出自:银行合规考试

存在以下（）情形的客户严禁办理承兑业务。
A:逃废银行债务的
B:有承兑垫款余额的
C:曾以非法手段骗取金融机构承兑的
D:有真实、合法的商品或劳务交易背景
在贷款人受托支付审核流程中，开户行客户部门负责人应逐项审核借款凭证要素，审核无误后，报（）签批
A:客户经理
B:分管部门行长
C:信用发放有权签批人
D:客户部门副经理
金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告程序的规定，报送（），同时上报其上级单位。
A:人民银行或者外汇管理局当地分支机构
B:国家外汇管理总局
C:中国人民银行
D:国家外汇管理局当地分支机构
简述抵债资产收取审查审议重点。
《基本规范》对内部控制的内涵作出科学界定，强调（）
A:全面控制
B:严格控制
C:全员控制
D:合理控制
发卡银行应按规定对其银行卡服务收费项目和收费标准进行公布，公布的渠道包括（）。
A:发卡银行官方网站
B:发卡银行营业网点
C:指定渠道
D:逐一通知消费者
（）是企业销售产品或提供劳务应收取的货款
A:应收账款
B:应付账款
C:应收票据
D:其他应收款
金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。
A:2个工作日内
B:3个工作日内
C:2个日历日内
D:3个日历日内
下列关于信贷档案管理叙述，不正确的是（）。
A:客户基础资料、用信管理资料由有权审批行归档管理
B:业务审批资料由有权审批行相关部门归档管理
C:客户基础资料、用信管理资料由开户行归档管理
D:客户类信贷档案按客户进行归档管理
贷款资金支付管理
客户办理查询、退汇、改汇等特殊业务应填写特殊业务申请书，凭（）及本人有效身份证件办理。
受理的社团贷款申请人资信状况良好，无重大不良信用记录，信用等级在（）以上。
A:BBB级（含）
B:BBB级（不含）
C:A级（含）
D:A级（不含）
生命周期理论将行业发展分为三个阶段。（）。
A:新兴阶段
B:成熟阶段
C:衰退阶段
D:投入阶段
信贷业务责任管理以信贷业务办理的基本流程为主线，实行分级管理、部门落实，（）的原则。
A:岗位明确
B:责任到人
C:尽职免责
D:失职追究
复式借贷记账法以借和贷作为记账符号，以有借必有贷，借贷（）作为记账规则。
对暂时出现困难，但主业正常经营、效益稳定的企业，避免（）的抽贷、停贷、压贷造成企业资金链断裂，形成新的不良贷款。
A:一刀切式
B:标准化式
C:不打招呼式
D:自主划账
客户经理对授信调查报告的（）负责。
A:调查结论
B:相关资料、信息的真实性、完整性
C:审查
D:审批
可办理固定资产支持融资业务的特定资产主要包括：（）
A:能获取合法收费收入的高速公路或一级公路（以下简称公路）。
B:能获取合法收费收入的供水、供电、供气、有线电视、通讯网络等城市公用基础设施（以下简称公用基础设施）。
C:能获取合法租金收入（或运营收入）的营利性不动产，包括写字楼、宾馆酒店、商场、综合商业设施、标准厂房等。
D:总行认可的其他特定资产。
作业监督工作在开户行应设立（）岗位。
A:贷前条件落实作业监督岗
B:信贷作业监督复核岗
C:信贷合同作业监督岗
D:贷款资金支付作业监督岗
合规管理部门与其他部门的关系表述正确的是（）
A:合规部门主要负责对业务部门的合规管理情况进行检查和监督，不负责提供合规咨询、审核和帮助
B:风险管理部的各项活动也必须受到合规性监督，同时风险管理部的监测、检查等活动又为合规部门提供监管线索
C:合规管理部门只能接受审计部门的监督，无权提出意见和建议
D:合规管理部门在应对外部监管部门时，为保护分行利益可不如实报告有关情况
项目贷款中，下列哪些指标属于盈利能力分析指标（）
A:投资回收期
B:累计盈余资金
C:财务内部收益率
D:总投资收益率
合规风险监测体系的形式，是将外部规则对应业务（）控制效果评价四个维度信息有机结合，建立清晰映射关系的文件体系。
A:风险控制识别
B:风险控制评估
C:风险控制措施
D:风险预警
按照产品存续形态分类，银行理财产品可分为封闭式产品和（）。
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括哪些异常情况？
在（）且不涉及客户（）的条件下，银行机构网点应为有书写障碍的残障人士提供代替书写填单或机器打印填单服务，客户签字除外。
会计主管或主办会计应加强对参数表日常维护审批、授权管理，每年至少抽查（）参数维护中的制度执行情况
A:1次
B:2次
C:3次
D:4次
征信机构是指依法设立的专门从事征信业务即信用信息服务的机构，它可以是一个独立的法人，也可以是某独立法人的专业部门，包括（）。
A:信用信息登记机构
B:信用调查公司
C:信用评分公司
D:信用评级公司
对借款人自主支付，贷款人应根据借款人特点、信用状况和对借款人的熟悉程度等，选择采用（）等方式。
A:事前逐笔审核
B:事前批量审核，事后逐笔检查或抽查
C:事后批量审核
D:事前统一审核
对于个人信贷业务，调查主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至开除处分（）。
A:对受理的信贷业务，未及时指定客户经理进行调查核实的；
B:帮助、默许客户伪造有关资料骗取银行信用的；
C:通过授意、暗示等方式严重影响客户经理独立调查的。
经办行可使用（）交易查询打印汇划收报处理清单。
A:2424
B:2425
C:2426
D:2429
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