出自:银行高管

《国家金库条例实施细则》第二十条规定下列范围可以办理收入退库：（）
A:由于对工作疏忽，发生技术性差错需要退库的
B:改变企业隶属关系办理财务结算需要退库的
C:企业按计划上缴税利，超过应缴数额需要退库的；按规定可以从预算收入中退库的国营企业计划亏损补贴
D:财政部明文规定或专项批准的其他退库项目
商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定30个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
按照岗位职责分工，农发行授信业务人员分为评级授信管理员、调查人、调查复核人、审查人、审查复核人、有权审批人。
法人类电子银行业务识别客户身份的内容有（）。
A:核对客户是否在农业银行开立账户
B:核对客户基本信息与营业执照，事业单位法人证书或组织机构代码证等内容是否一致
C:核对注册账户账号，户名，账户性质等内容与业务系统以及开户行印鉴卡内容是否相符，账户预留印鉴与开户行印鉴卡印鉴是否相符
D:通过联网核查系统对经办人以及企业网上银行管理员，操作员的有效身份证件进行查询核实，并将核查信息打印与身份证复印件一起装订
商业银行、信用社占压、挪用所收纳税款的，按（）予以处罚。
A:《金融违法行为处罚办法》
B:《中华人民共和国商业银行法》
C:《中华人民共和国银行业监督管理法》
《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确，国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，以（）予以处罚
A:利用未公开信息交易罪
B:非法获取公民个人信息罪
C:出售、非法提供公民个人信息罪
D:非法获取计算机信息系统数据罪
形成商业银行资金来源的业务是（）。
A:中间业务
B:借入资金
C:负债业务
D:向中央银行借款
根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告（）。
A:风险检查
B:操作风险状况
C:重大损失情况
D:风险特征
银行业金融机构信息系统风险管理指引所称信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。（）
负债业务中业务量最大的是（）。
信用卡透支是一种消费贷款。
商业银行工作人员的下列（）行为符合规定。
A:利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金
B:违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保
C:在其他经济组织兼职
D:学习有关宏观经济的知识
依法对质押物（权利）享有（）的法人、其他组织或自然人，可作为贷款的出质人。
A:抵押权
B:处置权
C:所有权或处分权
D:控制权
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供（）、（）报告。
增资的目的
网银落地业务凭证中借方凭证是落地业务经办行作为从（）转出款项的依据。
对符合财政部、国家税务总局有关规定，并划为呆账的贷款，可在五级分类过程中简化程序，批量地将其归为损失类。
柜员办理无折续存业务必须要求办理存款的客户提供（）.
金融创新按动因分可分为逃避管制的金融创新、规避风险的金融创新、技术推动的金融创新和迎合理财需要的金融创新。（）
柜员密码必须（）更换一次，柜员更改密码必须登记“中国农业银行河北省分行BIBS柜员密码更改台账”；密码设置应考虑易于保密可使用英文字母，不得使用（）、重叠数、顺序数字等有规律的数字或字母组合作为操作密码。
审计机关和审计人员办理审计事项，应当（）。
A:客观公正
B:实事求是
C:廉洁奉公
D:保守秘密
E:公开透明
《商业银行资本充足率信息披露指引》规定，商业银行对核心资本总额、附属资本总额、资本充足率、核心资本充足率等重要信息应每（）披露。
A:1年
B:半年
C:季度
D:月度
第三方存管业务客户信息修改，投资者可通过此交易修改或增加联系信息，包括（）。
A:邮寄对账服务
B:电话号码
C:传真号码
D:手机号码
E:联系地址和邮编以及电子邮箱
《金融违法行为处罚办法》所称账外经营行为是指（）
A:办理存款业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
B:办理贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
C:经营收入未列入会计账册
D:将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对直接负责的主管人员和其他（）或者个人给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
A:直接主管领导
B:主要负责领导
C:主管人员
D:直接责任人员
投资者或银行营业网点柜员可查询投资者以及代理人的信息，包括通过银行账户和通过证件号码两种查询方式。以证件类型查询可显示如下内容。（）。
A:该证件号对应的所有DTS系统中的银行账号及该账号相应的资金账号
B:证券机构简称
C:币种
D:签约状态
试述诚信申贷对借款人的基本要求。
经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当（）。
A:责令停止违法行为
B:责令消除影响
C:登报道歉
D:根据情节处以一万元以上二十万元以下的罚款
单位活期账户开户时，应审核（）。
A:存款凭条
B:申请人姓名
C:金额
D:印章加盖是否齐全
E:填写的电话，地址等要素是否齐全
信用社可以经营下列业务（）。
A:吸收公众存款
B:发放短期、中期、长期贷款
C:办理国内外结算
D:发行金融债券
E:代理收付款项及代理保险业务
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