出自:银行高管

对于综合评价为“C”类或“D”类的金融机构，人民银行将其列为下一年度重点管理对象，可采取如下措施加强监督指导。（）
A:发出金融风险提示函
B:在本级金融系统范围内进行通报批评
C:约见金融机构负责人进行谈话
D:进行综合执法检查
银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为（）。
A:商业客户本身
B:商业客户背后相关个人
C:商业客户董事
D:商业客户主要股东及实益拥有人
单一商业银行代理网点与每家保险公司的合作期限不得少于（）。
A:六个月
B:1年
C:2年
D:10年
《商业银行法》规定，借款人采取欺诈手段骗取贷款，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，没有违法所得，处（）罚款。
A:五万元以上三十万元以下
B:十万元以上五十万元以下
C:二十万元以上五十万元以下
D:五十万元以上二百万元以下
下列哪项不属于农村合作金融机构的负债业务（）。
A:银行同业拆入
B:发行金融债券
C:向中央银行借款
D:发行长期次级债券
银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以（）罚款。
A:30万元以上50万元以下
B:20万元以上50万元以下
C:10万元以上30万元以下
D:10万元以上50万元以下
对借款人确因暂时经营困难不能按期归还固定资产贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行（）。
A:贷款展期
B:市场化处置
C:贷款重组
D:核销
以下（）不属于商业银行代理保险业务应遵循的原则。
A:规范
B:公开
C:公平
D:公正
《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，拟任中资商业银行境外机构行长、副行长的，应具备本科以上学历，从事金融工作（）年以上，或从事相关经济工作10年以上，且能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语。
A:3
B:4
C:6
D:8
借记卡理财业务整整子账户移入或移出后，其账户归属行为（）。
信托公司推介信托计划时，不得有以下行为（）。
A:以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益
B:进行公开营销
C:委托非金融机构进行推介
D:对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行
允许挂失的票据包括（）。
A:填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票。
B:已承兑的商业汇票。
C:有效的银行本票。
D:有效的支票。
下列不属于中国人民银行应履行的职责的是（）
A:发行人民币，管理人民币流通
B:实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场
C:监督管理证券市场
D:经营存、贷款业务
E:指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
对作废的重要空白凭证，以下处理方式正确的是（）
A:加盖“作废”戳记
B:柜员自行保管
C:装订于当日传票
D:在业务主管监督下销毁
根据《物权法》的规定，下列财产不可以作为抵押权的客体的是（）。
A:在建房屋
B:某大学的教学楼
C:企业的生产设备、原材料
D:建筑物和其他土地附着物
根据《中华人民共和国刑法》，已满（）周岁的人犯罪，应当负刑事责任。
A:十二
B:十四
C:十六
D:十八
《商业银行风险监管核心指标》规定，商业银行资本利润率为税后净利润与平均净资产之比，不应低于（）。
A:15%
B:11%
C:8%
D:5%
根据《银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》，试述商业银行在人员及案件举报内防方面的基本要求。
银行业金融机构开展数据中心或灾备中心整体外包时，应当向银监会或其派出机构报告。（）
信托公司管理运用或处分信托财产，不得以（）方式进行。
A:投资
B:租赁
C:买入返售
D:卖出回购
手续费及佣金收入分为（）。  
A: 银行卡业务手续费收入
B: 结算手续费收入
C: 外汇业务手续费收入
D: 代理业务手续费收入
一笔贷款经查是借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还，根据《贷款风险分类指引》此贷款应至少划为（）。
A:关注类
B:次级类
C:可疑类
D:损失类
境内代理银行与境外参加银行签订的人民币代理结算协议中应当至少明确境外参加银行的以下义务中正确的是（）
A:境外参加银行只可为内地企业作为收款/付款方的贸易项目办理人民币购售业务，也可办理与内地企业无直接贸易往来支付的人民币购售业务
B:境外参加银行只可为在一个月内具有真实贸易支付需要的企业客户办理人民币购售业务
C:企业客户在境外参加银行办理人民币购售后，可以在其他银行完成购售相关的贸易支付
D:境外参加银行应当追踪客户购售人民币后的资金流向，对新客户及金额较大的交易作更详细的审核，并应当注意监测异常交易
机构代码：指中国证监会为每个证券公司设定的唯一的用于客户证券交易结算资金账户（客户）报备的（）.
A:八位代码
B:九位代码
C:十位代码
D:十一位代码
存款人撤销银行结算账户，对因客户原因导致无法收回的重要空白凭证，应由存款人做出“（）”的承诺，承担（）责任。
财务公司的风险资产是指资产总额中剔除（）等后的资产额。
A:缴存准备金
B:货币资金
C:委托贷款
D:投资
投资者只能选择（）家证券公司代理上海证券交易所的证券交易，可同时选择（）证券公司代理深圳证券交易所的证券交易、代理开放式基金交易、买卖集合理财产品等。
A:一.两
B:两.一
C:一.两家或两家以上不同的
财务监督的目的是：（）  
A: 加强和完善内部控制
B: 维护资产安全
C: 提高经营管理水平
D: 完成财务目标
《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》明确，农村中小金融机构董事会下设风险管理委员会，根据（）授权履行风险管理职责。
A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:主任
中资商业银行申请开办个人理财业务，应符合的条件有（）
A:具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B:有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C:具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D:近1年内未发生损害客户利益的重大事件
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