出自:风险管理

中资商业银行申请开办个人理财业务须满足五项条件，以下条件中，达不到规定条件标准的是（）。
A:具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B:有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C:具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D:信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件
本行目前暂不将新兴业务中本行实质承担客户信用风险的类信贷业务纳入统一授信管理。
银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是（）。
A:内部评级法
B:权重法
C:监管映射法
D:违约概率法
（）是银行对风险的类型、性质和程度进行系统详尽的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等方面采取措施来分散、转移和规避风险，使风险预警信号回到正常范围。
A:贷款实际计提准备
B:预控性处置
C:特种准备
D:全面性处置
对第三类商业银行，除商业银行资本管理办法第一百五十四条、第一百五十五条规定的监管措施外，银监会还可以采取下列监管措施（）。
A:限制商业银行分配红利和其它收入
B:限制商业银行进行股权投资或回购资本工具
C:与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈
D:限制商业银行重要资本性支出
E:要求商业银行控制风险资产增长
商业银行可根据自身的（），自主选择使用相应复杂程度的压力测试方法论。
A:管理水平
B:盈利能力
C:风险状况
D:业务特点
E:经营范围
按照信用证项下的权利是否可以转让，信用证可分为可转让信用证和（）。
A:出口信用证
B:不可转让信用证
C:进口信用证
D:跟单信用证
忧虑价值的定义是什么？
可以用来量化收益率的风险或者说收益率的波动性的指标有（　）。
A:预期收益率
B:中位数
C:方差
D:标准差
E:众数
现金及现金等价物的风险权重为（）。
A:10％
B:0.01
C:0.05
D:0.0
各市分行应逐月上报全行风险分析报告，逐季上报《中国农业银行风险事件报告统计表》。
下列关于信用风险预期损失的说法，正确的有（　）
A:是指信用风险损失分布的数学期望
B:代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
C:是商业银行没有预计到的损失
D:代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失
E:预期损失率=预期损失/资产风险敞口
当事人可以向被申请人住所地基层人民法院申请撤销仲裁裁决。
内部审计力量不足的商业银行，应当委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。
对综合评级为（）级的银行，应尽快启动市场退出机制，予以关闭。
A:3
B:4
C:5
D:6
甲省银监局对中国建设银行甲省分行作出一项行政处罚，但该处罚明显没有法定的行政处罚依据。则（）。
A:由上级机关或监察部门责令改正
B:由人民银行责令改正
C:由甲省财政厅责令改正
D:由甲省人民政府责令改正
（）之后发行的不合格资本工具不再计入监管资本。
A:2013年1月1日
B:2014年1月1日
C:2014年5月1日
D:2013年5月1日
监管评级结果由（）审定，并承担最终责任。
A:主监管员
B:非现场监管员
C:非现场监管负责人
D:银监会监管部门（派出机构）主管领导
传统风险测度工具（）以及希腊字母。
A:方差
B:半（下）方差
C:下偏矩LPM
D:久期
E:凸性
内部控制的具体内容不包括（　）。
A:为遵守既定政策和预定目标所采取的方法和手段
B:风险管理体系的有效性
C:为保证各项业务有效进行而制定和实施的政策
D:及时防范、发现和动态调整管理风险的机制
对于敏感性负债，商业银行应保持较强的流动性储备，通常为总额的30%。（　）
是指在同一金融控股公司的附属机构中，通过持股、业务、管理人员等方面的限制在母公司与附属机构之间以及附属机构之间设置屏障，以防止风险相互传染（）。
A:风险传染监管
B:防火墙（firewall）
C:风险传染限制
D:功能监管
对法人机构的年度监管评级工作应于年度结束后（）个月内完成。
A:5
B:2
C:3
D:4
城市商业银行境外发行股份和上市，由（）受理并初步审查银监会审查并决定。
A:证监会
B:证监局
C:银监局
D:银监会
商业银行最常见的资产负债的期限错配情况是"借短贷长"。（）
巴塞尔协议Ⅲ显著提高资本充足率监管标准，通常情况下普通银行的普通股充足率应达到（）。
A:0.06
B:0.08
C:0.09
D:0.07
下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法，不正确的是（　）
A:商业银行正常范围内的“借短贷长”的资产负债特点所引致的持有期缺口是一种正常的、可控性较强的流动性风险
B:在每周的最后几天、每月的最初几日或每年的节假日，商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求
C:商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构
D:股票投资收益率的下降，会造成存款人资金转移，从而很可能会造成商业银行的流动性紧张
《商业银行法》规定，商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
A:1
B:2
C:3
D:4
对于（），不区分初级法和高级法，即银行都要自行估计违约概率、违约损失率和违约风险暴露。
A:金融机构风险暴露
B:股权风险暴露
C:主权风险暴露
D:零售类风险暴露
统计部门应结合宏观经济和市场运行等信息，对银行业（）进行分析和判断，并形成相关综合分析报告。
A:风险
B:经营
C:前景
D:盈利
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