出自:银行合规考试

中国邮政储蓄银行储蓄业务处理系统一级支行（县市机构）业务主管负责启用网点支行（局）长。
商业银行审计委员会负责商业银行年度审计工作，并就审计后的财务报告信息的（）作出判断性报告，提交董事会审议。
A:真实性
B:完整性
C:有效性
D:准确性
出纳错款分哪几类，简述错款原因？
贷后检查的（）环节可以上传附件。
A:客户基本信息检查
B:担保信息检查
C:综合评价
客户授信管理应遵循（）的原则。
A:客观真实
B:区别对待
C:动态调整
D:相对稳定
商业银行在确定客户的授信额度时，应根据风险程度获得相应的（）。
A:承诺
B:补偿
C:担保
D:利益
下列哪些业务必须由储户本人办理。（）
A:退汇解付
B:书面挂失解挂
C:支取方式修改
D:申请开立储蓄账户
存款证明书的有效期由（）决定，被列入存款证明书有效期内的存款应进行冻结，对存款证明书副本及冻结情况定期进行检查。
A:存款人
B:银行
商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。
邮政储蓄银行银团贷款包括（）三种基本方式。
A:银团贷款
B:直接银团贷款
C:间接银团贷款
D:联合贷款
面对严峻的风险防控形势，安徽银监局提出必须建立风险防控“双线”责任制，“双线”是指（）
A:董事会和经营层
B:总（分）行和支行
C:银行业金融机构和监管机构
D:以上都不是
消费者有权获得价格合理、（）的个贷服务，有权拒绝银行就未提供实质性服务的产品和服务收取费用。
2011年9月，农业发展银行下发《关于进一步加强油料准政策性贷款管理的通知》，对油料政策指导性贷款的支持范围进行了调整。目前，油料收购贷款和调销贷款支持范围是（）
A:油菜籽
B:棉籽（仅限新疆维吾尔自治区）
C:花生
D:芝麻
实时汇划发报金额（）本网点特大额授权额度的，经办行必须将原始凭证送交或使用加押传真传送至管辖清算行由清算行业务主管人员办理特大额发报授权。
A:大于
B:等于
C:大于或等于
D:小于
违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行
B:农业银行
C:中国银行
D:建设银行
按照电话礼仪的要求，员工在与客户通电话时，下列（）是应当避免的。
A:哗哗的翻纸
B:吃东西
C:回答身边同事的问题
D:做电话记录
根据现行江苏省农行法人客户分类办法，法人信贷客户可分为（）类。
A:黄金客户、重点客户、优质客户、小优客户、调整客户、限制客户、淘汰客户；
B:优良客户、调整客户、限制客户、淘汰客户；
C:黄金客户、重点客户、优质客户、调整客户、限制客户、淘汰客户；
D:优良客户、小优客户、调整客户、限制客户、淘汰客户
扩大授权的授信业务审批时必须包括（）
A:最高授信额度和各分项授信额度
B:融资品种、额度和期限
C:对资产负债率等核心偿债能力或其他指标的控制线
D:担保方式和条件、利率定价要求
为了防止利益冲突，符合合规风险管理要求，兴业银行员工在给下列哪一种客户办理授信、资信调查、融资等业务时，需要主动汇报和申请工作回避（）
A:父母
B:亲兄弟
C:刚刚因搭乘同一班火车而认识的姑娘
D:配偶
《中国邮政储蓄银行民事诉讼管理办法》所称起诉事项，包括中国邮政储蓄银行总行及其各级分支机构以（）身份参与民事诉讼。
A:原告
B:相当于原告的身份
C:被告
D:第三人
E:被执行人
按照《农村合作金融机构信贷风险分类指引》，下列属可疑贷款特征的有（）。
A:借款人处于停产、半停产状态
B:借款人经营亏损，支付困难且难以获得补充资金来源，经营活动现金流量为负值
C:企业借改制之机逃废银行债务
D:借款人实际已资不抵债
E:借款人在其他金融机构的贷款被划分为可疑类
在应收账款中，帐龄普遍较长的可以适当延长，但最长不超过（）。
A:3个月；
B:6个月；
C:一年；
D:二年
法律禁止用来设定抵押的财产是（）。
A:土地所有权
B:抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；
C:抵押人依法有权处分的国有的机器
D:抵押人依法有权处分的交通运输工具
除规定实行政府指导价、政府定价的商业银行服务价格外，商业银行服务价格实行（）。
县级行社应对拟合作的收单第三方服务机构进行审查核实，实地检查其办公场所和各项设施、相关规章制度及（）等情况，并妥善保存相关资料备查。
信用社的会计检查主要包括三个方面，即（）。
发报修改交易不能对（）等项目进行修改，如果录入错误必须对该笔报文进行反交易后重新录入。
A:起息日
B:币种
C:金额
D:收款人
内部控制主要是确保内部控制体系的建立及有效实施，不必确保兴业银行资产的安全。
银监会贷款新规中的“实贷实付”的资金支付方式有哪些现实意义（）。
A:有利于将信贷资金引入实体经济
B:有利于银行加强贷款使用的精细化管理
C:有利于银行有效管控信用风险和法律风险
D:有利于银行提高存贷款规模，提高利润和收益
事业法人优质客户必须具备的条件：（）
A:具有行业垄断优势，或行业资质优良
B:信用等级AA级（含）以上
C:资产负债率在60%（含）以下
D:净资产在1000万元（含）以上，且年综合收入大于2000万元
E:现金净流量大于零（事业结余和经营结余之和大于零）
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