出自:反洗钱

保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么（）
A:可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明
B:可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据
C:为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据
D:为打击反洗钱活动提供依据
洗钱犯罪的上游犯罪情形包括（）
A:毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪
B:恐怖活动犯罪走私犯罪
C:贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪
D:普通诈骗犯罪
金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）
A:10
B:5
C:电子方式
D:文件方式
对于主动到华夏银行开户的存款人，如需实地核查的，由营业机构（）统筹安排双人实地调查。
A:营业室经理
B:总会计
C:主管会计行长
D:主管营销行长
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易是指什么？
金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）
A:能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
B:第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
C:本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
D:委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。  
非法黄金交易账户单向流入资金多为（）以上的整数倍，符合客户投资金额特征。
A:百元
B:千元
C:万元
D:十万元
下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围（）
A:甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B:某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
C:某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D:某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户
下列法律、规章或规范性文件中，哪些规定了反洗钱调查的程序和措施？（）
A:《反洗钱法》
B:《金融机构反洗钱规定》（2006）
C:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E:《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
反洗钱调查的客体是（）。
A:金融机构
B:金融机构负责人及相关人员
C:可疑交易活动
D:金融机构履行反洗钱义务的情况
司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）
A:民事诉讼
B:治安管理
C:反洗钱刑事诉讼
D:各类刑事诉讼
中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写反洗钱调查审批表，报行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据中国人民银行或者其（）一级分支机构的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈。
A:省
B:地（市）
C:县（市）
D:以上都对
在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（）。
A:道德风险
B:法律风险
C:政策风险
D:市场风险
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和（）等信息。
A:收款人的性别
B:收款人的姓名
C:收款人账号
D:收款人住所
反洗钱法律制度由哪几方面构成？
《金融机构反洗钱规定》要求，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）当地分支机构报告。
A:银监局
B:中国人民银行
C:银行业协会
D:公安机关
中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
不同层次的法律适用“（）”的原则。
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。
A:高于
B:略高于
C:低于
D:略低于
对于客户利用网络、电话、自助终端等工具开展的非面对面业务，金融机构应当确保相关交易信息和（）能够完整传送，保障可疑交易监测分析的数据需求。
A:非现场监管信息
B:现场检查信息
C:客户信息
D:处理信息
中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日（）天前告知被查单位。
一个典型、完整的洗钱过程包括（）
A:放置阶段
B:离析阶段
C:融合阶段
D:汇总阶段
根据《个人外汇管理办法》，境内个人在境外获得的合法资本项目收入，（）。
A:经外汇局核准后可以结汇
B:超过限额的经外汇局核准后可以结汇
C:只能以现汇形式保留
D:可直接到银行办理结汇
财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。
属于“红名单”范围的客户做客户风险评级时应评定为无风险客户。
建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（）
A:提高金融机构的风险意识
B:防御外部监管
C:加强金融机构的自我约束和风险管理
D:保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险
公司连续投保仅适用于一年期的（）合同。
银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（）支持。
A:管理制度和工作制度
B:分类参数体系
C:评估计量体系
D:系统控制体系
《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备哪些条件？
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