出自:风险管理

在市场风险内部模型法框架下，市场风险分为（）。
A:国家风险
B:利率风险
C:汇率风险
D:股票风险
E:商品风险
风险最优分担合同
（　）是指金融机构合并资产负债表中资产减去负债后的所有者权益。
A:会计资本
B:监管资本
C:经济资本
D:实收资本
信贷资金最本质的特征是（）。
A:盈利性
B:周转性
C:偿还性
D:增值性
有关“贷款风险迁徙率”这一指标，下面说法错误的是（　）。
A:该指标衡量了商业银行风险变化的程度
B:该指标是一个静态指标
C:该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率
D:该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
商业银行授信工作尽职指引中的授信指对（）客户的表内外授信。
A:非自然人
B:自然人
C:企业
D:个人
风险经理在聘期间或聘期结束时，因所在行工作要求确需调整到其他岗位的，必须事先征求聘任行意见，解除风险经理聘任关系。
以下可以直接判定为汇票无效的情形是（）。
A:汇票未记载付款地
B:汇票未记载付款日期
C:收款人有改动
D:出票日期记载不真实
银行业金融机构、其他单位和个人对银监会的行政复议决定不服的，可以在收到行政复议决定书之日起一定期限内向（）申请裁决。
A:人民法院
B:人民检察院
C:行政复议机关
D:国务院
监管评级结果作为监管部门衡量银行风险程度的依据，综合评级结果为（），表示银行存在一些从中等程度到不满意程度的弱点。银行勉强能抵御业务经营环境的逆转，如果改正弱点的行动不奏效，便很容易导致经营状况的恶化。
A:3级
B:1级
C:2级
D:4级
对于负债的流动性来讲，筹资的能力越强，所付的成本越低，则流动性越（　）。
A:弱
B:强
C:不变
D:不确定
风险与控制自我评估是银行对自身经营管理中存在的操作风险点进行识别，评估固有风险，再通过分析现有控制活动的有效性，评估剩余风险，进而提出控制优化措施的工作。自评工作要坚持的原则有（）。
A:全面性
B:及时性
C:客观性
D:前瞻性
E:重要性
效益管理类包括风险调整后的（）等。
A:经济资本回报率
B:风险资产占比
C:总资产净回报率
D:贷款拨备覆盖率
E:资本充足率
借款人的资产与负债情况调查，内容包括（）。
A:确认借款人及家庭的人均月收入和年薪收入情况
B:调查其他可变现资产情况
C:查借款人在本行（社）或他行是否有其他负债或担保、家庭负债总额与家庭收入的比重情况等
D:分析借款人及其家庭收入的稳定性
E:调查借款人的学历
鼓励采取银团贷款方式的情形包括单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额比例是（）。
A:10%
B:15%
C:20%
D:25%
银行危机
下列关于风险迁徙类指标说法正确的有（）。
A:风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
B:是衡量商业银行风险变化的程度
C:属于动态指标
D:表示为资产质量从本期到前期变化的比率
E:属于静态指标
“为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等”，属于（）的重要职责。
A:董事会
B:高级管理层
C:股东大会
D:专门委员会
在设计资本充足率压力测试框架时，要确保整个框架的（）。
A:高效性
B:针对性
C:可操作性
D:实用性
E:完整性
下列关于外币的流动性风险管理的说法，错误的是（　）。
A:高级管理层首先应该明确外币流动性的管理架构
B:外币的流动性管理只能集中在总部
C:商业银行的外币流动性管理决策依赖于其融资需求的规模、进入外汇市场融资的渠道
D:我国的外币流动性管理方法仍主要依赖历史数据和管理人员的主观判断与估计
1104报表名称来源于1104工程，这是银监会于（）启动的银行业金融机构监管信息系统。
A:2001-11-04
B:2002-11-04
C:2004-11-04
D:2003-11-04
统计现场检查的目的是保证统计法律法规和规章以及统计制度的贯彻实施，保障统计机构和统计人员依法独立行使统计调查权、统计报告权和统计监督权，保障统计资料的（），并查处统计违法行为。
A:准确性和及时性
B:全面性和及时性
C:准确性和全面性
D:以上都不对
2007年6月，某金融企业发生如下收支，不应计入当月损益的（）。
A:固定资产折旧5万元
B:计提应付利息5万元
C:购买汽车一辆10万元
D:收取企业多年以前欠息5万元
商业银行对维持本行资本充足率承担最终责任。（）
与信用风险相比，市场风险具有观察数据小且不易获取的特点。（　）
操作风险自我评估方案的关键性目标是（）。
A:确定风险暴露情况
B:制定风险控制流程
C:设定各级部门的责任
D:分析风险趋势
备用信用证通常涉及主要当事人不包括（）。
A:开证申请人
B:开证行
C:受益人
D:议付行
市场风险内部模型用于计量市场风险导致未来潜在损失的金融模型，主要包括VaR值等风险计量模型、金融工具估值模型、市场数据构建模型等。（　）
企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人/关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接或间接控制。这里的“主要投资者”是指（　）。
A:直接或间接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者
B:直接或间接控制一个企业5%或5%以上表决权的个人投资者
C:直接或间接控制一个企业3%或3%以上表决权的个人投资者
D:直接或间接控制一个企业1%或1%以上表决权的个人投资者
识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况，通过间接持股方式形成的关联关系，通过非股权投资方式形成的隐性关联关系，客户核心资产重大变动及其净资产（）以上的变动情况，客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况，客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录。
A:0.05
B:0.2
C:0.1
D:0.15
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