出自:中国银行

财务会计报告应当包括（）
A:资产负债表
B:利润表
C:现金流量表
D:所有者权益变动表
银行保持充足流动性的重要性有（）
A:使银行有良好的清偿能力，维持银行的正常经营
B:应对日益激烈的银行竞争的需要
C:银行表外业务，中间业务的发展对流动性提出了更好的要求
D:金融衍生交易的发展
E:其他银行风险的存在会导致银行流动性风险的出现，影响银行的正常经营活动
情景分析中所用的情景通常包括（）
A:基准情景
B:最坏的情景
C:最好的情景
D:最易突发的情景
小企业客户经理开展授信尽职调查，应出具书面调查报告，调查报告内容须包含对银监会等相关征信系统中有关小企业及其（）的查询情况。
A:关联企业
B:业主或主要股东个人
C:业主及家庭成员
D:上下游企业
外部欺诈是由于第三方的诈骗、盗用资产、违反法律的行为带来的损失。（）
在采用内部评级初级法的银行中，监管部门提供的无抵押贷款的违约损失率是（）
A:30%
B:45%
C:60%
D:75%
办事处（市联社）应根据县级联社发展实际，采取（）的原则，加强督导，推动县级联社建立和完善合规风险管理机制。
A:分级管理、逐级落实
B:区别对待、分类指导
C:统一管理、逐级落实
D:分级管理、分类指导
商业银行法规定，发放贷款应对借款人的（）、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。
A:经营实力
B:经营范围
C:贷款用途
D:贷款利率
针对网点出现连续（）超限额，或超过限额（）等异常情况，监控行应立即启动现场核查机制到现场查实，并报告分管行长
A:5个工作日；100%
B:3个工作日；100%
C:5个工作日；50%
D:3个工作日；50%
当汇入汇款报文由于指示不清等原因不能解付需要对外查询时，经办柜员应通过转查询功能生成内部（）报文。
A:MT996
B:MT111
C:MT112
D:MT995
非现场监管人员发现被监管机构持有大量结构性债券，应（）
A:给予特别关注
B:进一步了解投资组合类型
C:进一步了解投资策略
D:进一步了解风险管理能力
E:不予特别关注
派驻业务经理实行定期或不定期轮岗制，能够有效避免派驻业务经理与网点负责人结成利益共同体，保持其工作环境的客观性和公正性，全辖派驻业务经理的委派周期基准为（）年。
A:一年
B:半年
C:三年
D:两年
按照规定，区域性或地方性银行机构的设立向银行监管地区分局申报，最后的批准的权限在（）
A:中国银监会
B:银监会派出机构
C:当地银监局
D:当地银监分局
拆入资金的来源、规模、期限及利率不合规属于同业拆入业务主要风险点中的（）
A:内部控制薄弱
B:业务不合规
C:核算不真实
D:其他风险
银行外汇风险管理政策和程序的内容不包括（）
A:各类限额管理规定
B:信息披露要求
C:外汇风险的报告体系
D:外汇风险应急处理方案
《OECD公司治理原则》指出：（）应当披露任何影响到公司的交易或事件中的重大利益，这对于控制关联交易具有极为重要的意义。
A:股东
B:董事会成员
C:监事会成员
D:经理
关于巴塞尔新资本协议，下列说法正确的是（）
A:巴塞尔新资本协议的核心内容是内部评级法
B:巴塞尔新资本协议允许管理水平高的银行，采用内部评级体系产生的风险计量指标来计算资本充足率
C:巴塞尔新资本协议将资本充足率与银行信用风险的大小紧密地结合起来
D:在巴塞尔新资本协议的推动下，许多国家的银行都在积极开发符合巴塞尔新资本协议要求的内部评级体系
电子银行系统进行重大更新或升级后，出现系统意外停机（）小时以上的，应立即组织安全评估。
A:6
B:8
C:12
D:24
一般意义上的外汇敞口头寸限额是指（）
A:日间敞口头寸限额
B:隔夜敞口头寸限额
C:交易限额
D:止损限额
从过程管理提交到贷后管理中的信息包括（）
A:资金流向监控结论
B:借款人财务分析结论
C:过程管理中总结性的内容
D:过程管理中日常性的记录
金融企业应当结合自身特点，按照内部财务管理制度，强化成本费用预算约束，实行成本费用管理和（）
A:重点控制
B:重点审计管理
C:全过程监督管理
D:全过程控制
《银监法》规定，银监会监管的原则是（）
A:依法
B:公开
C:公正
D:效率
总体的变异性是指（）
A:总体之间有差异
B:总体单位之间在某一标志表现上有差异
C:总体随时间变化而变化
D:总体单位之间有差异
现场检查一般包括以下哪些阶段（）
A:检查准备阶段
B:检查实施阶段
C:检查报告阶段
D:检查处理阶段
E:检查档案整理阶段
银行应在发售理财产品后（）日内将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
A:3
B:5
C:10
D:15
内部控制评价程序包括（）
A:评价准备
B:评价实施
C:评价报告形成
D:评价反馈
关于现场检查时确定重点检查机构的一般原则，下述提法错误的是（）
A:新设机构一般不超过一年
B:正常机构距上次检查的时间一般不超过三年
C:业务特别活跃的机构
D:以前检查中发现问题较少的机构
E:一段时间内被举报较多的机构
F:规模比较大的机构
农户信用评定等级为优秀档次的，五级分类为次级的，贷款未到期；本金或利息逾期181-270天以内的担保方式为（）
A:信用
B:保证
C:抵押
D:质押
办理质押贷款过程中，下列不能为质押品的个人定期存单是（）
A:未到期的整存整取存单
B:未到期的存本取息存单
C:未到期的外币定期储蓄存款存单
D:已挂失的整存整取存单
声誉事件应急处置，对可能发生的各类声誉事件进行情景分析，（），开展演练。
A:基本分析
B:因素分析
C:制定预案
D:综合分析
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