
D:已退回
犯罪分子作案未遂逃跑，营业人员不要（），要迅速报警。
与吸收存款相比，我国商业银行发行金融债券筹集资金的特点有（）
A:筹资效率高
B:资金稳定性强
C:筹资效率低
D:资金稳定性差
E:筹资自主性差
（）是我国银行卡发展初期的特殊产品。
农业银行信用等级评定对象按行业和客户性质分为（）类客户评价指标体系
A:9类
B:10类
C:11类
D:12类。
《企业内部控制基本规范》要求准确定位内部控制目标，要求企业在保证经营管理（）的基础上，着力促进企业实现战略目标。
A:合法合规
B:资产安全
C:财务报告及相关信息真实完整
D:提高经营效率和效果
诚实信用准则要求银行业从业人员应当（），恪守诚实信用。
A:守法合规
B:以高标准职业道德规范行事
C:品行正直
D:勤勉尽职
经当事人书面协议，企业、个体工商户、农业生产经营者可以将现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就实现抵押权时的动产（）。
A:按一般债权处臵
B:优先受偿
可作为林权抵押贷款抵押物的森林资源资产为用材林、经济林、（）的林木资产及其林地使用权和采伐迹地、火烧迹地的林地使用权。
A:风景林
B:国防林
C:防护林
D:薪炭林
银监会按（）披露银行业金融机构境内资产、负债、所有者权益、账面利润的汇总和分类情况。
A:年
B:半年
C:季
D:月
商业银行应当对（）等柜台业务，建立复核制度
A:现金收付
B:资金划转
C:密码更改
D:账户资料变更
E:挂失和解挂
在处理新增项目现金流时下列做法哪些是正确的（）
A:折旧是会计成本，所以要计入项目现金流出
B:折旧只是早期投资的回收，所以不计入项目现金流出
C:将项目前期咨询费计入现金流出
D:新借款的利息作为成本应计入现金流出
E:新借款的利息不计入项目现金流出
关于抵债资产的处置，下列说法正确的是（）。
A:抵债资产原则上应采用公开拍卖方式进行处臵
B:抵债资产收取后可以对外出租
C:不适于拍卖的，可根据资产的实际情况，采用协议处臵、招标处臵、打包出售、委托销售等方式变现
D:金融企业可以擅自使用抵债资产
E:抵债资产拍卖原则上应采用有保留价拍卖的方式
签发空头支票或者签发与其预留印章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额的比例为（）
A:5%
B:3%
C:2%
D:1%
对新建企业、投产未满2个会计年度的小企业评定信用等级，可不评分，根据客户生产经营现状进行直接认定。拟评为A＋级（含）以上的，注册资本必须达到（）
A:50万元
B:100万元
C:200万元
D:300万元
在贷前条件落实环节，开户行分管客户部门的行领导的工作职责是什么？
销货方向交通银行申请办理保理业务，需提供以下资料（）：
A:保理业务申请书
B:营业执照
C:购销合同
D:商业发票
农发行固定资产贷款管理以国家产业政策为导向，以本行信贷政策为指引，坚持（）原则
A:独立审贷
B:专款专用
C:防范风险
D:效益优先
对重大客户投诉事件应建立（），必要情况下召集有关部门开会研究处理投诉事件。
A:处理机制
B:首问负责机制
C:快速反应机制
D:联动机制
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