出自:银行合规考试

个人存款实名制应该在以下哪个存款账户中实行（）
A:个人人民币存款账户
B:单位外币存款账户
C:个人人民币和外币存款账户
D:个人外币存款账户
监事会在实施财务监督的同时，负责对商业银行遵守法律规定的情况以及董事会、管理层履行职责的情况进行监督。
担保文本金融条款审查要点：（）
A:文本要素应当完备
B:金额、币种要明确、合理
C:担保期限必须明确
D:付款条件必须明确、合理
E:担保文本原则上不可转让
《项目融资业务指引》所称的项目融资，是指符合以下特征的贷款：（）
A:贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目
B:贷款用途通常用于借款人日常生产经营周转
C:借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人
D:贷款金额不超过五十万元人民币
《中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，银行业金融机构应按照法人和属地监管原则，（）向监管机构报告落实风险防控责任情况。
A:不定期
B:定期
C:每半年
D:每季
项目前期贷款金额应根据（）等因素审慎确定
A:项目投资计划
B:建设进度
C:资本金到位情况
D:建设资金需求和还款来源可靠性
以抵押方式申请个人生产经营贷款的，担保范围包括（）
A:借款本金
B:逾期利息、复利和罚息
C:违约金、损害赔偿金
D:诉讼费和抵押物处置费
商业银行应加强相关风险提示与公众知识普及，帮助公众提高电子（）与（）的安全意识。
什么人需要对风险分类制度的执行、风险分类的结果承担责任？
贷款人以合法方式筹集的资金自主发放，风险由贷款人承担，并由贷款人收回本金和利息的贷款种类为（）。
商业性流动资金贷款贷后监管有哪三个主要目标？
银行在办理个人信贷业务时，以下哪些做法错误的是（）.
A:客户经理向消费者承诺贷款利率、放款时间
B:未经消费者同意，将消费者个人信息提供给证券公司
C:消费者正常还款，将消费者提供的黄金质押物变卖
D:在贷款结清后，拒绝消费者办理解除抵押手续的要求
《金融违法行为处罚办法》规定，未经依法批准，金融机构擅自变更股东.转让股权或者调整股权结构的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，（）的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
A:5万元以上10万元以下
B:5万元以上20万元以下
C:5万元以上30万元以下
D:10万元以上50万元以下
信贷“十不准”制度包含哪些内容？
金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法（）。
A:不予追究
B:酌情而定
C:追究责任
D:重新考核
投诉处理应当高效快速，处理时限原则上不得超过（）个工作日。情况复杂或有特殊原因的，可以适当延长处理时限，但最长不得超过（）个工作日，并应当告知客户延长时限及理由。
以下关于兴业银行全面合规管理的背景中“兴业银行内部管理需要”中叙述正确的是（）
A:全面风险管理的重要组成部分
B:是确保各项风险管理政策和程序一致性的重要保障
C:是在经济不景气时才需推进的风险管理体系
D:是保证案件永远不会发生的重要屏障
对于个人经营类信贷业务，主要调查以下内容（）和调查核实抵质押物权属、质物及各项权证真实性等担保情况。
A:客户提供的资料是否完整、真实、有效；
B:客户基本情况，包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录；
C:客户经营管理能力、生产经营状况、国家政策和地区经济环境；
D:借款用途是否真实、合法；
E:客户还款能力和意愿；
贷款审批责任制包括（）
A:第一责任人制
B:审贷分离制
C:贷款分级审批制
D:离职审计制
E:集体审批制
（）将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。
下列（）项属于项目资本金
A:股东的股本资金
B:银行借款
C:应付账款
D:折旧
员工（）或（）、（）是目前基层银行机构风险和案件防控的重点。
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料，包括集团客户各成员的（）等情况
A:名称、法定代表人、实际控制人
B:注册地、注册资本、主营业务
C:股权结构、高级管理人员情况
D:财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼
应急贷款管理期间，受灾客户（）等项目所需的固定资产贷款，按照总行有关规定执行。
A:新建
B:扩建
C:改建
D:迁建
金融机构办理存款业务时，下列选项中不属于违法违规行为的是（）。
A:为客户开立多头账户
B:单位资金以个人名义开立账户存储
C:提高利率吸收存款
D:开办新的经审批的存款业务
抵押贷款贷款审查、审批的主要风险点（）。
A:抵押物权属的合法性
B:抵押物评估取值和抵押率的确认
C:贷款期限
D:风险度
为方便客户缴纳水费、电费、煤气费等，银行提供了多种缴费方式，包括（）等。
A:网点现金缴费；
B:自助设备缴费；
C:委托企业批量代扣缴费；
D:银行卡柜面转账缴费。
小额信贷成功的第一要素是（）
A:符合大规模市场特点的产品设计
B:提高服务质量
C:效率
D:财务分析技巧和方法
信用卡分为贷记卡和准贷记卡，分类依据是（）
A:还款期限
B:还款方式
C:信用额度
D:是否向发卡银行交存备用金
以下哪些因素会导致现金的“使用”，进而产生借款需求（）
A:销售的持续增长
B:应收账款回款期的缩短
C:存货持有期的延长
D:应付账款付款期的缩短
首页 <上一页 134 135 136 137 138 下一页> 尾页