出自:风险管理

代理支票付款的只能是（）。
A:中国人民银行
B:受委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构
C:财政机关
D:监督管理部门
当前，中国企业都需要按照（）部委共同发布的《企业内部控制基本规范》和《企业内部控制配套指引》来规范内部控制。
A:财政部
B:银监会
C:证监会
D:保监会
E:审计署
《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，由银监会受理，与其他行政机关共同审查并决定的行政许可，由银监会受理、审查后，将申请材料移送有关行政机关审查，并根据审查意见在（）内，作出准予或者不予行政许可的书面决定。
A:5日内
B:规定的期限
C:10日内
D:15日内
（）与财务部门之间的密切合作是农合机构实现资本、风险、收益相平衡的重要基石。
A:审计部门
B:业务部门
C:监管部门
D:风险管理部门
在通货膨胀情况下，以下哪些群体的利益将受到损害？（）
A:固定工资收入者
B:固定利率债券的持有者
C:养老金获得者
D:定期存单持有人
战略风险的类型包括（　）。
A:品牌风险
B:竞争对手风险
C:客户风险
D:以上全对
营业场所属于预先作出风险评估的事件。（）
对于银行账户业务采取收益视角，其中净利息收入的影响因素包括（）
A:重新定价风险
B:收益率曲线风险
C:基准风险
D:期权性风险
商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括（　）
A:总损失数额信息
B:损失事件发生时间
C:损失事件发生单位信息
D:总损失中收回部分信息
E:损失事件发生的主要原因的描述信息
马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不等于1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。（）
流动比率的高低与企业偿债能力呈反方向变动关系。（　）
国有商业银行和股份制商业银行分行、分行级专营机构的筹建期为批准决定之日起（）。
A:3个月
B:6个月
C:9个月
D:12个月
基本面指标下的实力类指标包括（）成本管理、重大投资影响、对外担保因素影响等。
A:资金实力
B:技术及设备的先进性
C:人力资源
D:资质等级
E:运营效率
关于股本收益率(ROE)和资本收益率(ROA)两项指标的说法不正确的是（　）
A:股本收益率(ROE)和资本收益率(ROA)两项指标无法揭示商业银行的盈利能力
B:股本收益率(ROE)和资本收益率(ROA)两项指标反映的是商业银行长期的稳定性以及盈利情况，忽视短期效益
C:股本收益率(ROE)和资本收益率(ROA)两项指标绩效评估时没有在盈利水平之上考虑更多的风险因素
D:经风险调整的业绩评估方法(RAPM)能综合考虑商业银行的盈利能力和风险水平
行业风险分析只能够帮助农合机构对行业整体的系统性风险有所认识，但行业中的每个企业又都有其各自的特点。就国内企业而言，存在的最突出问题是经营管理不善，主要表现为（）。
A:总体经营风险
B:产品风险
C:原料供应风险
D:生产风险
E:销售风险
市场风险指标包括（）。
A:不良资产率
B:预期损失率
C:累积外汇敞口头寸比例
D:市值敏感性比率
E:贷款损失准备金率
下列关于资产证券化的说法，正确的是（　）。
A:具有将缺乏流动性的贷款资产转化成具有流动性的证券的特点
B:在某种程度上，资产证券化产品的属性是由其标的属性决定的
C:有利于分散信用风险，改善资产质量
D:以上都正确
下列关于财务比率的表述，正确的是（　）。
A:盈利能力比率体现管理层控制费用并获得投资收益的能力
B:杠杆比率用来判断企业归还短期债务的能力
C:流动性比率用于体现管理层管理和控制资产的能力
D:效率比率用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力
现金流量分析通常最后分析（），关注企业债务与所有者权益的增加/减少以及股息分配。
A:经营活动的现金流
B:投资活动的现金流
C:账面资本
D:融资活动的现金流
（）是银行保证申请人因购买商品、技术、专利或劳务合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函。
A:即期付款保函
B:预付款保函
C:关税保函
D:延期付款保函
银监会成立以来，明确提出了“管风险、管法人、管内控、提高透明度”新的（）。
A:监管理念
B:监管目标
C:监管方法
D:以上都不对
在法人客户评级模型中，（　）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。
A:AltmanZ计分模型
B:RiskCalc模型
C:Credit   Monitor模型
D:死亡率模型
如果某企业用经营活动产生的现金还款，但由于不确定因素太大，未来现金流量难以预测，可将该企业贷款划分为（）。
A:正常类
B:关注类
C:次级类
D:可疑类
下列可作抵押财产的是（）。
A:转让成本高的集体所有土地所有权
B:抵押人所有的门市房
C:使用权不明的财产
D:依法被监管的财产
严控会计操作风险，对营业网点、要害部门和重点岗位实施有效监控，严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为，防止（）等非法活动。
A:内部挪用
B:侵占以及洗钱
C:金融诈骗
D:逃汇
E:骗汇
商业银行采用基本指标法计算操作风险资本要求过程中，（）。
A:采用的收入应为过去三年中每年正的总收入
B:参数α应为20%
C:计算复杂程度超过了高级计量法
D:计算过程中采用的总收入仅包含利息净收入
柜员操作密码泄露或其编制方法泄露后（）。
A:可继续使用
B:及时修改密码
C:上报主管批准后办理
D:通知风险管理人员
银监会及其派出机构在听证结束后，以下哪个部门应当写出听证报告，提出处理意见（）。
A:监督检查部门
B:法律部门
C:银监分局
D:银监局
违约损失率是指给定借款人违约后贷款损失金额占违约风险暴露的比例，影响它的因素主要包括（　）。
A:产品因素
B:公司因素
C:行业因素
D:地区因素
E:宏观经济因素
商业银行对境外主权和金融机构债权的风险权重，以所在国家或地区的外部信用评级结果为基准，对境外其它金融机构债权的风险权重为（）。
A:50%
B:0.2
C:1.0
D:150%
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