出自:反洗钱

关于洗钱的方式，表述不正确的是（）
A:借用金融机构
B:携款潜逃
C:走私
D:保密天堂
金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的需负什么法律责任？
单位银行结算账户包括以下几种账户类型（）。
A:基本存款账户
B:活期存款账户
C:个人结算账户
D:一般存款账户
E:专用存款账户
F:临时存款账户
各类反洗钱报表和操作日志的保存期限为2年，超过2年的报表数据使用其他介质在系统外保存，保存期限为（）年。
A:1年
B:2年
C:3年
D:5年
（）负责定期组织对制度有效性进行回溯审查，确保将最新反洗钱监管政策要求更新到反洗钱内控制度中。
A:反洗钱工作领导小组
B:反洗钱工作办公室
C:反洗钱监测分析中心
D:董事会下设专业委员会
可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？
商业银行资本充足率不得低于（），核心资本充足率不得低于（）。
反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？
人民银行B分行在对R银行现场检查中发现，单位客户L是某市场营销管理有限公司（账号：6231******2886），注册资金10万元，经营范围主要是从事市场营销管理。L公司账户资金转入后当日或在此后几日内分多笔提现，且每笔金额大多为49000元，2007年7月共转入5笔，金额842300元，分19笔提现，金额合计845000元。其中：2007年7月6日和7日，本市的M广告策划有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：7730******3590）分2笔各10万元转入L公司账户，L公司皆于同日以“差旅费”名义分2笔各49000元提现；7月10日，M广告策划有限公司再转入42300元，同日L公司以“差旅费”名义提现49000元。2006年7月21日，本市N科技有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：6321******2758）转入L公司账户30万元后，L公司同日以“差旅费”名义提现3笔、7月24日提现2笔，每笔各49000元；7月25日，N科技有限公司又转入L公司账户30万元，同日，L公司提现2笔各49000元，7月26日提现49000元，7月27日提现2笔各49000元，7月28日提现2笔各30000元，7月31提现2笔，分别为30000元和20000元。 回答问题： 1.上述交易情况是否符合可疑交易标准？ 2.如符合可疑交易标准，请说明符合的标准是什么？ 3.R银行对于上述情况应如何处理？
金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？
金融机构对于以下哪些情形应进行报告（）
A:怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B:怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C:怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D:怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
武警部队的银行账户闲置超过（）的，武警部队单位应当撤销银行账户。
A:1年
B:2年
C:3年
D:5年
对于单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记（）、法定继承人以外的（）的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A:投保人
B:被保险人
C:受益人
D:指定受益人
客户未按国家规定取得项目批准文件、环保批准文件、土地批准文件和其他按国家规定需具备的批准文件的，或虽然取得，但属于（）、（）、（）的，商业银行不得提供授信。
客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同，尤其是以现金支付却要求以支票形式支付给第三方的行为，是一种经济不理性的行为，应分析是否存在洗钱可疑。
拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。
A:五万以上十五万以下
B:一万元以上五万元以下
C:十五万以上五十万以下
D:二十万元以上五十万元以下
营业机构反洗钱监测岗人员及营业室经理有合理理由认为客户可能与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，可将初步分析情况提交（），并提出强化尽职调查要求。
A:总行反洗钱领导小组
B:分行反洗钱领导小组
C:分行反洗钱办公室
D:本机构重点可疑交易报告认定小组
人民银行沈阳分行将如何开展反洗钱工作？
下列属于效益性管理指标的是（）
A:贷款质量
B:备付金比例
C:负债成本比例
D:存贷款比例
《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定，制作、收发、传递、使用、复制、摘抄、保存和销毁工作档案，经有权人员批准后专人执行。在对反洗钱保密信息和资料进行复印或摘抄时，复印件和摘抄件必须采取与原件相同的保密措施。除非确有必要，在业务处理完毕后，复印件和摘抄件应当收回（）。
A:销毁
B:保存
C:存档
D:撕毁
关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？
下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是（）
A:负责人民币和外币反洗钱的资金监测；
B:监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
C:在职责范围内调查可疑交易活动；
D:向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；
有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）
A:接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B:接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C:在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D:在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E:直接接到侦查机关的解除冻结通知的
关于向侦查机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（）
A:非金融机构适用。
B:只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。
C:仅适用于金融机构。
D:可与可疑交易报告义务相互替代。
《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据
联合国安理会决议中所列的恐怖分子名单客户应认定为（）客户。
A:高风险
B:较高风险
C:中风险
D:低风险
金融机构是指依法设立的从事金融业务的机构，在我国金融机构包括哪些？
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A:人民币1万元
B:1万美元
C:人民币1000元
D:港币1000元
A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元．合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）
A:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大顿交易标准
B:多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作
C:没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D:长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
（　）是我国国务院反洗钱行政主管部门。
A:国务院金融办公室
B:中国人民银行
C:中国银行业监督管理委员会
D:公安部
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