出自:银行合规考试

自助设备包括自助取款机（ATM）、（）等。
固定资产的定义
核算事项证明章的使用范围（）
A:委托收款结算凭证
B:单位存款证实书
C:存单
D:存款资信证明
对业务人员短期离岗只需作印章交接的，交接情况记载（）。
A:印章保管使用登记簿
B:人员交接登记簿
C:柜员登记簿
D:重要物品交接登记簿
商业银行信贷人员对客户行业风险非财务因素分析应关注（）
A:行业定位
B:企业竞争力和结构
C:行业管制
D:产品定位、分散度和集中度
银监会“十三条”规定包括规章制度建设、稽核建设、合规性监督和（）等内容。
A:行务管理公开
B:轮岗轮调和强制性休假
C:行为失范监察制度、举报奖励
D:密押、重空和印章的分管与分存及销毁制度
E:对账制度
银监会提出的防范操作风险的“十个联动”是什么？
按照银监会贷款新规，从银行接受借款人提出的贷款申请到贷款资金发放支付，中间应包括哪些程序（）。
A:银行组织有关人员进行贷前调查
B:银行对贷款进行风险评级并审批
C:借款人与银行签订借款合同及相关担保合同
D:借款人向银行提出支付申请
申请中长期项目贷款的借款人，应当有经国家有权机关批准的项目立项批文，并有符合（）
A:资产负债率低于70%
B:净利润率大于10%
C:产品销售率大于80%
D:国务院规定比例的资本金
CM2006系统粮油库存管理模块填报要求：发放、收回贷款时，需要在“贷款”列次进行登记。要根据贷款科目选择正确的资金来源，在（）之中选择一种。
A:农发行政策指令性贷款
B:农发行政策指导性贷款
C:农发行商业性贷款（含龙头加工粮油购销流动资金贷款）
D:农发行商业性贷款回笼周转资金（含龙头加工粮油购销流动资金贷款）
密押可分为系统密押和（）
A:全功能银行系统密押
B:应急密押
C:支付结算代理业务密押
D:手工密押
商业银行关联交易分为一般关联交易、重大关联交易。重大关联交易是指（）。
A:与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上
B:交易金额占资本金1%以上
C:交易金额占存款1%以上
D:交易金额占贷款1%以上
档案管理一般是审批行保有一套完整的纸质信贷审批档案，（）保留信贷基础资料。
A:有权审批行
B:支行
C:省级分行
D:二级分行
银行业金融机构应当建立健全涉及银行业消费者权益保护工作的事前协调和管控机制，在产品和服务（）等各个业务环节，落实有关银行业消费者权益保护的内部规章和监管要求，使银行业消费者权益保护的措施在产品和服务进入市场前得以实施。
A:设计开发
B:定价管理
C:协议制定
D:审批准入
上级主管部门对营业网点查库时必须是（）。
A:持盖有县级行社查库介绍信
B:由管辖行社人员陪同
C:管库员必须在场
D:管库员可以帮助清点
贷前调查环节中，信贷员若发现客户有骗贷行为，应采取的措施是（）。
A:继续调查，完成贷前调查工作；
B:停止调查，说明原因，第二天重新调查；
C:停止调查，拒绝该笔贷款申请；
D:继续调查，并将发现的问题上报营业部主管
（）俗称个人二手房贷款，是指银行向借款人发放的、用于购买在住房二级市场上合法交易的各类型个人住房贷款。
A:新建房个人住房贷款；
B:个人再交易住房贷款；
C:个人住房转让贷款；
D:个人住房消费贷款。
资本公积增加的主要原因不包括（）。
A:资本溢价
B:接收捐赠
C:股权投资准备
D:转增资本
使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的可能性，考虑的主要因素包括（）
A:借款人的还款能力；
B:借款人的还款记录；
C:借款人的还款意愿；
D:贷款的担保；
下列哪一项不是商业银行操作风险管理的内部控制措施？
A:建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度
B:识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品
C:购买保险及与第三方签订合同以缓释操作风险
D:对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
影响银行贷款抵押率的因素有（）
A:抵押人资信状况
B:抵押物品种
C:贷款风险
D:贷款期限
E:贷款方式
《储蓄管理条例》实施后，活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整，按（）日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。全部支取活期储蓄存款，按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。
《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，应当经有权部门批准。未经批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处（）的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
A:5万元以上10万元以下
B:5万元以上20万元以下
C:5万元以上30万元以下
D:10万元以上50万元以下
个人贷款利率执行方式有几种？
抵债资产处置原则上采取（）的方式。
A:私自拍卖
B:公开拍卖
C:协议转让
D:自行处理
贷款采用分期还款方式，正确的是（）
A:各期还款金额合计数须等于借据金额，每期的还款金额应大于零。
B:“计划还款日”必须大于借据的放款日期，小于等于借据的到期日，且每期还款计划的还款日期不能重复；最后一期还款计划的还款日期必须等于借据的到期日。
C:综合业务系统将根据还款计划，在对应的还款日期自动扣收相应的还款金额，对未按还款计划足额收回的贷款本金计加罚息。
D:还款计划一经确定生成，如需修改，只能删除后重建。
银行未按合同规定的期限发放贷款的，（）
A:免除违约责任
B:应当承担违约责任
C:不存在违约问题
D:借款合同不再履行
合规经理派驻制必须遵循哪些原则？
国有独资公司是指国家授权投资的机构或者国家授权的部门单独投资设立的公司，该类公司不可采取何种类型（）
A:股份有限公司
B:两合公司
C:无限公司
D:有限责任公司
特约商户开展业务后，县级农信联社应根据业务发展和风险控制需要，对商户进行定期或不定期的业务培训，原则上一年内不得少于（）次，并保留每次培训记录（签到表、日程安排、培训资料等），以备查核。
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