出自:银行合规考试

发生哪些情况商业性流动资金循环借款合同应终止？
商业银行对操作风险进行管理的方法有哪些？
柜员第一次登录网银内管系统，必须修改（）。
下列科目中，不属于金融企业负债科目的是（）。
A:存放中央银行款项
B:单位活期存款
C:个人活期存款
D:个人定期存款
CM2006系统贷后检查中点击“否决”功能是（）
A:退回之前的任意环节
B:直接退回调查环节
C:直接否决贷后检查流程
金融企业固定资产，是指同时具备以下特征的有形资产（）
A:为生产商品、提供劳务、出租或经营管理持有的；
B:使用年限超过一年；
C:单位价值较高；
D:单位价值在2000元以上；
银行业金融机构在提供语音叫号系统服务的同时，应为听力障碍客户提供（）或相应功能的服务措施。
存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的（）。
A:30%
B:50%
C:80%
D:90%
商业银行开展金融创新活动，应遵守（），向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。
A:监管法规。
B:行规行约。
C:行业行为准则。
D:银行员工操守守则。
担保法律审查的主要内容有（）。
A:担保人主体资格
B:担保意思表示
C:担保物合法性
D:担保登记
商业银行不得将内部审计活动外包给近（）年内为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第三方及其关联机构。
A:2
B:3
C:4
D:1
信贷员在审查企业应收帐款时，要特别注意企业是否在虚构应收收款数据同时，虚增企业（）
A:所有者权益
B:流动资产
C:固定资产
根据借贷双方的协定，在借贷期内依据某种市场利率进行调整的利率是（）
A:固定利率
B:基准利率
C:浮动利率
D:短期利率
商业银行经营中的主要风险是（）。
A:信用风险
B:利率风险
C:投资风险
D:竞争风险
对于存在下述哪些问题符合相关制度规定的，系统将对客户后续业务产生刚性控制，要及时上报解除控制表（）
A:对于存在不良贷款、逾期借据
B:经营状态非正常、欠息
C:授信记录已过有效期或授信额度不足、超授权审批融资业务
D:授信后管理未及时完成等情况
现金流量的具体内容包括（）
A:经营活动现金流量
B:投资活动现金流量
C:融资活动现金流量
D:销售活动现金流量
开户行客户经理是信贷业务受理的经办人，应对申报材料的（）负责。
A:真实性
B:有效性
C:安全性
D:计划性
对于恶意透支信用卡所产生的利息，必要时应当计算复利予以惩罚。
创立大会是股份有限公司设立中的（）。
A:发起人参加的会议
B:由认股人召集的会议
C:临时的执行机关
D:权力机关
根据《中国农业发展银行水利建设中长期政策性贷款业务管理办法》，关于账户管理的规定错误的是（）项。
A:为建设、经营新开工项目而专门组建的企（事）业法人或农发行贷款占全部贷款比例超过50%（含）的借款人原则上应在农发行开立基本存款账户
B:农发行贷款占借款人全部贷款比例较低的，可开立一般存款账户
C:项目主要施工方也应在农发行开立结算账户
D:只要是农发行的贷款项目，借款人和主要施工方均应在农发行开立基本存款账户
有残障人士窗口的银行网点应安放键盘式密码输入器，便于（）客户使用。
A:听力障碍
B:视力障碍
C:肢体障碍
D:书写障碍
个人进行集资诈骗数额在（）万元以上的，属于“数额巨大”。
A:20
B:30
C:40
D:50
根据真实票据理论，带有自动清偿性质的贷款是（）。
A:消费贷款
B:不动产贷款
C:长期设备贷款
D:以商业行为为摹础的短期贷款
借款人申请固定资产贷款除具备《中国农业发展银行信贷基本制度》规定的基本条件外，还应具备（）等条件。
A:项目各项资金来源明确并有保证，资本金比例不得低于国家和农发行规定的最低标准中的高者
B:用途符合国家的产业、区域、环保、土地、资源利用等相关政策法规要求
C:国家或地方有关部门规定需编制可行性研究报告的，应有国家或行业主管部门规定资质机构出具的项目可行性研究报告（额度在3000万元以上的贷款一般应由乙级或相应级别（含）以上的机构出具）
D:信用等级A级（含）以上
兴业银行内部控制的独立监督和评价部门是（）。
A:总行法律与合规部
B:总行风险管理部
C:总行审计部
D:总行内部控制委员会
《中国农业发展银行水利建设中长期政策性贷款业务管理办法》规定：水利建设中长期政策性贷款的借款人是指经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的从事水利建设任务的（）
A:国有企业和民营企业
B:国有或国有控股企业
C:中央企业和地方政府融资平台
D:企（事）业法人和其他经济组织
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依法对该银行业金融机构处罚外，还可以区别不同情形，采取（）措施。
A:责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
B:银行业金融机构的行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
C:取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格
D:禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
应用CMS中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：（）
A:对系统中要求由本部门处理的各类信贷业务，不能及时处理，影响业务办理的；
B:不能够或不及时通过CMS网络向上级行传输信贷数据；
C:未按规定完成各种系统接口数据提取、交换的；
D:技术维护不到位，造成系统运行出现事故的。
内部控制评估工作包括以下哪几个方面（）
A:通过风险评估确定内控评价范围
B:对控制环节进行记录、测试和评价
C:缺陷及整改
D:管理层内部控制评价报告
下列理财产品中具有保本性的产品包括（）
A:货币市场基金
B:股票市场基金
C:政策性金融债券
D:政府债券
E:央行票据
首页 <上一页 126 127 128 129 130 下一页> 尾页