出自:风险管理

商业银行应就内部评级体系的治理建立完整的文档，证明其能够持续达到本部分的要求，为监管部门评估其内部评级体系的治理有效性提供支持，以下属于文档应包括的内容的是（）。
A:董事会职责以及董事会履职情况
B:高级管理层职责以及高级管理层履职情况
C:信用风险主管部门的职责、独立性以及履职情况
D:基于内部评级的信用风险报告制度及执行情况
E:内部评级体系的内部审计制度及执行情况
商业银行应当根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，监测可能引发流动性风险的特定情景或事件，采用适当的预警指标，前瞻性地分析其对流动性风险的影响。可参考的情景或事件包括但不限于（）。
A:资产快速增长，负债波动性显著增加
B:资产或负债集中度上升
C:负债平均期限下降
D:批发或零售存款大量流失
E:批发或零售融资成本上升
按照信用风险发生的主体可以分为（）和（）。（）
A:金融机构自身信用风险
B:主观信用风险
C:客观信用风险
D:信用转移风险
E:金融机构业务信用风险
下列文件出自中国银监会的有（）。
A:《商业银行资本管理办法（试行）》
B:《中国银行业实施新监管标准指导意见》
C:《商业银行流动性风险管理指引》
D:《有效银行监管的核心原则》
E:《商业银行操作风险管理指引》
系统安全理论的定义是什么？
商业银行的（）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。
A:财会部门
B:人事部门
C:法律事务部门
D:内部审计部门
全球的风险管理体系已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的最重要方式
（）是指不充分的信息系统、操作/交易问题、违反内控规定、欺诈或不可预见的自然灾害对一家机构造成的不可预计的损失。
A:信用风险
B:流动性风险
C:市场风险
D:操作风险
外部评级主要依靠（　）
A:专家定性分析
B:定量分析
C:定性分析和定量分析结合
D:以上都不对
导致银行声誉风险的潜在因素有（）。
A:服务存在严重缺陷
B:内控缺失导致违规案件层出不穷
C:缺乏经营特色
D:缺乏社会责任感
E:缺乏人力资源
（）是一种自发的对风险、控制、风险防范手段的分析和评价，公开地讨论操作风险管理中的成效和不足，这一工具是银行识别、计量、分析操作风险的一种有效手段，被国际主流银行广泛采用。
A:风险控制自我评估
B:资信评估
C:关键风险指标
D:事件与损失管理
存放同业是指商业银行存放在代理行和相关银行的（）。
A:贷款
B:存款
C:投资
D:票据
银行应当根据本机构国别风险类型、暴露规模和复杂程度选择适当的计量方法，计量方法应当不必满足（）要求。
A:能够覆盖所有重大风险暴露
B:能够在单一和并表层面按国别计量风险
C:能够覆盖所有类型风险
D:能够根据有风险转移及无风险转移情况分别计量国别风险
通常一个操作风险损失事件由一个操作风险原因引发。（）
操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为七类，下列属于这七类之中的有（）。
A:法律成本
B:监管罚没
C:追索失败
D:账面减值
E:资产损失
《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，资本净额等于商业银行的（）。
A:核心资本减附属资本之后再加扣减项的值
B:核心资本减去扣减项的值
C:核心资本加附属资本之后再减去扣减项的值
D:附属资本加扣减项的值
对单一法人客户财务状况分析的内容包括（）。
A:财务报表分析
B:财务比率分析
C:经营策略分析
D:现金流量分析
E:管理层能力分析
我国银行的信息披露指上市银行信息披露。（）
至少（）对国别风险限额进行审查和批准，在特定国家或地区风险状况发生显著变化的情况下，提高审查和批准频率。
A:每半年
B:每年
C:每一年半
D:每两年
风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种风险管理策略。（）
监管人员应当针对商业银行的监管评级结果，深入分析风险及其成因，并结合单项要素和综合评级的结果，确定监管重点，以及非现场监管和现场检查的（）。
A:范围和程序
B:范围和措施
C:频率和时间
D:频率和范围
使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（　）严格的程序。
A:违约风险模型和模型独立控制
B:技术风险模型和模型独立预测
C:系统风险模型和模型独立操作
D:操作风险模型和模型独立验证
（　）是商业银行进行有效风险管理的最前端。
A:外部监督机构
B:财务控制部门
C:法律/合规部门
D:内部审计部门
《公司法》所称的“实际控制人”是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或其它安排，能够支配公司行为的人。
巴塞尔委员会提出的交易对手信用风险暴露计量方法包括（）。
A:加权平均法
B:标准法
C:现期风险暴露法
D:远期风险暴露法
E:内部模型法
由于汇率不利变动或货币贬值，导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外币债务的风险，这种风险是指（）。
A:货币风险
B:宏观经济风险
C:主权风险
D:传染风险
根据《银行资本管理办法（试行）》第（）的规定，’银行可采用基本指标法、标准法或高级计量法计量操作风险资本要求’。
A:九十三条
B:九十五条
C:八十条
D:八十五条
统计报表可以分为（）（即由调查对象中的所有填报单位填报的报表）和非全面统计报表（即由一部分填报单位填报的报表）。
A:全面统计报表
B:部分统计报表
C:特色统计报表
D:以上都不对
（）随着布雷顿森林体系的瓦解，固定汇率制度向浮动汇率制度的转变导致汇率变动不断加大。
A:负债风险管理模式阶段
B:全面风险管理模式阶段
C:资产风险管理模式阶段
D:资产负债风险管理模式阶段
外部事件引发的操作风险包括（　）。
A:外部欺诈/盗窃
B:洗钱
C:内部欺诈
D:违反系统安全
E:监管规定
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