出自:银行合规考试

某企业2004年总资产24000万元，流动资产合计12000万元；2005年总资产28000万元，流动资产合计16800万元，下列表述正确的是（）。
A:从流动资产占总资产的比重来看，2005年小于2004年
B:流动资产增长的百分比是50%
C:总资产增长的百分比是20%
D:流动资产增加的幅度大于总资产增长的幅度
人员差异化服务是指根据各种类型客户配置不同功能、层次的服务人员。（）
具有以下情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：（）
A:与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般；
B:支付对象明确且单笔支付金额较大；
C:借款人主营业务盈利能力下降
D:贷款人认定的其他情形。
对不同押品、不同的评估要求，有相应的押品价值评估方式对（）等押品价值的确认，初次评估应采取外部评估方式予以认定
A:土地使用权和房地产
B:机器设备
C:出口退税
D:黄金
商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（）
A:抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件
B:诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件
C:在涉及一个省范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件
D:高管人员严重违规
贷款人应依据哪些情况确定与借款人的后续合作？
卖方融资分为（）类型。
A:议付
B:非议付
C:买断型
D:回购型
重大内部交易审议的内容包括审议重大内部交易的（）
A:合理性
B:是否存在不正当利益输送
C:是否存在侵害投资者或客户消费权益行为
D:是否构成规避监管规定或违规操作等
总行审计部第一负责人的聘任和解聘由（）负责。
A:董事会
B:监事会
C:行长办公会
D:股东大会
建设单位使用国有土地，应当以出让等（）方式取得，土地使用权出让可以采取下列方式：协议、招标、拍卖
A:无偿使用
B:有偿使用
C:租赁使用
D:划拨使用
正常情况下，自动柜员机管理员应至少每（）度更改一次自动柜员机密码；自动柜员机管理员变更或发现自动柜员机密码泄露的，应立即（）。新密码设置成功后必须在保险柜（）的状态下试开（）次以上，以验证新设置密码的可用性。
以下哪些属于良好的沟通习惯？（）
A:在与客户沟通时，非常严肃，从不笑
B:注意客户的旋外之音
C:控制自己的谈话时间
D:适当做笔记
下列选项对商业银行同业业务授权管理体系描述正确的有（）
A:由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权
B:同业业务专营部门可以进行转授权
C:同业业务专营部门不得办理未经授权的同业业务
D:同业业务专营部门不得办理超授权的同业业务
对于单位客户销户未交回或遗失的空白重要凭证，应要求单位客户向开户行提交正式公函，注明（）。
A:空白重要凭证种类
B:空白重要凭证号码
C:声明由此引起的一切损失由其自行负责
D:单位法人代表身份证号码
当事人（）应当依法从轻或者减轻行政处罚。
A:违法行为情节轻微的
B:配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的
C:已满16周岁不满18周岁的人有违法行为的
企业、个体工商户、农业生产经营者以物权法第一百八十一条规定的动产抵押的，应当向抵押人住所地的（）办理登记。抵押权自抵押合同生效时设立；未经登记，不得对抗善意第三人。
A:房地产管理部门
B:工商行政管理部门
C:农业管理部门
以下关于内控检查流程顺序的描述，正确的是（）
A:制定检查计划、实施检查、检查整改与跟踪、检查数据报送与管理
B:制定检查方案、制定检查计划、检查整改与跟踪、检查数据报送与管理
C:制定检查方案、检查备案、检查整改与跟踪、检查数据报送与管理
D:制定检查计划、检查整改与跟踪、实施检查、检查数据报送与管理制
银行对借款企业进行财务分析的核心是评价借款人的（）
A:信用状况
B:经营能力
C:偿债能力
D:担保品价值
《银行开展小企业贷款业务指导意见》发布日为（）
A:06年6月26日
B:05年6月28日
C:06年7月26日
D:05年7月28日
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应加强业务全流程管理，不断完善内控制度并提高制度执行力。培育全员合规风险（）思想，建立有效的问责制度，严格责任追究。
A:零容忍
B:一票否决
C:红线
D:违规必究
人事管理部门具有哪些职能？
为建立全面合规管理文化，兴业银行员工应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列（）行为。
A:利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费
B:利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占兴业银行或者客户的资金
C:违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保
D:在其他经济组织兼职
准政策性贷款
中期流动资金贷款是指期限为（），主要用于企业正常生产经营中经常性的周转占用和铺底流动资金贷款。
A:1年以上（不含1年）至3年以下（含3年）
B:1年以上（不含1年）至5年以下（不含5年）
C:1年以上（不含1年）至5年以下（含5年）
D:1年以上（不含1年）至3年以下（不含3年）
稽核复查，应当在收到复查申请后（）内进行。
借款人有下列情形之一的，不得对其发放固定资产贷款（）
A:未按国家规定取得项目批准或核准文件的
B:未按国家规定取得环保批准文件的
C:未按规定取得土地批准文件的
D:国家明确规定不得贷款的
兴业银行提出要持续推进全面合规体系建设，稳步建立一套（）的合规体系。
A:操作流程
B:风险控制要求
C:岗责清晰
D:全面风险管理报告
贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但（）办理的贷款除外。
A:委托授权
B:电子银行渠道
C:第三方
D:单位优质职工
什么是银行承兑汇票贴？
在新巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会强化了各国金融监管当局的职责，希望监管当局担当的职责包括（）
A:建立富有成效的市场奖惩机制
B:全面监管银行资本充足状况
C:扩大资本约束范围
D:培育银行的内部信用评估系统
E:加快制度化进程
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