出自:银行合规考试

兴业银行对一个关联方或关联集团的授信业务管理政策包含以下哪些方面（）
A:采用授信额度审批制度
B:在授信额度范围内，与关联方或关联集团发生单笔关联交易时，仍需另行按关联交易审批程序报批
C:对单一关联方的授信余额不得超过兴业银行资本净额的10%
D:对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额不得超过兴业银行资本净额的15%
消费者在国债方面的主要义务包括（）.
A:遵守国债发行文件的相关规定。
B:办理提前兑付等业务时，向承办机构缴纳相关手续费。
C:妥善保管凭证式国债收款凭证或办理国债业务的相关结算账户。
D:法律、行政法规及财政部、中国人民银行的相关规定所要求国债持有人应尽的其他义务。
内部信息传递的关键环节不包括（）。
A:明确传递方式
B:明确内部信息传递的内容
C:明确信息传递的层级关系
D:明确传递范围
公司业务对账资料由网点按对账对象序时整理保管。
下列业务需向上级行报备（）
A:法人客户的首笔信贷业务
B:A级（含）以下客户的增量信用
C:中长期项目贷款
D:权限内优良客户增量贷款
合规风险的识别包括哪些内容？
下述关于内控缺陷的描述正确的是（）
A:设计缺陷是因软件编程过程中因设计或规划不到位导致的缺陷
B:运行缺陷是系统在运行过程中出现的缺陷
C:设计缺陷因制度或流程设计缺陷而引发
D:运行缺陷因制度执行不到位而引发
服务态度是银行联系客户的“纽带”，（）是优质服务的保证。
A:服务规范
B:快捷服务
C:平等待客
D:诚实守信
同一会计年度内隔日发现的错账，正确的更正方式是（）
A:划红线更正法
B:红字同方向更正法
C:兰字反方向更正法
D:ABC任选一种均可
对“两高一剩”行业，无需报有权审批行进行客户准入，经营行就可以直接审批贷款。
小企业贷款应根据借款人现金流量特点和贷款行风险控制要求确定还款方式。原则上采用（）的还款方式；期限不超过半年的，可采用到期一次还本方式。
A:一次还本
B:按月结息
C:按季结息
D:分期还本
在金融行政管理法律关系中，金融行政管理机关与相对人的法律地位是（）的。
A:平等的
B:不平等的
C:完全一致
D:不一定平等
证券投资信托产品是借助信托公司发行的，经过监管机构备案，资金实现第三方银行托管，有定期业绩报告的投资于股票市场的基金，俗称（）。
以下对定活两便储蓄存款说法正确的是（）。
A:存期不满3个月的，按实际天数计付活期利息；
B:存期（含）3个月以上，不满半年的，按支取日整存整取定期存款3个月存款利率打六折计息；
C:存期（含）半年以上，不满一年的，按支取日整存整取定期存款半年期存款利率打六折计息；
D:存期一年（含）以上的，无论存期多长，整个存期一律按支取日整存整取定期存款一年期存款利率打六折计息。
信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于（）产生的操作、法律和声誉等风险。
A:自然因素
B:人为因素
C:技术漏洞
D:管理缺陷
质押物（权利）的范围包括国债、金融债券、省级政府公开发行的地方债券、经有权部门批准公开发行的企业债券。
动态口令卡认证方式与数字证书认证方式相比，（）。
A:所提供的网上银行功能不同，但转账支付额度较高
B:所提供的网上银行功能相同，但转账支付额度较低
C:所提供的网上银行功能相同，但转账支付额度较高
D:所提供的网上银行功能不同，但转账支付额度较低
下列属于出口贸易融资的有（）
A:提货担保
B:打包贷款
C:信用证开证
D:保理业务
E:票据贴现
审查报告内容包括（）。
A:客户基本情况
B:贷款综合效益分析
C:客户财务、生产经营管理、经营效益和市场评价
D:贷款风险评价和防范措施
E:审查结论
大额支付系统资金清算，县级行社汇总为应付汇差的与市清算中心的会计分录是（）。
A:借：清算资金往来--大额支付系统业务贷：存放系统内款项
B:借：存放系统内款项贷：清算资金往来--大额支付系统业务
C:借：清算资金往来--大额支付系统业务贷：社（行）内部往来
D:借：社（行）内部往来贷：清算资金往来-大额支付系统业务
根据银监会贷款新规，贷款申请流程包括以下哪些环节（）。
A:借款人资格审查
B:申请资料准备和贷款调查
C:内部受理审核、受理意见反馈
D:客户申请
下列哪一项不可以计入固定资产（）。
A:客户的经营店铺；
B:客户的工业厂房；
C:客户的机器设备；
D:客户的私人房产
对固定资产和开发性项目贷款，调查人按照有关方法及参数要求对借款人和项目（）等进行评估，分析项目的必要性、可行性和效益性，评价贷款的风险和收益，形成评估报告。
A:建设条件
B:产品市场
C:投资
D:收益
内部控制应当包括的要素（）。
A:外部环境
B:风险识别与评估
C:岗位制度
以下说法正确的有（）
A:金融企业对计提减值准备的资产，应当落实监管责任
B:金融企业对能够收回或者继续使用的，应当收回或者使用
C:金融企业对已经损失的，应当按照规定的程序核销
D:金融企业对已经核销的，应当实行账销案存管理
计算题：B企业在2010年7月末，向农发行申请流动资金借款18000万元，已知该企业如下财务资料：应收账款周转率3.5次/年；存货周转率2.5次/年；企业自有营运资金参与1500万元；当年无新增资本；其他金融机构对其无贷款或授信。预计当年销售收入22000万元，预计年末应收账款减少2000万元。试利用平均余额占用法计算农发行应提供的流动资金贷款额度。
贷后检查签批人由（）担任。
A:开户行客户部门负责人
B:开户行分管客户部门行领导
C:开户行行长
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应当建立健全（），加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。
A:可疑交易预警机制
B:大额存款账户滚动排查机制
C:银企对账机制
D:授权管理机制
CM2006系统中贷后检查的客户基本信息检查的检查频率为（）
A:每月进行一次
B:每季度进行一次
C:每半年进行一次
《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》中规定，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动，属于（）活动。
A:非法吸收公众存款
B:变相吸收公众存款
C:非法集资
D:集资诈骗
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