出自:银行合规考试

《银行业从业人员职业操守》中所称的银行业从业人员是指（）。
A:银行业金融机构工作的人员
B:在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员
C:临柜人员
D:银行高级管理层
商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）
A:2%
B:5%
C:8%
D:10%
商业银行应当建立有效的授信决策机制，要求（）
A:设立审贷委员会，负责审批权限内的授信；
B:行长不得担任审贷委员会的成员；
C:审贷委员会审议表决应当遵循集体审议、明确发表意见、多数同意通过的原则，全部意见应当记录存档；D、被审贷委员会两次否决的贷款申请半年内不得提交审贷委员会审议
（）是指利用营业网点不同功能分区和服务设备，针对各种类型客户的不同业务进行服务。
A:渠道差异化服务
B:服务质量差异化服务
C:产品差异化服务
D:人员差异化服务
银监会2009年颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》规定，固定资产贷款贷款人应在合同中与借款人约定具体的（）。
A:贷款金额
B:期限
C:利率
D:收益
E:分账
银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款用途通常是用于建造（）或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资。
A:一个
B:二个
C:三个
D:多个
国务院银行业监督管理机构批准或不批准金融机构业务范围以及增加业务范围内的业务品种的期限是（）
A:自收到申请文件之日起六个月内。
B:自收到申请文件之日起三个月内。
C:自收到申请文件之日起三十日内。
D:自收到申请文件之日起十日内。
农信银业务包括（）。
A:汇兑业务
B:通存通兑业务
C:汇票业务
D:来账业务、信息处理
E:其它（日终、查询）
下列哪些信息属于内幕信息（）。
A:经营方针的重大变化
B:经营范围的重大变化
C:重大投资行为
D:面临的重大诉讼
E:重大的购臵财产的决定
在办理借记卡销卡交易时，操作正确的是（）。
A:柜员为所开设的一卡通借记卡进行销卡处理，除主账户外，还应有其它账户
B:在销卡的同时，系统把相对应的主账户、其它账户一并进行销户处理
C:机构不仅能销自己机构的卡，也可销行内他机构的卡
D:柜员为所开设的一卡通借记卡进行销卡处理，要保证该卡除主账户外，无其它账户。在销卡的同时，系统把相对应的主账户一并进行销户处理。机构能销自己机构的卡，也可销行内他机构的卡
系统提款有效期一般等于贷款约定放款日+（）；若贷款约定放款日超过提款有效期，则系统限制贷款发放。
A:贷款期限
B:宽限期
C:批复有效期
D:一年
空白重要凭证、会计核算专用印章、密押机具实行（），非营业时间入库或保险柜（箱）保管。
A:双人管理
B:专人使用
C:专人负责
D:日间在监控下使用
支票的提示付款期限自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款。但中国人民银行另有规定的除外。
A:5日
B:10日
C:12日
D:15日
除国家法律、法规、委托代理合同有相关规定和要求的情况以外，商业银行应当拒绝任何单位和个人利用银行渠道直接向客户收取任何费用。
董事会对兴业银行经营活动的合规性负有最终责任，其具体职责主要表现在以下哪些方面（）
A:审议批准兴业银行的合规管理制度
B:保证总行合规部门负责人能独立与董事会进行沟通
C:监督兴业银行合规风险管理的有效性
D:确保兴业银行合规管理制度的有效实施，监督合规薄弱环节得到及时整改
公务员福利包括哪些内容？
以下公司业务结算管理及对账存在问题的有（）。
A:柜员未经授权为客户办理业务
B:网点业务主管和柜员的工号、密码混用
C:未与客户核实情况即办理业务
D:与客户交接U-KEY证书手续存在不规范的现象
办理外币储蓄业务的网点，从业人员应按哪些要求进行配置，保证权限落实到位。
抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，以（　）的内容为准。
A:合同约定
B:登记记载
C:协商
D:法院裁定
银行监管当局的监管内容包括（）。
A:市场范围监管
B:市场准人监管
C:市场价格监管
D:市场运营监管
E:市场退出监管
福祥借记卡持卡人在社（行）内ATM上可自助转帐，每笔金额不超过（）。
A:1万元
B:5万元
C:10万元
D:20万元
不属于应当依法从重行政处罚情形的是（）。
A:隐匿、销毁违法证据，或伪造证据的
B:协助他人做出违法行为的
C:拒绝或阻碍监管人虽检查或调查的
下列资金凡属本年度应收而未收回的都应计算应收利息，纳入本年度损益核算（）。
A:未到期跨季、年度的各项贷款
B:存放中央银行、商业银行定期存款
C:未按季、年结息的调出和拆分资金
D:长期债券投资
请简述承兑汇票票面要素审核的重点？
某商业性融资客户，其应付贷款利息余额已经超过一个季度应计利息额，评级时其信用等级不得超过（）。
A:AA+
B:AA-
C:BB
D:BB-
以合法的集体所有的森林资源资产抵押的，必须经该集体经济组织（）同意
A:表会议或村民代表大会
B:负责人或村民代表
C:所在地乡镇级政府部门或有关领导
D:所在地县市级政府部门或有关领导
邮储银行原则上只能在（）新设代理营业机构。
A:市
B:县
C:县以下区域
D:城乡结合部
《中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》提出的“双线”风险防控责任是指（）
A:银行业金融机构风险防控主体责任
B:政府对经济金融的管理责任
C:银行业协会的服务协调责任
D:监管机构的监督管理责任
进入“综合信息查询>担保情况查询>抵质押品查询”，可查询单客户或本地区的抵质押品信息。输入（），“起始日期”、“截止日期”即可查询单客户或本地区的抵质押品信息。
A:客户代码
B:贷款余额
C:贷款品种
以下不属于银行业电子化服务体系的是（）。
A:超市银行
B:网上银行
C:电话银行
D:自助银行
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