出自:风险管理

权重法下对微型和小型企业的债权必须满足：银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露占本行信用风险暴露总额的比例不高于（）。
A:0.0060
B:0.0040
C:0.0030
D:0.0050
清收按照是否采用法律手段，分为常规催收、依法收贷。
《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，商业银行应按照规定口径（）风险监管核心指标。
A:计算并表的
B:计算未并表的
C:同时计算并表的和未并表的
D:计算表外的
国际收支逆差与国际储备之比反映以一国国际储备弥补其国际收支逆差的能力，一般限度是（　），超过这一限度说明风险较大。
A:50%
B:100%
C:150%
D:200%
（）主要用于弥补贷款组合的不确定损失，这就使它具有了资本的性质，可以计入资本基础。
A:特别准备金
B:普通准备金
C:账面资本
D:专项准备金
市场风险监测和分析报告有（）。
A:对市场风险头寸和市场风险水平的结构分析
B:头寸的盈亏情况
C:市场风险管理政策和程序的遵守情况
D:返回检验和压力测试情况
E:内外部审计情况
商业银行盈利的根本手段是（）。
A:高利贷
B:证券投资
C:支付、结算收费
D:经营风险
（　）是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。
A:风险转移
B:风险补偿
C:风险对冲
D:风险分散
《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定：法人机构变更事项由同一监管机关受理、审查并决定的，自受理之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。
A:1个月
B:2个月
C:3个月
D:4个月
操作风险可以分为七种表现形式，其中包括（　）
A:执行、交割及流程管理
B:内部欺诈
C:客户、产品及业务做法
D:实物资产损坏
E:外部欺诈
以下关于商业银行客户评级/评分的验证的说法，正确的有（　）。
A:验证是一个循环过程
B:验证是商业银行优化内部评级的重要手段
C:验证的流程要在验证设计和实施部门审阅
D:验证的结果要接受验证设计和实施部门的审阅
E:《巴塞尔新资本协议》对内部评级的验证进行了详细的阐释
ROCA评级体系中不包含（）。
A:风险管理
B:营运控制
C:资产质量
D:资本充足率
商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于（）。
A:25%
B:30%
C:40%
D:50%
银监会实施资本充足率监督检查应遵循以下程序（）。
A:审查商业银行内部资本充足评估报告，制定资本充足率检查计划
B:依据商业银行资本管理办法附件13规定的风险评估标准，实施资本充足率现场检查
C:根据检查结果初步确定商业银行的监管资本要求
D:与商业银行高级管理层就资本充足率检查情况进行沟通，并将评价结果书面发送商业银行董事会
E:监督商业银行持续满足监管资本要求的情况
操作风险自我评估过程必须独立进行，其结果仅依赖于（）。
A:董事会
B:特定报告人
C:主管操作风险的部门
D:其他关键部门
法律／合规部门主要承担的职责不包括（）。
A:协助制定法律／合规政策
B:适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
C:开展法律／合规培训和教育项目
D:经营管理的合规性和合规部门工作情况
风险对冲对于利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险的管理是行之有效的。（　）
导致风险管理文化建设工作被虚化的原因包含（）。
A:层认为风险管理文化建设可有可无
B:没有指定专门的部门或岗位负责风险管理文化建设
C:没有在风险管理政策制度等方面体现风险管理文化的效用
D:没有在机构发展战略方面体现风险管理文化的效用
E:市场占有率低
纳入违约风险暴露中的股权风险暴露的金融工具应满足的条件不包括（）。
A:该项金融工具实质上具有股权性质的风险
B:持有该项金融工具获取收益的主要来源是随时间所产生的收益
C:该项金融工具不可赎回
D:该项金融工具对发行方资产或收入具有剩余索取权
操作风险严重度可以通过等级矩阵进行评级。操作风险等级矩阵通过（）和（）两个维度来度量风险的严重度。
A:操作强度，操作密度
B:债项评级，信用评级
C:概率，频率
D:风险概率，影响
下列属于“假按揭”的表现形式的是（　）。
A:开发商以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款
B:以个人住房贷款按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款
C:开发商与购房人串通，规避不允许零首付的政策限制
D:房地产商未获得销售许可证便销售房屋
E:商业银行信贷人员向不具有真实购房行为的借款人发放高成数的个人住房按揭贷款
商业银行的整体风险控制环境不包括（　）。
A:公司治理
B:风险文化
C:内部控制
D:外部控制体系
当商业银行面临流动性危机时，下列会出现的情况是（　）
A:大量存款人出现挤兑行为
B:结算系统出现故障，导致结算失败
C:贷款银行无法把在他国的贷款汇回本国
D:商业银行出现经营决策错误，决策执行不当
对银监局作出的具体行政行为不服，申请行政复议的案件，由（）管辖。
A:银监分局的上级银监局
B:银监会
C:银监局
D:中国银监局
（）=（最大十家同业机构交易对手同业拆借+同业存放+卖出回购款项）/总负债余额×l00%。
A:最大十家同业融入比例
B:最大十家存款客户存款比例
C:未来一定期限内到期的表内外资产
D:未来一定期限内的流动性缺口
下列不属于我国银行业在信用风险压力测试中常用的风险因子的是（）。
A:违约概率
B:违约损失率
C:违约风险敞口
D:违约数量
国内信用证是指开证行依照申请人申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证。国内信用证结算币种为人民币。国内信用证包括转账结算、支取现金。
监管评级结果作为监管部门衡量银行风险程度的依据，综合评级结果为l级，表示（）。
A:银行几乎在每一个方面都是健全的
B:银行基本是一个健全的机构
C:行即时或近期内极可能倒闭
D:银行面临严重的信用危机和支付问题
商业银行应建立经董事会或其授权委员会批准的压力测试政策，确保压力测试工作的全面性、规范性和有效性，并有效融入资本规划、资本应急预案等风险管理和资本管理体系中。（）
单一货币敞口头寸等于（）。
A:即期资产＋远期买入＋期权敞口头寸＋其他
B:即期资产＋远期买入－即期负债－远期卖出
C:即期净敞口头寸＋远期净敞口头寸
D:即期净敞口头寸＋远期净敞口头寸＋期权敞口头寸＋其他
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