出自:中国银行

对银行贸易项下汇入汇款业务的检查方法包括（）
A:检查汇入汇款处理是否符合规定
B:检查退汇的处理是否符合规定
C:检查是否在确认款项未解付或收款人退回款项后办理
D:检查手续费是否按规定比例计算，并足额入帐
对单笔转账支付超过人民币（）万元以上的大额转账支付业务需热线验证
A:20（含）
B:50（含）
C:100（含）
D:500（含）
下列财产中，哪些可以在履行相关手续的基础上抵偿债务（）
A:拖欠的保管费高于自身价值的大宗商品
B:已过保质期的库存药品
C:债务人和有争议的房产
D:资产已抵押给其他人，但抵押价值剩余超过债务总额的生产机器
从会计资料的异常情况中发现账务错弊疑点的方法主要有（）
A:从异常的数字中发现疑点
B:从异常的业务发生时间中发现疑点
C:从异常的业务往来单位发现疑点
D:从异常的业务内容中发现疑点
E:以上说法不全对
ATM分散管理模式下，相同两人负责同一台ATM清机加钞的时间应不超过（）
A:一年
B:两年
C:三年
D:四年
商业银行的合规风险中不包括（）
A:遭受法律制裁、监管处罚风险
B:重大财务损失风险
C:声誉损失风险
D:期权性风险
借款人申请经销商汽车贷款，其资产负债率不超过（）的比例。
A:60%
B:70%
C:80%
D:75%
银行外汇风险是指由于汇率及利率的变动而导致银行资产的不确定性。（）
若客户借记卡磁条损坏，客户可到全国中国银行任一联网网点办理换卡手续。
外生变量由模型内部决定，内生变量由模型外部决定。（）
压力测试情景根据假设程度的不同，一般包括轻度压力、（）以及严重压力。
A:中度压力
B:重度压力
C:一般压力
D:可变压力
监管部门在审查银行信用证业务相关记录时，应重点审查（）
A:记录是否完整
B:记录是否准确
C:业务账、会计账是否相符
D:是否建立日清月结制度
对银行外汇买卖内部控制情况的检查方法包括（）
A:检查外汇买卖业务规章制度是否健全
B:检查自营外汇买卖业务的组织分工是否适当
C:检查交易金额超交易员权限时候的报批、审批记录以及书面报批、审批材料上有权人签章是否齐全
D:检查外汇买卖交易部门交易的原始记录、交易确认书、交易录音带是否妥善保管
操作风险中的内部欺诈包括（）
A:交易品种未经授权（存在资金损失）
B:违反员工健康及安全规定事件
C:内幕交易（不用企业的账户）
D:恶意损毁资产
全国性统一法人机构拟开办新业务时，由统一法人机构向（）申请。
A:银监会
B:银监局
C:银监分局
D:当地人民银行
要计算银行的流动性缺口，需要对哪些项目进行分析（）
A:资产
B:资本金
C:负债
D:表外项目的未来现金流
银行利润核算的基础是（）
A:权责发生制
B:收付实现制
C:收入和支出配比原则
什么叫个人二手住房？
制约商业银行创造货币供应量的能力的因素是（）
A:基础货币
B:法定存款准备金率
C:备付金率
D:客户提现率
E:资本充足率
商业银行及其入股的保险公司进行业务合作，应严格遵守中国银监会及保险监管部门的各项业务管理规定，遵循市场（）原则，不得有不正当竞争行为。
A:自愿交易
B:商业可持续交易
C:公开交易
D:公允交易
中国银行员工的一切活动都以（）为准绳和界限。
A:国家法律法规
B:银行各项规章制度
C:国际惯例
D:经验
总行《关于进一步加强业务经理管理指导意见》明确，派驻业务经理的核心职责统一设定为以下（）个方面
A:交易监控和履职督导
B:柜员协管和实物核查
C:信息反馈和培训传导
D:落实整改
行内汇款的冲正不成功应如何处理（）
A:如收款人账户余额不足，汇出行应及时冻结收款人账户余额，并通知汇入行
B:如收款人账户当前处于冻结、销户等异常状态，汇出行须及时通过汇入行联系收款人采取相应补救措施
C:对于非当日错账且已解付的，汇出行应及时联系收款人或通过汇入行联系收款人，请收款人前来主动将错账款项从其账户划出
D:对于非当日错账且尚未解付的，汇出行应联系汇入行，要求其按照汇入行主动退汇方式办理
巴塞尔委员会要求在计算市场风险监管资本时，必须将计算出来的风险价值乘以一个乘数因子，并规定乘数因子不得低于（）
A:1
B:2
C:3
D:4
补偿性财政政策是指用紧缩性财政政策来抵消扩张性财政政策的作用。（）
LM曲线的斜率恒为正，说明随着收入的上升，货币的投机需求也上升。（）
金融资产管理公司应保持持续获取风险信息的能力，建立（）制度，确保渠道畅通。
A:风险报告
B:风险处置
C:信息发布
D:信息传输
市场体制配置资源是通过以下哪项实现（）
A:排队
B:价格
C:配给券
D:随机
重新定价的不对称性使收益率曲线斜率、形态发生变化，对银行的收益或内在经济价值产生不利影响，从而形成的风险，称为（）
A:基准风险
B:期限错配风险
C:重新定价风险
D:利率期限结构变化风险
银企对账工作的“三分离”是（）
A:客户账户开立、账务核算/金融交易与对账相分离
B:上门对账与所经办业务相分离
C:对账与客户信息维护相分离
D:对未达账和账款差错的查核工作不返原账务处理岗位
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