出自:风险管理

评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的（　）阶段。
A:全员风险识别与报告
B:控制措施评估
C:作业流程分析、风险识别与评估
D:制定与实施控制优化方案
按照《中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财境外投资范围的通知》（银监办发[2007]114号）规定，商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时，可以投资于（）。
A:境外股票
B:商品类衍生产品
C:对冲基金
D:国际公认评级机构评级BBB级以下的证券
下列关于市场风险压力测试的说法，不正确的是（）。
A:压力测试对在正常市场情况下银行所承受的市场风险进行分析
B:压力测试通过测算面临市场风险的投资组合在特定小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，分析这些损失对盈利能力和资本金带来的负面影响
C:市场风险压力测试是弥补VaR值计量方法无法反映置信水平之外的极端损失的有效补充手段
D:市场风险压力测试是一种定性与定量结合，以定量为主的风险分析方法
商业银行对市场风险进行的压力测试是一种定性与定量结合，以定性为主的风险分析与控制手段。
《银行抵债资产管理办法》自什么时间实施（）。
A:2002.7.1
B:2003.7.1
C:2004.7.1
D:2005.7.1
规范ATM 等自助设备管理，自助设备严格执行（）的工作制度。
控制型风险转移是指什么？
一些机构对信用风险的管理工作仅局限在不良贷款的（）和风险资产的保全处置上，属于损失管理而非对信贷业务的全过程、全方位动态风险管理
A:预测
B:不良处理
C:控制
D:监测分析
（）负责牵头全行（社）操作风险管理，负责组织和监督其他部门以及分支机构落实操作风险管理政策，实施操作风险的识别、评估、监测、控制和缓释以及重大操作风险事件的汇报。
A:风险管理部
B:业务部门
C:人力资源部
D:综合管理部门
下列属于操作风险主要类别的有（）。
A:人员因素
B:内部流程
C:系统缺陷
D:内部事件
E:外部事件
商业银行仅将核心存款的20%投人流动资产。（　）
银行系统调整参数，系统升级过程中造成该银行业务停办的事件属于（　）风险。
A:不完善或有问题的内部程序
B:系统缺陷
C:人员因素
D:外部事件
财产风险
（）在整个金融体系中具有非常重要的位置，它与企业风险组合、资本资源、价值创造是紧密相连的，决定着风险资本的结构，解决的是到底需要多少资本的问题。
A:账面资本
B:监管资本
C:经济资本
D:持续经营资本
信用风险压力测试中，（）通过改变模型中的某个或某组特定的风险因子来观测模型结果的变化，从而得知相应资产的变化。
A:敏感性分析
B:可靠性性分析
C:情景分析
D:资产组合评估
流动性风险管理常用的比率/指标中，（）=（大额负债―短期投资）/（盈利资产―短期投资）。
A:易变负债与总资产的比率
B:流动性资产与总资产的比率
C:贷款总额与核心存款的比率
D:大额负债依赖额度
银行可以通过（）等维度对融资来源的集中度进行限制。
A:交易对手
B:合作伙伴
C:金融工具类型
D:地区
E:行业
在风险管理实践中，商业银行可以利用的（）原理，将贷款分散到不同的行业、区域，通过积极实施风险分散策略，显著降低发生大额风险损失的可能性，从而达到管理和降低风险、保持收益稳定的目的。
A:系统管理
B:资产负债风险管理
C:资产组合分散风险
D:投资组合
一是盈利能力指标包括成本收入比、资产利润率和资本利润率，其中本收入比为营业费用加折旧与营业收入之比，不应高于（）。
A:35%
B:40%
C:45%
D:50%
下列关于市场风险内部法模型框架中的新增风险的说法，不正确的是（）。
A:新增风险是指由于发行人的突然事件导致单个债务证券或者权益证券价格与一般市场状况相比产生剧烈变动的风险
B:新增风险包括违约风险和信用等级迁移风险
C:商业银行使用内部模型计量新增风险资本要求，持有期为1年，置信区间为99.9%，应至少每周计算一次新增风险的资本要求
D:商业银行计量新增风险的模型不需要根据集中度、风险对冲策略和期权特征加以调整
下列项目中，使负债减少的是（）。
A:发放贷款
B:代扣利息税
C:兑付存款本金
D:股东入股
若客户尚未与本行建立传统授信业务关系或客户在本行业务结清时间已超过一年，该客户的类信贷授信申请涉及本行信贷基础资产的由各分行发起，其余可由总行专业经营部门发起，向类信贷业务需求的主办业务条线报审。
我国反洗钱监管体制总体特点为（）。
A:一部门主管、多部门配合
B:横向监督管理体系
C:垂直管理体系
D:集中统一管理体系
（）指估计的某一债项违约后损失的金额占该违约债项风险暴露的比例，即损失占风险暴露总额的百分比。
A:效率比率
B:杠杆比率
C:违约损失率
D:违约概率
战略风险属于一种（　）
A:短期的显性风险
B:短期的潜在风险
C:长期的显性风险
D:长期的潜在风险
分散型风险管理部门对风险管理人员的专业技能要求最高、最全面。（　）
担保法规定，定金合同自（）时生效。
A:签订定金合同
B:实际交付定金
C:主合同签定
D:主合同履行
商业银行应书面记录资产池分池方法和标准，至少包括（）。
A:分池所使用的方法、数据及原理
B:资产池的确定依据及其含义
C:资产池风险同质性分析、集中度分析以及风险划分的合理性、一致性等
D:违约和损失的定义
E:债项评级
商业银行应严格按照（）的原则，对已实施授信进行准确分类，并建立客户情况变化报告制度。
A:客观公正
B:独立审慎
C:风险管理
D:诚实信用
（）是指在流动性覆盖率所设定的压力情景下，能够通过出售或抵（质）押方式，在无损失或极小损失的情况下在金融市场快速变现的各类资产。
A:合格优质流动性资产
B:无变现障碍资产
C:风险加权资产
D:持续经营资本
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