出自:中国银行

股票质押贷款人有下列哪些行为之一的，由银监会依法给予警告。情节严重的，暂停或取消其办理股票质押贷款业务资格，并追究有关人员的责任（）
A:未经银监会批准从事股票质押贷款业务
B:对不具备本办法规定资格的证券公司发放股票质押贷款
C:发放股票质押贷款的期限超过一年
D:接受禁止质押的股票为质物
E:质押率和其他贷款额度控制比率超过规定的比率
内部控制的环境评价包括下列哪项内容（）
A:董事会、监事会和高级管理层对风险识别的能力
B:商业银行公司治理
C:董事会、监事会和高级管理层责任
D:内部控制政策、目标
E:组织机构企业文化、人力资源
批量代发工资系统实质是由（）共同组成。
A:批量代发文本转换系统
B:批量代发文本上传系统
C:批量代发文本倒置系统
D:批量代发文本装载系统
（）应当确保商业银行制定发展战略，并据此指导商业银行的长期经营活动。
A:股东大会
B:董事会
C:监事会
D:高级管理层
如果生产10单位产品的平均变动成本是18元，生产11单位产品的平均变动成本是20元，那么，在第10单位产品与第11单位产品之间（）
A:边际成本递增
B:平均成本递增
C:收益递增
D:存在过剩生产能力
商业银行从事衍生品交易时，风险计量分析包括（）
A:市值分析
B:敏感性分析
C:情景分析
D:压力测试
E:风险价值分析
核心银行系统中客户信息唯一性的判断标准是（）三项唯一
A:客户地址+证件类型+证件号码
B:客户名称+证件类型+证件号码
C:客户名称+法人+证件号码
D:注册资本+证件类型+证件号码
内部欺诈是由于机构（）参与欺诈、盗窃资产或者违反规章、法律或者银行政策的行为带来的损失。
A:信贷人员
B:内部人
C:高级管理人
D:会计人员
银监会《关于进一步加强对同业拆借管理的通知》、《信贷资金管理暂行办法》中规定，同业头寸拆借期限为（）
A:7天以内（含7天）
B:7天以内（不含7天）
C:10天以内（含10天）
D:10天以内（不含10天）
当企业的财务报表将亏损反映为虚假盈利时，审计人员必须发表无保留意见。（）
商业银行研发新的投资产品，应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报（）批准。
A:股东会
B:董事会
C:监事会
D:合规管理部
外资银行营业性机构聘请在中国境内依法设立的合格的会计师事务所进行年度或者其他项目审计（）前，应当将会计师事务所及其参加审计的注册会计师的基本资料报送所在地中国银监会派出机构。
A:10天
B:15天
C:1个月
D:2个月
在以下哪些银行产品中可能发生期权性利率风险（）
A:交易所交易期权和场外合同
B:各类附有买入或卖出条文的债券及票据
C:持有的国库券
D:存款人可以随时提取，且可以不接受罚金的各类活期存款
变现能力较差，或变现时资产减值幅度较大的抵债资产，至少划分为（）类。
A:关注
B:次级
C:可疑
D:损失
内部评级系统帮助银行改善以下哪些方面（）
A:信用风险选择
B:定价
C:资本分配
D:获得长期稳定的利润
如何查询定期存款的“定期续存类型”（R为自动转存，N为不转存）（）
A:400短查询——账户基本信息查询（查到的是开户时的2000画面）
B:440长查询
C:450交易查询
D:409子账户查询
从监管实践来看，（）体现了在并表监管基础上整体监管银行机构的理念。
A:管风险
B:管内控
C:管法人
D:增加透明度
下列信用卡业务中，银行可以进行的操作是（）
A:未经批准发行信用卡
B:将单位基本存款账户资金转入其单位卡账户
C:将单位一般存款账户资金转入其单位卡账户
D:将单位的款项转入个人卡账户
统计部门应及时要求银行业金融机构报送各项报表数据，并对数据质量进行审核。（）
蒙特卡罗法的主要优点是（）
A:计算简单快捷
B:解决了统计学概念上的厚尾问题（但只有在市场场景设置有效的情况下）
C:应用灵活，能够计算非线性的资产组合的风险值
D:不存在取样风险
内部控制评价应由与评价的活动无直接责任的人员进行，评价人员应具备相应的知识，能够胜任评价工作。（）
流动性风险与银行的其他风险有紧密的联系，其他风险将综合影响银行以合理成本融资的能力，从而形成流动性风险。（）
实现财政收支平衡是凯恩斯主义认为的财政政策的主要目标。（）
在进行关联交易分析时，除了对《最大二十家关联方关联交易情况表》的分析以外，非现场分析人员还应对哪些情况进行调查分析（）
A:了解被监管机构对于大户问题贷款是否有明确有效的清收计划和措施
B:对照被监管机构的年报，察看其对关联方和关联交易的批露是否存在遗漏
C:根据《商业银行与内部人和股东关系交易管理办法》的规定，注意收集关于被监管机构关联交易管理能力的信息
D:关注中短期的贷款到期期限缺口
客户遗忘网银密码时，可拨打95566找回。
以风险为本的监管框架的六个步骤中，原则上由非现场监管员负责完成的是（）
A:了解机构
B:风险评估
C:规划监管行动
D:准备风险为本的现场检查
我国规定，银行监事会应至少由（）名外部监事。
A:1名
B:2名
C:3名
D:未作具体规定
农村合作银行营业部总经理的任职资格申请由（）
A:银监分局受理、审查并决定
B:银监分局受理并初步审查，银监局审查并决定
C:由银监局受理、审查并决定，事后报告银监会
核心银行系统对个人存款挂失业务分为凭证挂失与账户冻结两步操作，其中：（）。
A:挂失仅对凭证而言，冻结仅对账户而言
B:挂失后凭证、账户均不可用
C:帐户冻结后，凭证将不可用
D:帐户冻结，无需做凭证挂失
我国财政部出台了与国际会计准则接轨的新会计准则，要求上市及拟上市银行于2008年1月开始实施。（）
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