出自:银行合规考试

商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的保证主体资格和代偿能力，以及抵押、质押的（）
A:合法性
B:有效性
C:充分性
D:实现性
商业银行应当明确告知客户代理保险业务中商业银行与保险公司法律责任的界定，尤其是告知客户保险业务出现问题时应当与（）进行沟通，做好风险提示与投资者教育。（）
A:保监会
B:商业银行
C:保险公司
D:银监会
消费者享有对银行产品和服务进行监督和批评的权利是银行消费者的（）的表现。
总行内部控制委员会常设成员有（）
A:计划财务部、法律与合规部
B:研究规划部
C:审计部
D:风险管理部
商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。
A:合规绩效的考核
B:诚信举报制度
C:合规问责制度
D:独立管理制度
按照规范要求“三重一大”必须实行集体决策，下列不属于集体决策的是（）。
A:总经理办公会决策
B:董事长决策
C:股东会决策
D:董事会决策
张三借银行3万元贷款后失踪，依照《民法通则》的规定，该贷款债务（）。
A:依法消灭
B:应报上级行核销
C:应由张三的财产代管人归还
D:应由张三的父母归还
个人经营类信贷业务是指农业银行向借款人发放的满足其以盈利为目的的生产经营资金需求的信贷业务。个人经营类信贷业务主要包括（）等。
A:个人住房贷款
B:个人生产经营贷款
C:个人商业用房贷款
D:个人商用车贷款
E:农户贷款
对于行政用章、重要业务印章，实行（）的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。
A:“相互制约、使用分离”
B:“共同见证、使用分离”
C:“双人保管、共同见证”
D:“双人保管、相互制约”
经办行可使用（）交易打印汇划收报凭证。
A:2424
B:2425
C:2426
D:2429
总行内部控制委员会设主任委员一名，张某为总行董事会董事，王某为总行监事会监事，李某为总行分管内部控制的的行领导，赵某为总行审计部部门负责人，请问谁不符合主任委员资格（）
A:张某
B:王某
C:李某
D:赵某
因金融市场价格波动而对银行收益造成潜在损失的风险是（）
A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:流动性风险
每个（）人（含）以上营业网点均应配备至少1名专职网点营业经理。
A:7
B:5
C:10
D:3
什么是商品房开发项目贷款？
二级分行及其以下机构管理的民事诉讼事项范围由一级分行根据实际情况确定。其中，中国邮政储蓄银行作为被告或无独立请求权第三人的民事诉讼事项原则上由（）管理。
A:总行
B:一级分行
C:二级分行
D:一级支行
金融机构的电子银行风险管理体系和内部控制体系应当具有清晰的管理架构、完善的规章制度和严格的内部授权控制机制，能够对电子银行业务面临的战略风险、运营风险、市场风险、（）等实施有效的识别、评估、监测和控制。
A:流动性风险
B:声誉风险
C:法律风险
D:信用风险
重要空白凭证要视同现金管理，妥善保管，始终坚持做到（）。
A:双线控制，领用销分开
B:登记入账，领用签章
C:证印分管，证押分管
D:双人临柜，钱帐分管，换人复核及印证分管
银行内部控制应当贯彻（）的原则。
A:全面
B:审慎
C:有效
D:独立
稽核是农村信用社（）的重要手段。
A:自我监督
B:主动防范
C:查错除弊
D:规避风险
E:提升经营管理水平
同一债务有两个以上的保证人而又没有约定保证份额的，则该两个保证人对债权人承担（）
A:按份责任，各自承担50%的保证责任
B:连带责任，每个保证人都负有担保部债权实现
客户信用等级在BBB到B中包括（）等级。
A:BBB-
B:BB
C:BB+
D:BB-
农信银支付清算系统电子汇兑业务采取（）清算方式。
对新建企业、投产未满2个会计年度的小企业评定信用等级，可不评分，根据客户生产经营现状进行直接认定。拟评为A＋级（含）以上的，须同时符合以下条件：（）
A:注册资本不低于100万元，并按照法律规定到位；
B:主要企业股东或自然人股东投资的企业信用等级为A＋级（含）以上）；
C:主要管理人员具有1年以上从业经验；
D:企业主要股东从业经验丰富、实力较强；
E:无不良信用记录，符合国家产业政策，发展前景良好。
邮政企业办理邮储银行委托的商业银行有关业务必须以（）名义办理业务。
A:中国邮政
B:邮储银行
C:中邮保险
D:中邮基金
某天晚上，某农村信用社由于守库人员擅离岗位，导致犯罪分子破门而入，盗走库款近20万元。事后，县联社给予负有重要领导责任的该社主任行政撤职处分，给予负有直接责任的该社守库人员行政开除处分。试分析：给予相关人员处分的依据是什么？
除了客户满意度调查外，银行还可以通过（）途径获取客户反馈。
A:客户主动反馈信息
B:客户流失分析
C:新客户调查
D:服务人员主动接触获取信息
商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于（）。
以土地上定着物的土地使用权抵押的，登记部门为（）。
A:县级以上人民政府规定的部门
B:核发土地使用权证书的土地管理部门
C:财产所在地的工商行政管理部门
D:抵押人所在地的公证部门
内部控制应该包括（）等要素。
A:内部控制环境
B:风险识别与评估
C:内部控制措施
D:信息交流与反馈
E:监督评价与纠正
分期还款管理描述正确的是（）
A:对于2012年9月24日升级前已发放贷款的，后续贷款可不进行分期付款和受托支付方式管理；对于2012年9月24日升级以后客户首次放款的，要按照分期还款和受托支付方式管理
B:中长期贷款均应执行分期还款管理
C:流动资金不执行分期还款管理
D:项目贷款应执行分期还款管理
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