出自:银行高管

基金定期定额申请查询正确的是（）。
A:客户无需持本人有效身份证明原件；
B:客户可查询单只或多只定期定额申购/赎回申请交易；
C:单只基金查询须提供基金代码；
D:柜员审核“登记表”填写是否规范、内容是否完整，按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全，有效，机构客户盖章是否与预留银行印章一致。
管理中居于主导地位的是（）。
A:计划
B:组织
C:人员配备
D:领导
中央预算收入、中央和地方共享收入的退库，由（）。
A:财政部门或其授权的机构批准
B:财政部或其授权的机构批准
C:国税局或其授权的机构批准
股东大会应当在每一会计年度结束后（）个月内召开股东大会年会，由董事会负责召集。出现《中华人民共和国公司法》第一百零四条规定情形之一的，可以召开临时股东大会。
A:3
B:4
C:5
D:6
高管人员不准为配偶、子女、其他亲友及身边工作人员介绍贷款、基建、装修工程、科技开发项目、劳务和推销产品，为其经商、为企业提供便利和（）。
A:提供贷款
B:现金
C:优惠条件
D:物资
网内往来机构来账行退回来账业务或往账行收到被退回业务，须经（）再做处理。
银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予（），造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
A:承兑
B:背书
C:付款
D:保证
商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。
A:10%
B:50%
C:5%
D:15%
系统于3、6、9、12月份20日结息并自动计入下级行入息账户，上级行应于结息日的（）打印利息凭证，利息凭证加盖业务处理讫章和柜_员名章并（）传票装订保管。上级行应及时通知各下级行，对利息的入账情况进行核对。
商业银行信息科技部门负责人是本机构信息科技风险管理的第一责任人。（）
存放中央银行的准备金及各种备付金如何管理？（）
A: 搞好资金测算
B: 及时足额缴存人行存款准备金和上级机构结算备付金
C: 严禁出现缴存准备金不足情况
D: 加强资金收益核算
外国银行分行变更营运资金，关于验资事项，下列说法正确的是（）
A:可以不验资
B:可以聘请中国境外会计师事务所验资
C:必须聘请中国境内会计师事务所验资
D:外国银行总行进行验资
临柜业务操作规程中所有使用的手工登记簿共有（）种。
金融机构违反《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定的审慎经营规则从事信贷资产证券化业务活动，或者未按照该办法有关规定计提资本的，应当根据银监会提出的整改建议，在规定的时限内向银监会提交整改方案并采取整改措施。对于在规定的时限内未能采取有效整改措施或者其行为造成重大损失的金融机构，银监会有权采取（）措施。《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第75条）
A:暂停金融机构开展新的信贷资产证券化业务；
B:责令调整董事、高级管理人员；
C:《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的其他措施。
D:限制董事、高级管理人员的权利
贷款人应建立健全法制内部审批授权与转授权机制，审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款，不得越权审批。
商业银行应当确保会计工作的（），确保会计部门、会计人员能够依据国家统一的会计制度和本行的会计规范独立地办理会计业务，任何人不得授意、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务。对违法或违规的会计业务，会计部门、会计人员有权拒绝办理，并向上级机构报告，或者按照职权予以纠正。
A:连续性
B:独立性
C:严谨性
D:专业性
金融机构从业人员应遵守的职业操守包括：（）
A:规范操作，认真执行上级指令
B:自觉抵制低价倾销、虚假宣传
C:维护本机构信誉，对诋毁本机构名誉的同业，要给予同样的贬低
D:尊重客户隐私
根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行（）。
A:政府指导价
B:政府定价
C:自主定价
D:市场调节价
支农再贷款的对象由农村信用社扩大到（）等设立在县域和村镇的存款类金融机构法人。
A:农村合作银行
B:农村商业银行
C:村镇银行
D:股份制银行
下列（）不是商业银行计算机信息系统内部控制的重点。
A:严格划分计算机信息系统开发部门、管理部门与应用部门的职责
B:建立和健全计算机信息系统风险防范的制度
C:严格进行计算机信息系统的备份处理
D:确保计算机信息系统设备、数据、系统运行和系统环境的安全
《中华人民共和国商业银行法》规定银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。
A:10%
B:20%
C:30%
D:5%
异地开立基本存款账户的，应审核（）出具的未开立基本存款账户的证明。
商业银行应披露下列风险和风险管理情况：（）。（《商业银行信息披露办法》第19条）
A:信用风险状况
B:流动性风险状况
C:市场风险状况
D:操作风险状况
E:其他风险状况
当日发现错账采用抹账的方法处理。_在原错误的记账凭证上用（）批注抹账原因和“（）”字样。在新记账凭证上用（）批注“（）”字样；在原始凭证上用（）批注“（）”字样，原始凭证附原错误记账凭证后。
《商业银行资本充足率信息披露指引》规定，商业银行对实收资本或普通股及其他资本工具的变化情况应（）披露。
A:按旬
B:按月
C:按季度
D:及时
商业银行高级管理人员中应当具备有信用卡业务专业知识和管理经验的人员至少：（）
A:1名
B:2名
C:3名
D:4名
违反《拍卖法》关于佣金比例收取佣金的，拍卖人应当将超收部分返还委托人、买受人。（）可以对拍卖人处拍卖佣金一倍以上五倍以下的罚款。
A:物价管理部门
B:工商管理机关
C:拍卖行业协会
实行市场调节价的服务价格，由商业银行总行、外国银行分行（有主报告行的，由其主报告行）自行制定和调整，其他商业银行分支机构不得自行制定和调整价格。（）
金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定从事拆借活动的，应当进行以下处理（）。
A:暂停或者停止该项业务，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
B:对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分
C:情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D:构成违法拆借罪的，依法追究刑事责任
《中华人民共和国突发事件应对法》规定，国家建立（），对可能发生的突发事件进行综合性评估，减少重大突发事件的发生，最大限度地减轻重大突发事件的影响。
A:有效的社会动员机制
B:应急处置与救援机制
C:监测与预警机制
D:重大突发事件风险评估体系
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