出自:人民银行

存款人销户时，印章遗失或印章更换的（单位并未注销），存款人应按相关手续办理预留印鉴的挂失／变更，印章更换涉及账户名称变化的，还应首先对账户进行变更。
办理账户印鉴变更，初审机构应发起账户变更流程，打印印鉴卡信息并在系统中进行印鉴卡新增和维护，同时应收回原印鉴卡并将其状态维护为（），成功后提交账户复审机构，并将印鉴变更纸质资料扫描上传。
A:作废
B:注销
C:无效
D:收回
新开账户首（）个月，应由各机构合规员或业务经理打印客户明细账单，作为固定自查内容，观察账户资金变动情况，发现异常应及时联系客户对账。
A:1
B:2
C:3
D:4
开户行公司业务部门将固定资产贷款相关资料送审授信执行部，经授信执行部审核通过后，签发放款通知单。账务中心或国内结算业务部门登陆公司信贷管理系统（简称CCMS系统），根据授信执行部发放审核模块中（）随附的提款申请书中约定的时间，将贷款资金划入借款人8073专户或借款人约定的其他账户。
A:账户综合协议
B:贷款合同
C:授信额度协议/授信合同信息
D:放款通知
严禁擅自出具（）等资信证明。
A:存款证明
B:存款开户证实书
C:支票
D:担保承诺函
对客户提交的销户申请资料需由初审部门双人审查。
单位验资成功后，验资账户的本息应转入人民银行或他行开立的（）账户？
A:单位人民币活期基本存款账户
B:单位人民币活期一般存款账户
C:单位人民币活期专用账户存款
D:单位人民币活期临时账户存款
持借记卡存入外币现钞时，在核心银行系统的交易画面中必需录入现金统计分析码。
（）需要进行实地调查，并撰写实地调查报告。
A:单位账户户名、法人及负责人变更
B:开立人民币单位结算账户
C:开立注册验资账户
D:单位注册增资账户
汇利达业务的质押品是（）
A:保证金存款
B:定期存款确认书
C:定期存款质押存单
D:房产质押
金融交易错账，应采取全额冲正，如果由于余额不足等原因，不能采用全额冲正的，应在相关传票上注明情况。
单位党、团、工会设在单位的组织机构经费开立专用存款账户，需出具（）作为资金性证明文件。
A:该单位或有关部门的批文或证明
B:主管部门批文
C:有关的法规、章程或政府部门的有关文件
D:财政部门批文
关于冻结的表述正确的是：（）
A:冻结/解冻只针对账户或金额进行交易控制，同时联动凭证的处理。
B:支持对账户进行重复冻结的操作。柜员在操作冻结交易时，如果账户已有冻结，系统会提示“该账户已有冻结”，为保证客户和银行权益，如不同冻结可能引起后续争议，柜员应按照相关业务规定，对账户是否可以重复冻结进行人工控制。
C:如果冻结金额超过被冻结账户当前的存款余额，使用借方全额冻结的方式处理。但应在向有权机关出具的相应扣划回执文书中明确被冻结账户当前存款余额的实际情况。
D:被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息，在扣划时其利息应付给债权单位；属于赃款的，冻结期间不计付利息，在扣划时需手工调整利息。
按制度要求，对于带销账码的暂收暂付款项BGL账户在建卡和销卡环节必须按要求在规定的栏柆录入摘要。
在核心银行系统中的费用处理方式按照自动化程度分为三种，包括（）
A:自动收费
B:费用试算
C:前端手工收费
D:累计收费
下列哪些专用存款账户可以取现且不经人民银行审批。（）
A:证券交易结算资金
B:本地建筑施工单位开立专用存款账户
C:党、团、工会经费等专用存款账户
D:业务支出专用存款账户
E:更新改造资金
客户首次在中国银行开立存款账户，应先建立客户信息。客户信息的创建、维护以及24种产品类型账户的开立均应在账户复审系统中进行处理。
企业开立增资账户需提供的资料（）
A:基本账户开户许可证
B:基本账户营业执照
C:股东会或董事会决议等证明文件
D:基本账户的机构代码证
开放式柜台的业务单据、业务印章等重要物品应置于专用箱内，在监控覆盖下，妥善保管。
办理进口汇利达业务前必须先对（）的有效性进行核验，并保留核验记录纸质件跟随合同资料作为业务档案留底。
A:营业执照
B:状态正常的贷款卡
C:发票
D:合同
存款人预留印鉴，应向开户银行出具资料，以下说法错误的是（）
A:法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具本人有效身份证件原件；授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具加盖单位公章并经法定代表人或单位负责人签章的授权书及其身份证件原件和被授权人身份证件原件。
B:存款人应提供相关开户资料；
C:印鉴中有权签字人含有非法定代表人或单位负责人的，非法定代表人或单位负责人应提供身份证件复印件；
D:有权签字人中含有非法定代表人或单位负责人的，存款人应出具加盖单位公章和法定代表人或单位负责人签章的授权书
解码片按解码权限分为（）个层级使用。
A:1
B:2
C:3
D:4
办理印鉴变更的纸质资料，应于新印鉴启用日（）提交复审部门，复审部门应于新印鉴启用（）完成资料审核，并在电子验印系统中维护。
A:当日；日前
B:当作日；次日前
C:前一工作日；日前
D:前一工作日；次日前
办理对公七天通知存款支取时，如没有录入通知书编号，业务核准后，系统按活期利息计算。
单位客户办理开户手续时，应通过授权方式预留两名主管以上人员作为热线验证联系人。授权书应记载被授权人姓名、职务、移动电话、办公电话。
如若是手工对账，对账部门应形成对账记录；如若是系统自动对账，对账部门不需要形成对账记录。
下列属于利息核算基本规定的是（）
A:人民银行应按照实际利率法核算利息
B:记录生息资产、付息负债业务的各相关业务系统原则上应自动计结息
C:生息资产还本付息正常的，每日全额计提应收利息，次日全额冲回
D:正常收到客户预付的利息，应确认为递延收益，并在后续期间内每日摊销，按不同业务品种计入相应的利息收入核算码
营业网点受理客户销户申请，为确保人行账户系统销户成功，应对以下事项进行审查（）
A:对核准类账户销户必须收回开户许可证正本，不能交回的必须出具遗失证明（登报作遗失声明和承诺书）。
B:基本存款账户因“转户”销户的，销户申请书上应正确填写“转户销户”。
C:对于基本存款账户非转户原因销户的，应要求存款人凭基本存款账户开户许可证、存款人密码，在基本户开户行打印《已开立结算账户清单》，清单反映无其他辅助类账户的，再办理基本存款账户的销户。
D:如存款人密码遗失，无法打印《已开立结算账户清单》的，存款人可直接或通过基本户开户行向当地人民银行申请密码重置。
为防范法律风险隐患，属有权机关冻结账户的，严禁无解冻通知书办理解冻销户（冻结到期自动解冻除外）。
经营性分支机构业务经理有权制止柜员违反规章制度的行为，并提出处理意见。
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