出自:平安银行

办理NRA人民币账户业务时，对于账户资料证照文件中记载（）个人证件信息与在账户业务受理过程中提供的身份证不一致的，应补充提供辅助身份证件，如香港居民身份证等。
A:董事
B:被授权董事
C:账户有权签字人
D:单位负责人
E:被授权指定经办人
公司客户A在城北支行开立了一般户，未签约支付密码器，现其在鼓楼支行申请签发一张银行汇票，哪些情况将导致该客户需要回开户网点办理。（）
A:客户账户非通兑
B:客户账户通兑，银行汇票出票金额＜100万
C:客户账户通兑，银行汇票出票金额≥100万
（）负责根据业务制度规定，对总、分、支各级网点账户申请的审批情况、开立账户的准确性、合规性等进行审核与监督。
A:分行运营管理部
B:总行运营管理部
C:总行集中作业中心
D:分行集中作业部
各机构印章管理人员接收运营专用印章后的处理流程是：（）。
A:应立即双人拆包装后与原《运营专用印章刻制申请表》进行核对
B:核对无误后，需在业务印章系统操作印章入库
C:将印模扫描进系统存档
D:实物双人封签后入库或保险柜保管
他行基本户户代发工资的，如有不成功款项，与客户确认不重复发放后，补制特种转账凭证，备注栏注明“代发工资多余款退回”，通过汇款方式，退回到客户指定的账户上。
（）前开立的个人存款账户，如需延续使用的，存款人到开户银行办理第一笔业务时，需进行账户及存款人身份重新核实。
A:1999年4月1日
B:2000年4月1日
C:1999年10月1日
D:2000年10月1日
运营人员调离本*网点/部门但仍在我*行运营条线工作的，个人名章由本人带至新机构使用，调出、调入机构主管需分别在业务印章系统进行停用、启用处理
对于代理付款银行查询过的汇票，应在汇票提示付款期满后方能办理退款。申请人缺少解讫通知要求退款的，出票银行应于汇票（）办理。（）
A:提示付款期满一个月内
B:提示付款期满一个月后
C:提示付款期满二个月内
D:提示付款期满二个月后
下列关于部门职责与人员规定内容描述正确的是（）
A:总行资金管理部门为大额支付系统业务管理部门。
B:总行资金管理部门为总行清算账户头寸管理部门，负责通过大额支付系统对总行清算账户头寸进行实时监控和调拨，确保清算账户有足够头寸用于资金清算。
C:总行集中作业中心负责大额支付系统管理端的日常操作，负责与人行对账处理和资金清算。
D:分行集中作业中心负责根据本级资金管理部门发出的资金调拨指令完成大额支付系统和相关业务系统的资金调拨业务操作。
客户账户出现以下情况不得出具结算纪律证明（）
A:客户账户处于“睡眠户”或“不动户”状态的
B:单位法人或负责人身份证件过期
C:客户近一年内有一次空头支票记录
D:不按规定与银行定期核对账务，并有套取现金之嫌疑等
委托人在我*行购买基金产品申请开立单位非存款类金融资产证明时，应以（）开立证明
A:上一交易日基金市值
B:上一自然日基金市值
C:上一交易日基金面值
D:上一自然日基金面值
如为有条件准入类客户，通过网点柜面办理开户业务时，系统自动弹出相应提示信息，并增加授权控制。经办网点如需继续办理开户，需提交网点运营经理审批。
在柜台办理安赢宝系列产品修改或解约时，所需要提供的资料是：（）
A:加盖单位公章和法人章的《平安银行安赢宝产品服务协议》（或《平安银行安赢宝B产品服务协议》、《平安银行安赢宝C产品服务协议》）
B:法定代表人授权委托书（加盖单位公章和法人章）
C:法定代表人或单位负责人身份证复印件（加盖公章）
D:经办人身份证原件及复印件（加盖公章）
洗钱的危害（）
A:严重的经济犯罪行为
B:破坏市场经济的有序竞争
C:破坏经济活动的公平公正
D:威胁金融体系稳定
E:破坏金融机构声誉
保证金开销户或转入转出需经有权人签字或EOA审批人，有权人需为（）
A:分支行业务负责人
B:经其授权的被授权人
C:分支行业务负责人或经其授权的被授权人
对于状态为“已复核未发送”的小额支付系统普通贷记业务，可以由网点柜员当日在行内系统做撤销处理。
客户申请办理的是个人银行账户业务，联网核查时，系统反馈的姓名、身份证号码、照片与客户出示的居民身份证记载的内容存在一项或多项不一致的，各级机构应先登记客户信息，并要求客户出示辅助证件，客户出示辅助证件仍不能确认是客户本人的，则不能为客户办理业务。
运营业务凭证上如有系统打印的经办或复核柜员UM号，则柜员不需加盖个人名章。
通过柜面办理协定存款签约，需要提供的资料为：加盖公章和法人代表签章的《平安银行单位人民币协定存款合同》即可。
日终轧账时，柜员尾箱人民币现金余额账实相差（）元以下，属于现金小额差额时，经支行（）或以上人员审批后，将差额直接记入损益处理，无需报分行审批
A:5元（不含）、营业部经理
B:5元（含）、内控经理
C:3元（不含）、营业部经理
D:3元（含）、内控经理
远程柜面上岗资格按照“合格人持证，持证人上岗”的原则管理。
内部账户申请、审批及业务操作需在规定的时限内完成。对于工作日17：00前收到的申请，应在当日完成内部账户开立、变更或撤销的操作。
个人理财系统中对客户经理信息进行维护时哪项是必输项（）
A:UM号
B:办公电话
C:手机号码
D:电子邮箱
存放境内同业账户的（）以及其它开户资料发生变更时，应由账户使用部门备齐所需资料向开户银行提交账户变更申请，办理变更的相关回执纳入行内影子账户开户资料一并保管。
A:单位名称
B:单位负责人
C:地址
D:联系电话
境外机构在境内最多可以开立（）个基本存款账户
A:1
B:2
C:3
D:4
平安银行向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于（），法律、行政法规、规章另有规定的，从其规定，私人银行客户与平安银行另有约定的除外。
A:2年
B:3年
C:5年
D:10年
开户行应区别客户风险程度，有选择地采取（）等查验方式。
A:联网核查身份证件
B:人员问询
C:客户回访
D:实地查访
E:公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证
F:网络信息查验
G:对于核实客户身份通过的，还要增加提供单位房地产证、租赁合同等辅助材料
Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金年累计限额合计为（）。
A:5万元
B:10万元
C:20万元
某深圳市商业银行申请在我*行开立活期投融资性结算账户，可以开立的网点为任意综合网点。
对于不常用的零散凭证，可由保管人及内控经理清点并与系统核对无误后封包，封包上需注明凭证种类、数量、号码、封包日期等信息，封包人需在封包封口处签章确认。日终，保管人可无须拆封清点。
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