出自:风险管理

与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（　）。
A:特殊性、非营利性
B:普遍性、非营利性
C:特殊性、营利性
D:普遍性、营利性
风险规避是指什么？
中资商业银行在境外公开募集股份和上市交易股份的，应当符合国务院及（）有关的规定条件。
A:中国证监会
B:中国保监会
C:中国人民银行
D:中国银监会
金融企业的会计核算中，凡支出的效益仅与本会计年度相关的，应当作为（）支出。
A:收益性
B:资本性
C:财产性
D:临时性
《商业银行公司治理指引》中强调，高级管理人员应当按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告相关（）等情况。
A:经营业绩
B:重要合同
C:财务状况
D:风险状况
E:经营前景
监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警，反映了关键风险指标监控应遵循的（）原则。
A:重要性
B:整体性
C:敏感性
D:可靠性
风险估测是指什么？
公司的外部人员也有助于控制目标的实现，如外部审计可提供客观独立的评价，通过财务报表审计直接向管理阶层提供有用信息；另如（）信用评级公司、新闻媒体等也都有助于内部控制的有效执行。
A:法律部门
B:监管机构
C:客户
D:其他往来单位
E:财务分析师
20世纪70年代，资产负债风险管理理论产生于（　）阶段。
A:资产风险管理模式
B:负债风险管理模式
C:资产负债风险管理模式
D:全面风险管理模式
远期汇率反映了货币的远期价值，其决定因素不包括（　）。
A:即期汇率
B:两种货币之间的利率差
C:期限
D:交易金额
外部审计与信息披露的关系中，除了有利于提高信息披露质量外，还有利于（　）。
A:提高我国商业银行的竞争能力
B:进～步完善信息披露的监控机制
C:改进我国商业银行信息披露
D:提高审计效率
一般而言，政府维护银行业稳健运行的措施包括（）。
A:存款保险制度
B:最后贷款人制度
C:保证金制度
D:金融当局的审慎监管
外部审计与银行监管的方式、内容、目标存在共性。( )
持有头寸的结算交易，一般指农合机构与交易对手之间约定以（）或其他金融工具、商品进行交易。
A:债券
B:证券
C:商品
D:外汇
E:现金
风险计量与监测岗负责定期、不定期对全行（社）整体（）进行监测、预警，及时监测关键风险指标，收集、分析风险监测指标数据，及时通报重大风险事件和重大损失事件。
A:信用风险
B:战略风险
C:操作风险
D:市场风险
E:流动性风险
合同约定专门固定资产贷款发放账户的，仅贷款发放通过该账户办理。
商业银行应建立风险预警机制，及时防范和化解集团客户授信风险。这是集团客户授信管理的（）原则。
A:统一
B:适度
C:集中
D:预警
现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的（　）。
A:错误监控/报告
B:结算/支付错误
C:产品设计缺陷
D:财务/会计错误
（）标志着本监管周期的结束，也是下一个监管周期的开始。
A:撰写监管报告
B:下发《监管意见书》
C:监管后评价
D:制定新的监管计划
银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由（）负责实施。
A:内部人员
B:会计师事务所
C:独立调查机构
D:律师事务所
使用现金流分析中，当商业银行的来源金额大于使用金额时，表明（　）。
A:商业银行流动性相对充足
B:可能给运营带来风险
C:商业银行的流动性供给大
D:商业银行可以把差额通过其他途径投资
下列关于各类期权的说法，正确的有（）。
A:买方期权对买方来说是买入一个买入交易标的物的权利
B:卖方期权也称看跌期权
C:美式期权的买方在期权到期日前任意时点，可以随时要求卖方履行期权合约
D:期权的执行价格优于现在的市场价格，则该期权属于价外期权
E:平价期权的执行价格等于现在的即期市场价格
（）=期初可疑类贷款向下迁徙金额/（期初可疑类贷款余额－期初可疑类贷款期间减少金额）×100%。
A:逾期贷款率
B:次级类贷款迁徙率
C:可疑类贷款迁徙率
D:关注类贷款迁徙率
资本充足程度指标包括核心资本充足率和资本充足率，核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比不应低于（）。
A:3%
B:4%
C:5%
D:6%
下列说法不正确的有（）。
A:商业银行的存贷款比例不得超过75%
B:外资银行单个机构从中国境内吸收的外汇存款不得超过其境内外汇总资产的70%
C:预期损失是指信用风险损失分布的数学期望，是银行已经预计到将会发生的损失
D:累计外汇敞口头寸比率为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不得高于30%
E:市值敏感度为修正持续期缺口乘以2%／年
（）是对未来损失风险的事前预测，考虑不同的风险因素、不同投资组合（产品）之间风险分散化效应，具有传统计量方法不具备的特性和优势，己经成为业界和监管部门计量监控市场风险的主要手段。
A:LPM
B:ES
C:CRO
D:VaR值
达到总行风险事件报告标准的要逐次报告。若风险事件已有效化解或预期将有效化解的，也可在风险事件处理完毕后一次报告。
构成商业银行有效管理控制风险的外部保障的要素包括（）。
A:市场约束
B:市场准入
C:外部审计
D:监管部门监督检查
E:信息披露
非现场监管中的三方联席会议不包括（）。
A:被监管机构
B:外部审计师
C:监管机构
D:政府相关部门
《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，除涉及（）外，银监会及其派出机构作出的行政许可决定应当通过银监会互联网站或者公告等方式公布。
A:国家秘密
B:商业秘密
C:国家秘密、商业秘密、个人隐私
D:个人隐私
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