出自:银行合规考试

对融资风险总量已超过最高综合授信额度的客户，开户行如何处理？
征信的主要作用有（）。
A:降低交易成本
B:减少交易风险
C:鼓励守信履约
D:惩戒失信
E:增加交易机会
银行或者其他金融机构工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节特别严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役。
以下关于银行承兑汇票业务承兑申请人缴存承兑保证金规定叙述正确的是（）。
A:AA级（含）以上客户可免缴保证金
B:AA－级客户缴存不低于汇票金额10％的保证金
C:A＋和A级客户缴存不低于汇票金额30％的保证金
D:A－级客户缴存不低于汇票金额50％的保证金
对立项评审通过后的项目，由（）按省联社相关招投标管理规定编制招标计划书并组织招标和采购工作。
A:省联社项目申请部门
B:省联社科技部门
C:省联社信息化建设领导小组
D:项目管理办公室
（）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A:银行业监督管理机构
B:全国人民代表大会
C:中国人民银行
D:国务院
客户与中国农业发展银行建立信贷关系1年（含）以上才能申请贸易融资额度，贸易融资额度使用时资产负债率不高于（）
A:30%
B:40%
C:50%
D:70%
正常退出业务系统时，需退到（）状态下。
本票记载事项中可以更改但必须由原记载人签章证明的是（）
A:出票日期
B:出票金额
C:收款人名称
D:付款人名称
个人征信系统录入流程，不包括的一项是（）。
A:数据录入
B:数据报送和整理
C:数据聚合
D:数据获取
商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得（）或违反规定退票
A:压单
B:压票
C:提前兑现
D:提前收付入账
信贷人员对借款人信息进行汇总和分析后，应编制反映借款企业关键财务信息的（），并着重对借款企业的借款原因、现金流量、还款能力和经营者个人信用情况作出专业的分析和判断。必要时，应把借款企业与企业经营者家庭合并为一个社会经济单位进行信用分析，全面分析其还款能力和信用情况。
A:调查报告
B:评价报告
C:财务报告
D:财务简表
以下关于电子银行消费者的主要权利描述不正确的是（）.
A:消费者可以自主决定是否申请注册电子银行业务
B:消费者可以自主选择注册电子银行的渠道种类
C:消费者注册电子银行业务后，即可享受银行提供的所有电子银行服务。
D:在电子银行服务协议生效期间，消费者可以自主决定是否申请暂停、恢复、注销电子银行业务。
按贷款资金来源，个人住房贷款分为（）
A:自营性个人住房贷款
B:个人购房贷款
C:委托性个人住房贷款
D:个人建房贷款
E:个人住房组合贷款
根据相关规定，银行在发放个人贷款时，应当遵循（）原则。
A:依法合规；
B:审慎经营；
C:平等自愿；
D:公平诚信。
根据我国的有关规定，商业银行自营贷款期限最长一般不得超过（）
A:5年
B:10年
C:15年
D:20年
对金额占用信企业净资产（）以上集团客户间的关联交易，应逐笔监控，审核交易各方的交易项目和交易性质、交易的金额、定价政策，防止因不按公允价格交易转移资产和利润，导致信贷风险。
A:5%
B:10
C:15%
D:20%
（）是指针对各种类型客户提供标准化或定制化的个人金融产品。
A:渠道差异化服务
B:服务质量差异化服务
C:产品差异化服务
D:人员差异化服务
2010年，为了拓展城区信贷业务，抢占城区金融资源，省联社提出了哪些具体措施?
办理银行承兑汇票业务的分支机构须向（）备案。
A:银监会
B:人民银行
C:银行业协会
D:上级行
对申请粮食收购贷款的粮食购销贸易企业，除要求具备《中国农业发展银行准政策性贷款管理办法》规定的条件外，还要满足哪些条件？
一般来讲，资产负债表左方列示（）
A:资产项目
B:负债项目
C:所有者权益项目
D:利润项目
员工如实向上级反映情况是银行（）的重要前提之一。
A:以诚待客
B:提高效率
C:保持诚信
D:规范服务
商业银行应当建立（）评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。
会计科目按照资金（）的要求设置。
A:性质
B:业务特点
C:经营管理
D:核算
无纸化办贷中，各环节录入方式意见描述正确的是（）
A:调查报告、审查意见须经相关人员签字后上传至系统。
B:调查报告上传电子版、签字后的扉页扫描上传系统。
C:各审查意见可不用签字，直接上传电子版即可。
D:审议表应在签字后由贷审办人员上传系统。
（）是指商业银行利于其广泛的网络，为客户完成资金给付或清算的行为。
根据《担保法》的规定，国有企业将其经营并有权处分的机器、设备作抵押的，抵押合同的登记部门为（）。
A:该企业所在地的国有资产管理部门
B:该财产所在地的工商行政管理部门
C:该财产所在地的公证部门
D:该企业的行业主管部门
公开统一授信客户的条件有（）
A:优良客户
B:符合国家产业政策，发展前景良好
C:建立或初步建立现代企业制度
D:经农业银行信用等级评定为AA级（含）以上客户
E:社会形象良好
下列选项中，属于合规部门职能的是（）。
A:对全行经营活动进行审计
B:直接对违规人员进行处理
C:对员工的工作效率进行监督检查
D:对各部门制定的规章制度的合规性进行审查
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