出自:国家开放大学《个人理财》

单位比较法是一种简便、迅速、应用广泛的成本估价法。
以下各选项按照特许权使用费所得缴纳个人所得税的有（）
A:个人提供专利权所得
B:个人提供著作权所得
C:个人出版图书的所得
D:个人转让专利权的所得
属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）
A:资产负债表
B:损益表
C:现金流量表
D:利润分配表
个人理财主要包括哪些内容？
王某取得稿酬20000元，讲课费4000元，已知稿酬所得适用个人所得税税率为20%，并按应纳税额减征30%，劳务报酬所得适用个人所得税税率为20%。王某应纳个人所得税额为（）元。
A:2688
B:2880
C:3840
D:4800
房地产投资方式主要有（）。
A:房地产购置
B:抵押贷款
C:购买房地产证券
D:房地产投资信托
（）属于客户财务信息。
A:投资偏好
B:收支状况
C:风险承受能力
D:年龄
个人理财是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行管理的过程。
共有财产的分割原则（）
A: 遵守约定的原则
B: 遵守平等协商、和睦团结的原则
C: 遵守法律的原则
D: 遵守效率公平兼顾原则
编制保险规划时应先确定保险公司和保险产品。
房地产由于其自身特点即位置的（）和不可移动性，在经济学上又被称为不动产。
A:增值性
B:固定性
C:投资性
D:出租性
理财顾问业务的第一步是（）
A: 确定客户财务目标
B: 资产管理目标分析
C: 风险分析
D: 基本资料收集
美式期权，是指交易者可以在到期日之前的任何一个营业日办理外汇交割的（）
A:期权交易
B:产权交易
C:货币交易
D:期权交换
下列金融服务中，（）的作用不是缓解住房支出带来的经济压力。
A:房屋保险
B:个人住房按揭贷款
C:公积金贷款
D:个人住房装修贷款
期货交易主要是以（）为保障，从而保证到期兑现。
A:行业制度
B:法律制度
C:保证金制度
D:市场制度
什么是退休养老保险？有哪些特征？
以下关于现值和终值的说法，错误的是（）
A:随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加
B:期限越长，利率越高，终值就越大
C:货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高
D:利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大
个人信托理财产品主要包括（）。
A:财产处理信托产品
B:财产监护信托产品
C:人寿保险信托产品
D:特定赠与信托产品
保险的近因原则中所说的近因是指对保险标的损失起决定作用的因素，是直接或间接导致保险标的损失的原因。
个人财务规划的流程是怎样的？
由社会共同负担、社会共享的模式，实际上也就是由国家、企业和劳动者三方共同出资的方式筹集养老保险的模式是（）
A: 投保资助养老保险模式
B: 国家统筹养老保险模式
C: 现收现付式
D: 强制储蓄养老保险模式
（）是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。
A:分红保险
B:投资连接保险
C:年金保险
D:万能寿险
某项目初始投资1000元，年利率8％，期限为1年。每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为（）
A:1047.86
B:1036.05
C:1082.43
D:1080.00
基金公司发行封闭式基金时。应当自收到中国证监会核准文件之日起（）个月内进行基金募集活动；基金公司发行开放式基金时。应当自收到中国证监会核准文件之日起（）个月内进行基金募集活动。
A:3，3
B:6，3
C:6，6
D:3，6
个人资产负债表是反映个人在某一时点（）的财务报表。
A:权益变动情况
B:财务状况
C:经营成果
D:现金流量
信托财产可以免于受托人的债权人的追索。
只要符合以下条件之一的客户，可认定为中银理财客户（）
A:政府机关或事业单位处级以上领导干部
B:注册资本在1000万元以上企业的总经理等高层管理人员，并经上级分行个人金融部特殊批准
C:本、外币存款（含汇聚宝、人民币理财产品）、基金、国债，以及20%消费信贷本金，累计总额在等值人民币50万元以上
D:银行卡年消费额（不含购房、购车、装修等一次性消费）等值人民币15万元以上
退休养老保险的基本类型？
利率不包括下列哪种形式（）
A:年利率
B:月利率
C:日利率
D:季利率
当人民币有较强的升值压力时，下列理财建议不恰当的是（）
A:继续持有外汇
B:投资房地产
C:增加国债的配置量
D:购买人民币资产
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