出自:中国银行

表外（中间）业务的风险突出的特征是： 一是风险不确定，复杂程度高； 二是风险集中，评估难度大； 三是（）
A:潜在风险损失大
B:主要表现为信用风险
C:无法监测
D:与员工素质密切相关
银行业金融机构擅自办理金融衍生产品交易业务的主要表现是（）
A:未经过中国人民银行批准，擅自办理金融衍生产品交易业务
B:未经过中国银监会批准，擅自办理金融衍生产品交易业务
C:未经国家外汇管理局核准，办理与外汇有关的金融衍生产品交易业务
D:未经中国银监会核准，办理与外汇有关的金融衍生产品交易业务
根据《人民币银行结算账户管理办法》，储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。（）
商业银行设立的基金管理公司所募集的基金种类，由（）核准。
A:中国人民银行
B:中国银监会
C:中国证监会
D:中国银监会和中国证监会
后台柜员可以用55482交易实现下述哪些业务功能（）。
A:查询报文的状态
B:进行报文重发
C:查询报文类型
D:进行报文冲正
当资源的任何一种重新分配都不可能使任何人的福利增加，也不可能使任何人的福利减少，经济就处于帕累托最优状态，实现帕累托最优状态的条件是（）
A:不存在外部影响
B:市场信息具有完全性
C:完善的市场体系
D:完全竞争的市场结构
国际汇款代理业务代理机构可授权符合条件的分支机构开办代理业务。各代理机构的分支机构经上级机构授权即可开办，但应在开办后的（）个工作日内向当地银监局或银监分局书面报告。
A:5
B:6
C:10
D:8
中小法人机构，包括城市商业银行、城市信用社、农村信用社、非银行金融机构等。（）
凯恩斯明确地拒绝整个新古典分析方法。（）
对《商业银行资本充足率管理办法》存在的不足和问题描述正确的是（）
A:对所有企业贷款，无论企业所处的行业、市场地位、规模、财务实力和管理水平统一给予100%的风险权重
B:充分分散化的贷款与集中度高的贷款都要求持有8%的最低资本要求
C:缺乏风险敏感性的资本监管制度一定程度上对商业银行的信贷行为产生反向激励，促使商业银行更多地发放高风险贷款，导致资产实际风险程度上升
D:商业银行通过资产证券化、信用衍生品等金融创新减少或规避监管资本要求而资产的实际风险程度并没有相应降低
E:监管套利，弱化了资本监管的有效性
货币学派认为货币流通速度在当货币更多地作为储藏手段时会降低。（）
代客境外理财业务中，托管人需保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于（）年。
A:8
B:10
C:15
D:18
银行与企业签订的最高额抵押贷款合同的主债权不得转让。（）
商业银行内部控制政策应满足以下哪些要求（）
A:与商业银行的经营宗旨和发展战略相一致
B:体现持续改进内部控制的要求和侧重控制的风险类型以及不同地区、行业、产品的风险控制要求
C:符合现行法律法规和监管的要求
D:传达给适用岗位的员工，指导员工实施风险控制措施
商业银行的董事会应履行制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体操作规程的职责。（）
财务公司出现严重支付危机时，中国银行业监督管理委员会可以责令其进行整顿，整顿时间最长不超过（）
A:两年
B:半年
C:一年
D:一年半
拆借资金可用于（）
A:弥补票据清算不足
B:弥补联行汇差不足
C:先支后收等临时性资金周转需要
D:发放固定资产贷款
自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币（）以下款项划转不需要作为大额交易进行报告。
A:10万元
B:20万元
C:50万元
D:100万元
网点（）重点检查门窗、用电安全和安防设施器材、自助设备情况，以及保安员履职情况。
A:每日
B:每周
C:每月
D:每季
操作风险控制与评估（RACA）的作用有（）。
A:主动、持续地识别评估业务流程中的潜在风险并采取整改措施，使防范风险、遏制大要案件的关口前移
B:重点关注高风险领域和关键业务流程，当发生、发现重大操作风险事件、外部极端操作风险事件、重大内部控制问题等情况，及时启动RACA流程对相应业务流程进行评估，以强化、完善风险控制
C:定期审查、更新评估记录情况，及时反映操作风险的变化趋势和控制措施的适当性和有效性
D:对识别、评估出的操作风险进行梳理和有限级别排序，定期向内部控制委员会报告操作风险整体状况和重大操作风险
下列哪些是商业银行内部控制评价的主要目标（）
A:严格遵守国家法律法规、监管机构的监管要求和商业银行审慎经营原则
B:提高风险管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现
C:增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和及时性
通过贷款进行连续的检查和分类，银行能够揭示贷款的风险程度和实际价值，监控贷款的质量，并且在必要时采取补救措施防止信贷质量恶化。（）
只有首先树立先进的（），才可能实现有效的金融监管。
A:监管理念
B:监管目标
C:监管方针政策
D:监管方式方法
银行应制定专门的小企业授信业绩考核和奖惩机制，加大资源配置力度，突出对分支机构和授信人员的（）激励。
A:正向
B:物质
C:精神
D:物质和精神
劳动供给和劳动需求均立即对价格水平的变动作出反应时，总供给水平与价格水平同向变动。（）
CAMELS的综合评级结果分为几级（）
A:2
B:3
C:4
D:5
假设伦敦英镑利率高于纽约美元利率，纽约投资者为获取超额收益，可以进行如下哪些操作（）
A:买入英镑现汇，卖出英镑远期和美元
B:卖出英镑现汇，买入英镑远期和美元
C:卖出美元现汇，买入美元远期和英镑
D:买入美元现汇，卖出美元远期和英镑
在下列各项指标中，与商业银行经营安全性发生同向变化的有（）
A:资本充足率
B:不良贷款比率
C:存贷款比例
D:流动性比例
E:中长期贷款比例
四部门经济与三部门经济相比，乘数效应变大。（）
派驻业务经理应通过（）等方式抽查经办、核准柜员是否按规定的流程进行业务操作。
A:业务审核
B:现场坐班
C:现场监督
D:事中监督
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