出自:反洗钱

为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）
A:客户的名称
B:客户的住所
C:客户的经营范围
D:客户的组织机构代码
对金融创新最重要的控制原则是什么？
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是（）
A:自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑
B:自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑
C:自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑
D:自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑
人民银行××中心支行于2008年11月对某证券公司营业部反洗钱工作进行了现场检查，发现该营业部存在以下问题： 客户郭××于2007年3月10日在该营业部开立证券资金账户，至检查日该客户一直在进行证券交易；该客户提供的身份证系1986年11月签发，有效期20年，至检查日身份证已过有效期。 回答问题： 1.此次检查主要内容是什么？ 2.检查发现了什么问题？ 3.检查定性的依据是什么？ 4.检查此类问题的方法是什么？ 5.有什么处理措施及依据？
（）认为客户属于安理会有关决议名单范围的，应于当日由总部或者总部指定的一个机构将有关情况报告中国人民银行总行。
A:金融机构
B:中国人民银行
C:银联
D:银监会
银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、冻结或者划拨存款的，人民法院可以（）。
A:责令其履行协助义务
B:对单位予以罚款
C:向监察机关或者有关机关提出予以纪律处分的司法建议
D:对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款
简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。
A:1000
B:5000
C:10000
D:20000
金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该（）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A:第三方
B:客户
C:该金融机构
D:直接经办人
金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）
A:赌场
B:房地产代理商
C:贵重金属交易商和珠宝商
D:律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师
E:拍卖行
中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写（）。
A:《约见金融机构高级管理人员谈话通知书》
B:《反洗钱非现场监管质询通知书》
C:《反洗钱非现场监管走访通知书》
D:《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（）
A:电话询问
B:走访金融机构
C:书面询问
D:约见金融机构高级管理人员谈话
反洗钱现场检查的方式有哪些？
A:查阅资料
B:询问
C:现场测试
D:数据筛选
金融行动特别工作组最新版FATF40项建议什么时候修订的？（）
A:2001年10月
B:2003年6月
C:2004年10月
D:2005年7月
同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的客户应采取（）。
A:简化型尽职调查
B:标准型尽职调查
C:加强型尽职调查
D:强化型尽职调查
中国人民银行于2001年8月成立了（）组长由中国人民银行一名副行长担任。
A:反洗钱局
B:中国反洗钱监测分析中心
C:金融机构反洗钱领导小组
D:金融行动特别工作组
商业银行核心资本包括哪些内容？
根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易（）
A:法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B:金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
C:个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转；
D:个人储蓄账户5万元以上的现金支取。
1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。
银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（）进行核查。
A:公安部网站
B:二代身份证鉴别仪
C:身份证核查网站
D:联网核查公民身份信息系统
金融机构在保存客户身份资料与交易记录时，法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的，应当遵守其规定。
根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。
A:调查人员不得少于二人
B:出示合法证件
C:出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D:事先通知金融机构
E:出示反洗钱调查审批表
A银行的反洗钱系统会定期提示身份证件过期的客户信息，对于系统提示的过期信息，A银行应采取以下哪些措施（）
A:设置合理期限让客户前来更新身份证件
B:及时采取多种措施提示客户前来更新身份证件
C:在客户前来柜台办理业务时，要求客户先更新身份证件
D:对超过合理期限未更新身份证件的客户，对其网上银行交易采取相关限制措施
总行反洗钱工作办公室应定期与不定期向总行反洗钱领导小组报告以下反洗钱信息不包括（）。
A:年度反洗钱工作计划
B:年度反洗钱工作报告
C:年度工作报表
D:典型案例分析报告
H银行是一家股份制商业银行分行，反洗钱牵头部门设在会计结算处。某年人民银行某分行在对H银行进行反洗钱现场检查中发现，近几年该行由于经营业绩不佳，人员跳槽离职较多，两年内更换了两名行长，会计结算处也更换了四任部门经理，目前处内负责全分行反洗钱工作的人员刚从学校毕业半年。 查看该行的反洗钱工作记录，发现在第一任行长更换之后，该行的反洗钱领导小组组长和成员名单一直没有予以更新，也没有召开过反洗钱领导小组会议。离职的会计处长与新任处长没有办理过任何有关反洗钱工作的交接，新处长与反洗钱联络人员对于行内反洗钱工作的一些基本流程和要求都不了解。 回答问题： 1.上述现场检查是针对哪一项工作进行的检查？ 2.简述检查中存在哪些问题？ 3.针对上述问题，应要求H商业银行作何改进？
《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？
被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括（）
A:瑞士
B:开曼
C:文莱
D:巴拿马
金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？
对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）
A:是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B:银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C:未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D:销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
中国反洗钱监管体制总体特点是什么？
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