出自:反洗钱

（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
A:中国人民银行及其分支机构
B:中国反洗钱监测分析中心
C:公安机关
D:中国银行业监督管理委员会
关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）
A:培训对象应包括高级管理层
B:只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C:反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接蚀具体业务不需要培训
D:反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E:培训的对象是银行的全体人员
国际保险监督官协会成立于（）年。
A:1990
B:1994
C:2003
D:2006
华夏银行为了预防洗钱和恐怖融资活动，维护（），建立有效的涉嫌洗钱客户活动预警机制，特制定了《华夏银行反洗钱和反恐融资名单监控管理办法》。
A:金融秩序
B:经济秩序
C:金融市场
D:金融行业
受到（）的人员一年内不得享受奖励薪贴或者加薪。
按照《华夏银行档案管理规定》及相关业务档案管理要求，妥善保存客户身份资料和（）。
A:交易记录
B:交易明细
C:核查记录
D:交易传票
下列有关反洗钱行政调查的表述，不正确的有（）。
A:反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。
B:调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。
C:查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行当地分支机构负责人批准。
D:反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
中国人民银行于2003年成立了反洗钱局，开始承担原由公安部负责的中国反洗钱工作的协调职责，建立健全由（）个成员单位组成的反洗钱工作部际联席会议机制以及金融监管部门反洗钱协调机制。
A:20
B:23
C:25
D:26
在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）
A:拒绝调查的权利
B:清点并保存封存清单的权利
C:逾期自动解除封存的权利
D:逾期自动解除冻结的权利
金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A:说明
B:说清
C:说通
D:足以重现
关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）
A:对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
B:对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
C:反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D:司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）
A:可疑交易活动明显与洗钱活动无关的
B:交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的
C:超过法定资料保存期限的
D:有其他合理理由，认为不需要调查核实的
E:确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题
如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。
中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）
A:其分析监测工作具有直接性和高效性
B:增强了反洗钱工作的系统性
C:提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性
D:有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护
E:是参与国际反洗钱合作的必然要求
向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。
A:他人借用您的名义从事非法活动
B:可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
C:可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
D:您的诚信状况受到合理怀疑
以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（）
A:公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来
B:公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易
C:资金交易明显超出公司经营性质和规模
D:公司账户过渡性质明显
出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？（）
A:对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息
B:对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息
C:对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息
D:对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息
在一国经济供求大体平衡，但存在消费需偏旺，投资需求不足的结构性矛盾时，应实行（）政策。
A:松的货币政策和松的财政政策
B:紧的货币政策和紧的财政政策
C:松的货币政策和紧的财政政策
D:紧的货币政策和松的财政政策
在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。 调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。 简述在本案中我们应吸取的教训
客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为（）以上的，保险公司应当按照规定开展客户身份识别。
申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）
A:向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B:基本存款账户开户登记证
C:基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D:财政预算外资金，应出具财政部门的证明
1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布（）文件，提出了“了解你的客户”这一金融领域反洗钱纲领性原则。
A:《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》
B:《反洗钱国际组织指导》
C:《反恐怖融资特别建议》
D:《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》
怎样完成核准类账户的向人民银行报批工作？
洗钱对金融市场有什么危害？
各经营单位为自然人客户办理人民币单笔（）以上或外币等值1万美元（含1万美元）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
A:1万元（含1万元）
B:1万元（不含1万元）
C:5万元（含5万元）
D:5万元（不含5万元）
实施现场调查时，调查组可以查询、复制被调查对象下列哪些资料（）
A:账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时，提供的信息和资料。
B:交易记录，包括被调查对象在金融机构中在资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证。
C:其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料。
D:其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料。
金融机构与反洗钱的错误理解是（）
A:金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任；
B:任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动；
C:金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露；
D:金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易。
调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。
A:封存
B:暂扣
C:转移
非现场监管报表《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是（）
A:填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件
B:本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C:单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动
D:机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。
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