出自:银行合规考试

兴业银行内控评价内容涉及（）信息科技层面和流程层面的内部控制
A:企业层面
B:风险控制层面
C:支持管理层面
D:柜面操作层面
下列现金流量表与损益表比较分析中表述正确的有（）
A:经营活动现金净流量与净利润比较，能在一定程度上反映企业利润的质量，也就是说，企业每实现1元的账面利润中，实际有多少现金支撑，比率越高，利润质量越高；
B:销售商品、提供劳务收到的现金与主营业务收入比较，可以大致说明企业销售回收现金的情况及企业销售的质量，现金收入所占比重小，说明销售收入实现后所增加的资产转换现金速度快、质量高；
C:分得股利或利润及取得债券利息收入所得到的现金与投资收益比较，可大致反映企业账面投资收益的质量；
D:利润和现金净流量是两个从不同角度反映企业的经营业绩，前者可称之为现金制利润，后者可称之为应计制利润。
按《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》的规定，省级、地市级邮政储汇管理部门获得授权开办适用审批制的新业务，应在开办后（）个工作日内向当地银监局、银监分局报告。
A:7
B:10
C:15
D:30
切实加强稽核建设，就是要（）
A:不断完善稽核体制
B:充实稽核力量
C:加强对稽核队伍的培训
D:提高稽核队伍政治业务素质
内控缺陷按照影响内部控制目标的严重程重，分为（）
A:特别重大缺陷
B:重大缺陷
C:重要缺陷
D:一般缺陷
商业银行应根据（），规定对各地区及客户的最高授信额度。
A:国家货币信贷政策
B:各地区金融风险
C:客户信用状况
D:与客户的特殊关系
伪造金融票据是指行为人仿照真实的汇票、本票、支票的形式、图案、颜色、格式，通过印刷、复印、拓印、绘制等制作方法，非法制造汇票、本票、支票的行为。
个人卡的主卡持卡人可为其配偶及年满18周岁的亲属申领附属卡，申领的附属卡最多不得超过（）
A:1张
B:2张
C:3张
D:4张
对贸易背景真实性核查最低防控要求有哪些（）。
A:办理业务必须取得购销合同增值税发票认证清单
B:确保物权真实完整有效
C:严格审核相关单据合同的真实性
D:确保单证相互，确保贸易背景真实
在贵金属业务中，银行的主要义务包括（）.
A:审核代理企业资质
B:保证交易系统的安全、稳定，防范系统风险；确保客户基本信息、账户和资产的安全保密性
C:具备完善的内控管理制度，配备熟悉贵金属业务并经培训合格上岗的业务人员。
D:履行详尽告知义务E.开办实物贵金属买卖的银行网点必须配备专业的贵金属鉴定设备和完善的安全保卫及防护、监控设施F.双方协议及国家法律法规所规定银行应履行的其他义务
《固定资产贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次？（　）
A:法律
B:行政法规
C:规章
D:监管规范性文件
现代风险分散化思想的重要基石是（）。
A:风险收益率分析
B:欧式期权定价模型
C:哈瑞马柯维茨提出的投资组合理论
D:威廉夏普提出的资本资产定价模型
报备审查中对哪些问题可提出否决意见？
下列哪些不属于微小企业融资需求的特点（）
A:资金需求量不大；
B:通常具有传统银行接受的抵押物；
C:无长期商业计划，一般为短期贷款需求；
D:贷款需求较为急迫
专项贷款最主要的还款来源是（）。
A:经营产生的现金流
B:拍卖其抵押物或质押物得到的现金
C:再贷款取得的现金
D:融资获得的现金
根据银监会要求，各银行要根据各自信贷政策和风险容忍度对融资平台进行信贷分类，包括（）
A:支持类
B:保护类
C:维持类
D:压缩类
一般性货币政策工具主要包括（）。
A:法定存款准备金率
B:再贴现利率
C:公开市场业务
D:贴现利率
E:补贴利率
贷后检查应遵循以下哪些（）原则。
A:分类管理、紧盯风险
B:监管尽职、操作规范
C:突出重点、客观分析
USBkey初始化后，客户仍申请使用的，操作柜员应进行下列哪些操作（）。
A:补发证书
B:申请证书
C:换发证书
D:下载证书
银行不得对以下（）用途发放信用。
A:国家明令禁止的产品或项目
B:作为注册资本金、注册验资和增资扩股
C:从事股票、期货、金融衍生产品等投资
D:从事进口农产品深加工
银行对个体工商户和农村承包经营户发放的贷款，应当（）
A:以转账方式支付
B:以现金支付
C:视贷款户要求给予现金或转账支付
D:尽量使用现金支付
开户行（）是收贷收息环节经办人，负责贷款本息的催收，对到（逾）期贷款本息按有关规定及时收回，需办理展期或依法清收的，按有关规定及时处理。
A:客户经理
B:客户部门主管
C:分管行长
D:行长
银监会“操作风险十三条”规定：发现有（）以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计
A:涉黄
B:涉密
C:涉赌
D:涉毒
关于不良贷款向下迁徙，叙述正确的是（）。
A:次级类贷款向可疑类贷款、损失类贷款迁徙
B:可疑类贷款向损失类贷款迁徙
C:次级类贷款向关注类贷款、正常类贷款迁徙
D:可疑类贷款向次级类贷款、关注类贷款、正常类贷款迁徙
票据伪造人应承担的法律责任包括（）。
A:票据责任
B:侵权的民事责任
C:不当得利的民事责任
D:相应的刑事责任
E:违约责任
占有质物有哪些形式？（）
A:移交
B:交付
C:登记
D:记载
现行的邮政绿卡属于什么卡（）
A:贷记卡
B:借记卡
C:信用卡
D:储蓄卡
稽核工作底稿应载明下列主要事项（）。
A:稽核事项及期间或截止日期
B:稽核程序的执行过程和执行结果记录
C:稽核人员的审计结论
D:稽核人员、复核人员姓名
调查核实客户提供的证照等是否真实、齐全、有效。调查核实的主要证照有（）
A:营业执照是否年检合格；
B:法定代表人的身份证明是否真实有效；
C:是否提供贷款卡；
D:公司章程或依法成立公司的合伙协议是否合法有效。
各营业网点应当将（）的自动柜员机管理作为一项制度，长期坚持并认真遵照执行。
首页 <上一页 128 129 130 131 132 下一页> 尾页