出自:反洗钱

银监会对金融许可证实行的管理原则是什么？
1988年《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》（也称《维也纳公约》）对洗钱是如何定义的？
作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（）行为。
A:大额存取现金
B:用真实姓名开立银行账户
C:身份证不轻易借人
D:发现可疑的洗钱线索尽快举报
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
A:中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
B:中国人民银行或者检察机关
C:反洗钱行政主管部门或者公安机关
D:上级主管单位或者所在单位领导
内部控制评价程序一般包括哪几个步骤？
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定的目的（）。
A:为了防止利用金融机构进行洗钱活动
B:规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为
C:维护金融秩序
中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）
A:违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
B:泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
C:违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
D:其他不依法履行职责的行为。
洗钱的过程一般分为三阶段，下列哪一项不包括（）在内。
A:放置阶段
B:离析阶段
C:转移阶段
D:融合阶段
当中石化存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石化办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。
由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。
A:非面对面交易
B:跨境交易
C:代理交易
D:异常交易
单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）
A:恪守信用，履约付款
B:谁的钱进谁的帐，由谁支配
C:存款有息
D:银行不垫款
金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，违反保密规定，泄露有关信息的，拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，致使洗钱后果发生需负什么法律责任？
认真执行规定，切实履行反恐怖融资职责为进一步加强反恐怖融资工作，有效预防与打击恐怖活动，应从（）几个方面着手。
A:认真执行规定，切实履行反恐怖融资职责
B:严格名单管理，牢固构筑反恐怖融资防线
C:加强风险排查，提升反恐怖融资监测水平
D:查找短板漏洞，不断健全反恐怖融资工作机制
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论（），应当提交可疑交易报告。
简述金融机构在反洗钱调查中的义务。
（）开立基本账户时，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或许可证书和财政部门同意其开户的证明。
A:机关和实行非预算管理的事业单位
B:机关和实行预算管理的事业单位
C:机关和实行预算管理的行政单位
D:机关和实行非预算管理的行政单位
第一个对反洗钱进行法律控制的是哪个国际公约？
借款人提前偿还借款的，（）计算利息。
建立客户身份资料及交易记录保存制度是金融机构反洗钱的一个义务，具体要求是什么（）
A:在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
B:客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年
C:与客户签订期货经纪合同
D:金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构
经办人员审核留存开户资料复印件后交（）审核，同时将开户资料原件退还开户单位。
A:总会计
B:营业室经理
C:主管行长
D:以上均是
定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（）进行一次审核。
A:每半年
B:每季度
C:每年
D:每月
《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。
A:查阅权
B:封存权
C:扣划权
D:临时冻结权
企业法人是依法成立的、（）。
在反洗钱评级系统“评级结果”“当前结果查询”的客户信息项中可以查到的信息有（）
A:账户信息
B:债项信息
C:交易信息
D:所有预警信息
反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。
在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。
客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行财户划转款项超过大额交易标准的大额交易如何向中国反洗钱监测分析中心报告？（）
A:由商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储汇机构、政策性银行等机构上报
B:由证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等机构上报
C:均不必报告
D:都要报告
为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？
被当地人民银行、公安、检察、海关、人民法院和纪检监察等执法机构调查的涉嫌犯罪，或经主流媒体披露涉嫌犯罪的人员，各级公司应当按照属地原则，在知道或应当知道名单信息之日起的（）个工作日内通知省公司风险管理部门。
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
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