出自:中国银行

票据背书第一次转让的背书人是票据上记载的收款人。（）
商业银行申请开办离岸银行业务，除主管人员外，其他从业人员中至少50%应从事（）业务3年以上。
A:结算
B:衍生产品交易
C:证券交易
D:外汇
银行如果出现短期资金缺口较大，需要立即寻求外部资金以应付到期债务，否则预期会在短期内出现流动性危机的银行，其流动性评级应是（）
A:等级二
B:等级三
C:等级四
D:等级五
外国银行代表处未经批准变更办公场所的，由银监会责令改正，并处（）罚款。
A:20万元以下
B:20万－50万元
C:50万元以上
D:10万－30万元
《有价证券及投资情况表附注表》参照了巴塞尔委员会的相关分类方法，将债券投资按发行主体分为（）和其他债券。
A:中央政府债券
B:中央银行债券
C:普通金融债券
D:企业债券
E:次级债券
商业银行应将（）作为内部资本充足评估程序重要组成部分。
A:情景分析
B:阀值设定
C:压力测试
D:极值分析
关注贷款迁徙率为关注贷款中变为不良贷款的金额与关注贷款之比，应小于（）
A:0.5%
B:1.5%
C:3%
D:5%
银监会可以根据需要委托外部中介机构对商业银行内部控制体系进行评价。（）
按照上报对象的不同，监管报告可以分为（）
A:报送内部领导
B:报送国务院
C:报送审计部门
D:报送人民银行
关于银行盈利性分析目的错误的说法是（）
A:盈利性分析是根据财务报表、业务情况等对商业银行盈利能力大小、盈利数量真实性等进行的综合判断
B:与商业银行有利益关系的都是很重视对营利性分析的
C:对分析者而言，盈利性的目的都是一样的
D:盈利性的目的会因分析者的不同而有明显的差异
信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构的股权时，应当以（）进行，并逐笔向中国银监会报告。
A:公平的市场价格
B:专业机构评估价格
C:协议价格
D:风险加成价格
对于特约商户提出的新增、更换、维护POS机具的要求，（）应当履行必要的核实程序。
A:中国银联
B:银行卡收单机构
C:银行卡发卡机构
D:人民银行
中国银行业监督管理委员会成立以来，以防风险为着眼点，从防风险的角度加强合规监管，使风险监管与合规监管更好的结合，监管方式和手段发生了重大转变，主要表现在（）
A:初步建立银行业审慎监管法律新框架
B:根据我国银行业发展现状，确立了“准确分类－充足拨备－做实利润－资本充足率达标”的持续监管思路
C:围绕金融运行中的重点问题，积极开展对商业银行经营合规性检查
D:逐步建立对商业银行的监管评级体系
E:改进被监管机构信息披露的内容和质量
F:建立和监管合作机制
按物理特性信用卡可以分为（）
A:磁条卡和芯片卡
B:白金卡和世界卡
C:借记卡和贷记卡
D:单位卡和个人卡
遇柜员急病或突发事件无法到岗，但需使用柜员管辖的现金、重空等的，（）应对相应尾箱（或尾数包）实行强制交接
A:网点负责人
B:网点一把手
C:业务经理
商业银行应建立中间业务内部审计制度，对中间业务的（）进行定期或不定期的审计。
A:风险状况
B:财务状况
C:遵守内部规章制度情况
D:合规合法情况
零存整取账户既允许部分支取，也能选择全部结清。
对统计资料进行分组的目的就是为了区分各组单位之间质的不同。（）
下列投资属于境外投资的是（）
A:购买在中国境外发行的中国政府债券
B:购买在中国境外发行的中国金融机构的债券
C:购买在中国境外发行的中国非金融机构的债券
D:购买在中国境外发行的外国债券
抵押率是指（）的比率，它在某种意义上反映了抵押物作为次要还款来源的保障程度。
A:贷款本息总额/抵押物的评估价值
B:贷款本息总额/抵押物的市场价值
C:抵押物的评估价值/贷款本息总额
D:抵押物的市场价值/贷款本金总额
营业机构每日营业终了应执行哪个交易后机构状态会变为“脱机”（）。
A:9198
B:29192
C:9199
D:9780
支票上未记载出票地的，可以选择出票地。下面不可以作为出票人的出票地是（）
A:营业场所
B:住所
C:经常居住地
D:出票人的户口所在地
从事金融租赁业务的金融企业，拆入资金余额不得超过资本总额的（）；资本总额不得低于风险资产总额的（）
A:100%；20%
B:100%；10%
C:200%；20%
D:200%；10%
下列哪个不属于农村中小金融机构（）
A:省（自治区、直辖市）农村信用社联合社
B:小额贷款公司
C:贷款公司
D:农村商业银行
在操作风险管理框架中，决定风险管理总基调和基本方法的是（）
A:流程
B:基础设施
C:环境
D:战略
银行的内部审计部门要定期检审银行的评级系统及其操作，检审的内容包括（）
A:信贷部门的操作
B:违约概率
C:违约损失率
D:违约风险暴露
E:预期损失
结算凭证不能直接打码时，应当使用（）打印磁码信息
A:专用口袋
B:粘单
C:提出清单
D:批控卡
要开办离岸银行业务，需有符合资格的外汇从业人员。除主管人员外，其他从业人员中至少（）应从事外汇业务（）年以上。
A:50%；1
B:50%；2
C:50%；3
D:80%；3
都市卡还款可直接存入美元。
对商业银行内部控制进行初次整体评价时，应覆盖总行和所有分支机构；再次进行整体评价时，应抽取不少于（）的分支机构。
A:三分之一
B:二分之一
C:四分之一
D:五分之一
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