出自:银行合规考试

储蓄机构的设置必须具备下列条件（）
A:有机构名称、组织机构和营业场所
B:熟悉储蓄业务的工作人员不少于4人
C:熟悉储蓄业务的工作人员不少于2人
D:有必要的安全防范设备
申请中长期贷款应提供以下主要材料（）
A:有权部门批准的项目建议书，可行性研究报告
B:资本金和其他建设资金筹措方案及来源落实的证明材料
C:项目开工期准备工作完成情况
D:在开户行存入规定比例资本金的证明
担保法与物权法的规定不一致的，适用（）。
A:担保法
B:物权法
电子银行承兑汇票承兑期限最长不超过（）。
A:三个月
B:六个月
C:九个月
D:十二个月
银行消费者对其基本信息和财务信息不被银行非相关人员知悉，不被非法定机构和任何单位与个人查询或传播的权利是指（）。
A:选择权
B:公平交易权
C:知情权
D:隐私权
农村信用社贷款风险可分为哪三种？（）
受理机构接受客户网上银行业务申请时，必须坚持（）。
A:核对客户出示的有效证件、账户凭证原件与申请表上填写的内容是否相符
B:通过公民身份联网核查系统核查身份证的真伪
C:通过系统核对客户密码或直接核对账户预留印鉴
D:核对申请表、授权书上的填写内容与系统显示的客户信息（户名、证件类型、证件号码等）是否相符
经核准允许出库的粮食，企业应向开户行提供哪些资料？
商业性流动资金贷款客户出现下列（）等情况时，开户行应立即组织重点检查
A:贷款形态由正常转为关注或不良贷款形态恶化
B:欠息累计超过1个计息期，本金出现逾期，承兑、信用证等到期垫付
C:借款人出现可能影响贷款安全和信贷资产质量的重大事项
D:管理行发出风险预警
消费者未按借款合同约定用途使用贷款、未按合同约定期限、偿还贷款，银行有权向个贷消费者收取（）.
A:利息
B:罚息
C:复利
D:违约金
服务岗位人员应认真践行（），按照岗位规范要求办理业务，做到准确、安全、快捷。
A:职业纪律
B:职业行为
C:职业操守
D:职业道德
中国人民银行和各金融机构不得向任何（）泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。
A:其它金融机构
B:单位或个人
C:司法机构
D:中国反洗钱监测分析中心
信贷档案按信贷业务流程环节，分为（）。
A:客户基础资料
B:业务审批资料
C:用信管理资料
D:客户会计资料
（）是银行风险管理的最高决策机构，对风险管理承担最终责任，并通过其风险管理委员会和审计委员会进行监督。
A:董（理）事会
B:高级管理层
C:风险管理委员会
D:审计委员会
银行市场营销
在理财顾问服务活动中，消费者根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的（）。
对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者（）。
A:司法回收
B:资产保全
C:协议重组
D:呆账核销
商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和（）组成。
A:损益表
B:利润表
C:利润分配表
D:财务情况说明书
运行管理部门对业务经办机构违反运行管理规定和业务核算办法的，视情节严重程度，运行管理部门有权采取（）等处罚措施。
A:限制业务准入
B:暂停业务办理
C:给予经济处罚
D:取消业务资格
由消费者专属的财富顾问根据消费者的理财目标、风险偏好及家庭财务等情况为消费者量身定制综合财务规划和多元化的资产组合建议，并定期检视理财规划策略和资产组合配置，报告投资理财损益状况，探讨市场变化，协助消费者稳健管理财富的服务是（）.
A:个人财务管理服务
B:私人银行顾问咨询服务
C:私人银行增值服务
D:个人跨境金融咨询与服务
固定资产贷款项目不确定性分析包括（）。
A:盈亏平衡分析
B:敏感性分析
C:概率分析
D:偿债能力分析
账户的冻结、解冻必须到（）办理。
A:县级联社
B:信用社总社
C:任一与开户社网点联网的网点
D:开户网点
与《企业破产法》的规定相比较，《商业银行法》对商业银行破产的规定有哪些特殊之处？（）
A:仅以不能清偿到期债务为破产原因
B:破产宣告前须经国务院银行业监督管理机构同意
C:清算组成员须包括国务院银行业监督管理机构的人员
D:破产清算时应优先支付个人储蓄存款的本息
（）财产不得抵押。
A:土地所有权
B:耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权
C:学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施
D:所有权、使用权不明或者有争议的财产
E:依法被查封、扣押、监管的财产
下列哪种境内机构在经批准的经营范围内可以直接向境外提供商业贷款。（）
A:财务公司
B:跨国公司
C:银行业金融机构
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力，是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况
A:10%
B:15%
C:20%
D:25%
联保或最高额保证额度项下的小额贷款，（）可凭额度审批表在贷款申请表中签署审批意见，无需再召开审贷会进行审批。
A:审查岗；
B:贷后管理岗；
C:信贷员；
D:小额贷款业务主管岗
以下是非流动资产的有（）
A:长期投资
B:固定资产
C:公积金
D:无形资产
市分行大额授信客户风险监管小组必须按户组建，成员包括（）
A:市、县两级行信贷管理部门分管负责人
B:县支行分管行长
C:市分行、县支行信贷监管员
D:县支行管户客户经理
中国农业发展银行固定资产贷款，指向借款人发放的用于（）生产性固定资产的本外币贷款
A:新建
B:扩建
C:改造
D:购置
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