出自:银行合规考试

差异化服务体系包含了渠道差异化服务、（）四部分内容。
A:服务质量差异化服务
B:人员差异化服务
C:产品差异化服务
D:项目差异化服务
在向客户递送物品时应（）。
A:双手接物，表示恭敬、尊重
B:有尖头的物品（如剪刀等）应注意尖头部分应朝向自己
C:轻拿轻放
D:在传递有字的物品时，字的正面应向着对方，以便对方看清楚内容
根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行管理评审应就以下（）方面提出改进措施并落实。
A:内部控制体系及其过程的改进
B:内部控制政策、目标的变更
C:与内部控制有关资源的需求
D:内部控制体系评价的结果
（）反映的是个人的就业情况、工作经历、职业、单位所属行业、职称、年收入等信息。
A:个人身份信息
B:居住信息
C:个人职业信息
D:信用交易信息
发现下列哪些情况的，发现机构应认真分析，分析确认可疑的，应在反洗钱系统中人工发起可疑交易报告（）。
A:客户行为异常
B:疑似毒品犯罪
C:疑似套现
D:疑似非法结算型地下钱庄
接受名片时，应注意（）。
A:必须起身接收名片
B:应用双手接收
C:接收的名片可以当场在上面作标记或写字
D:接收名片时，要认真地看一遍
持卡人暂时离岗（）天（含）以上的，人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态，并由柜员本人妥为保管。
A:10
B:20
C:15
D:30
商业银行每年必须（）对其内部授权执行情况进行全面检查。
A:两次
B:至少一次
C:按季度
D:三次
个人住房接力贷款必须同时具备以下条件：（）
A:共同借款人均具有完全民事行为能力
B:共同借款人均要具有稳定的职业和收入，共同借款人收入之和具有偿还贷款本息的能力
C:作为父母的借款人中年龄较大的一方不超过60周岁
D:商品房预购（买受）人，对于子女已婚的，其配偶也可作为共同预购（买受）人
E:共同借款人敞有贷款余额的住房累计不得超过套。
借款合同非核心要素可以更改；但应该由贷款（）、（）一起在合同更改处签名并加按手印或名章。
A:操作人、借款人；
B:经办人、借款人；
C:借款人、借款人配偶；
D:发放人、借款人
借款人采用等本金还款法偿还个人消费贷款的，在利率不作调整的情况下，其还款特点有（）。
A:每月还款额递减
B:每月偿还的本金相等
C:每月偿还的利息递减
D:每月还款额相等
下列哪项财产不能办理抵（质）押担保（）
A:正在建造中的房屋或者其他建筑物
B:应收账款
C:已经折旧完的固定资产
D:特定存货（钢材）
《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》（苏农银发2006第378号）中规定，对违规责任人员的处理原则：（）
A:A制度面前人人平等；
B:B以事实为依据，视违规情节、后果等情况作出适当处理；
C:C引发案件的，从重或加重处理；
D:D涉嫌犯罪的，移送国家公安、司法机关处理；
E:E国家法律法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定。
（）是银行在商业汇票上签章承诺按出票人指示到期付款的行为。
A:承兑
B:担保
C:信用证
D:信贷承诺
《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构要运用压力测试、贷款质量迁徙分析等技术方法，加强信用风险监测预警，提高管理的（），加强重点领域的风险防控。
A:针对性
B:有效性
C:科学性
D:精细化水平
按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。
A:兴业银行遭黑客攻击造成损失
B:兴业银行计算机硬件出现故障造成损失
C:兴业银行经办人员故意错误估价造成损失
D:因外部供应商破产给兴业银行带来损失
金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击（）,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
A:毒品犯罪
B:走私犯罪
C:抢劫犯罪
D:洗钱活动
客户申请办理个人经营类信贷业务（低险除外），需提供以下（）等基本资料：
A:有效身份证明、职业证明文件（无固定职业的可不提供）；
B:有效收入证明；
C:营业执照和有权批准部门颁发的生产经营许可证（农户贷款、商用车贷款、商用房贷款除外），租赁或承包经营的另需提供租赁或承包合同；
D:生产经营用途证明（如购销合同等）；
E:抵（质）押物或保证担保人相关资料（申请信用贷款的除外）。
减免表外欠息应坚持什么原则？
不良信贷资产处置中现金清收的主要方式有（）。
A:账户扣收、正常催收
B:协议清收、诉讼清收
C:破产清算
D:协议抵债、法院或仲裁机构裁决抵债。
商业银行在确定某一客户的信贷限额时，所考虑的因素包括（）。
A:金融产品和其他维度信用风险暴露的具体状况
B:商业银行的风险偏好
C:商业银行经济资本配臵状况
D:客户资信状况
E:商业银行的存款政策以及客户中间业务情况
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户授信应实行的制度错误的说法是（）。
A:客户经理制
B:行长负责制
C:一级分行负责制
D:一级分行负责制
柜员制模式下对柜员工作要求说法正确的有（）。
A:事后监督人员应对柜员经办业务逐笔勾对流水账
B:信用社相关负责人应对柜员进行经常性的检查、监督。
C:柜员可经办往来资金汇划、清算业务。
D:柜员不得携带个人现金、手袋等物品临柜营业，不得经办本人业务
按照交易标的不同，可分为（）、（）及（）三大类。
商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户（）地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。
A:准确
B:适度
C:公平
D:没有误导
强制执行公证申请执行的期间为（）。从法律文书规定履行期间的最后一日起计算。申请执行期间适用诉讼时效的规定。
A:1年；
B:3年；
C:6个月；
D:2年
集团性客户从产权形式上可分为（）。
A:母子制
B:总分制
C:混合制
D:联邦制
（）是指借款人拒绝或无力按时、全额偿还所欠债务时，给贷款人带来的潜在损失。
A:操作风险；
B:市场风险；
C:信用风险；
D:政策风险
在银行代收代付业务中，银行的主要义务包括（）.
A:按照委托单位收付指令，执行代收代付业务
B:为代收付指令执行的准确性负责
C:为代收付指令的正确性负责
D:为消费者提供对账服务
国有土地使用权划拨或出让后，拟调整的容积率不符合划拨或出让地块控制性详细规划要求的，应当符合（）程序要求
A:建设单位或个人向控制性详细规划组织编制机关提出书面申请并说明变更理由
B:控制性详细规划组织编制机关应就是否需要收回国有土地使用权征求有关部门意见，并组织技术人员、相关部门、专家等对容积率修改的必要性进行专题论证
C:控制性详细规划组织编制机关应当通过本地主要媒体和现场进行公示等方式征求规划地段内利害关系人的意见
D:修改后的控制性详细规划应当按法定程序报城市、县人民政府批准
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