出自:银行合规考试

下列选项中，哪一项不属于“5W”的内容（）。
A:where（高发部位在哪里）
B:why（案件原由分析）
C:who（谁在主谋作案）
D:what（应针对性地整改什么）
会商审核项目的审查主要依据中国农业发展银行现行制度、办法，需要重点审查的方面包括（）
A:材料完整性
B:投向准确性
C:项目可行、合规性
D:项目风险缓释措施有效性
总行经过充分论证和磋商，（）决定从工行引进、建设中国农业发展银行的CM2006信贷管理系统。
A:2005年3月
B:2006年2月
C:2006年12月
2014年上半年银监会行政审批项目清减比率实际达到（）
A:10%
B:20%
C:25%
D:30%
市场风险限额包括（）。
A:交易限额
B:敞口限额
C:止损限额
D:隔夜限额
对客户财务管理调查的主要内容有哪些？
员工违规受到纪律处分（开除处分除外）后，积极工作，表现良好，已改正错误的，在处分期满后，可向本单位提出解除处分的申请，处分期是如何界定的？
合并财务报表是指集团、总公司对其下属子公司、集团成员的财务报表按照财务准则进行合并的报表，在CM2006系统中一般录入在集团总部或（）下。
以下哪些符合城乡建设用地增减挂钩试点工作的有关规定。（）
A:挂钩试点工作实行行政区域和项目区双层管理
B:挂钩试点项目需避让基本农田
C:项目区内建新地块面积需小于拆旧地块面积
D:挂钩周转指标可作为年度新增建设用地计划指标使用
银行审慎监管原则就是监管当局要（）评估银行机构的风险
A:一般限度地
B:适当限度地
C:最低限度地
D:最大限度地
商业银行在办理房地产开发贷款时，对未取得（）的项目不得发放任何形式的贷款
A:国有土地使用证
B:城市建设规划许可证
C:建设工程规划许可证
D:建筑工程施工许可证
应用开发类项目中的技术改造和优化项目投入金额在50万（含）以上或投入工时在（）人天（含）以上，必须申请立项。
A:300
B:200
C:100
D:50
会计核算的十六项基本规定有哪些？
按照“成熟一家、改制一家”的要求，深化农村合作金融改革，力争于（）全部完成改制工作。
对于个人信贷业务，审查主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至开除处分（）。
A:对收到的信贷业务，未及时指定审查人员进行审查的；
B:通过授意、暗示等方式严重影响审查人员独立审查的；
C:隐瞒审查中发现的重大问题的。
根据银监会的贷款新规，贷款人应按哪些维度建立流动资金贷款和固定资产贷款的风险限额管理制度（）
A:区域
B:行业
C:贷款品种
D:客户群
担保类业务是指商业银行接受客户的委托对第三方承担责任的业务，包括（）等。
A:担保（保函）
B:备用信用证
C:跟单信用证
D:承兑
以背书转让票据时，由（）签章。
A:出票人
B:背书人
C:被背书人
D:持票人
学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。企业法人的职能部门不得为保证人。但企业法人的分支机构可以在法人书面授权范围内提供保证。
准政策性贷款入库环节的管理，主任客户经理应对（）等情况进行重点分析，判断借款人是否存在挤占挪用。
A:银行台账登记的商品数量及价值与企业保管账反映不一致
B:收购（调入）进度与资金支用进度不一致
C:库存值+正常结算资金占用＜所发放贷款
D:库存值+结余货币资金+正常结算资金占用＜所发放贷款
商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）予以处分。
A:半年内
B:一年内
C:二年内
D:没有规定
企业租赁商用房所申请的贷款属于（）。
A:经营性个人住房贷款
B:个人消费贷款
C:个人经营类贷款
D:担保贷款
甲乙丙丁四名内控合规人员对于商业银行内部控制的描述说法正确的是（）
A:甲认为，内部控制是商业银行为实现经营目标而建立的机制
B:乙认为，内控控制就是将风险进行事情防范、事中控制、事后监督和纠正的静态过程和机制
C:丙认为，内控控制就是将对风险进行事情防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制
D:丁认为，商业银行内部控制是指商业银行内部自觉主动地通过建立各种规章制度，以确保管理有效、资产安全，最终实现安全与效率的目标
各商业银行之间应加强合作，相互征询集团客户的资信时，应按（）原则依法提供必要的信息和查询协助。
A:法律
B:商业
C:交换
D:公平
银行业金融机构可以委托（）对其银行业消费者权益保护工作情况进行定期评估，提高银行业消费者权益保护工作的有效性。
多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用（）贷款方式。
综合业务系统登录用户名hnrcc的中文意思是（）。
下列哪些是现金收付业务应遵循的原则（）
A:先收款后记账
B:当面点清，一笔一清
C:空箱上柜或交叉领用钱箱
D:外币收款不得收取辅币及硬币
简述国内汇兑营业机构的职责。
消费者向第三人转让借款合同项下债务时，必须（）.
A:经银行同意
B:书面通知银行
C:口头通知银行
D:电话通知银行
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